Vienos akcijos jūsų portfelyje: „už“ ir „prieš“

Kokie yra jūsų portfelio akcijų privalumai ir trūkumai?

Akcijos, Bendri draugai, arba biržoje prekiaujami fondai (ETF): Koks yra geriausias pasirinkimas, kai norite investuoti į akcijų rinką? Ar verta skirti laiko ir rizikuoti, kad jūsų portfelyje būtų atskirų akcijų, ar verčiau rinktis investicinius fondus ar ETF, kurie suteiks jums galimybę sektoriuose ar jums patinka nerizikuodami sudėti visus kiaušinius į vieną krepšelį?

Nors čia reikia atsižvelgti į daugelį veiksnių, pavyzdžiui, kiek laiko turite skirti investicijoms ar savo mokesčių planavimas poreikiai - egzistuoja dar viena investavimo teorija. Šiuolaikinė portfelio teorija sutelkia dėmesį į maksimalią grąžą, nepridedant per daug papildomos rizikos.

Apibendrinant galima pasakyti, kad šiuolaikinė portfelio teorija teigia, kad yra taškas, kuriame galite sujungti skirtingas investicijas, kurios sumažina viso portfelio riziką ir tuo pačiu metu gauna maksimalią grąžą.

Taip atsitinka todėl, kad derindami turtą įvairinate savo turtą

nesisteminė rizikaarba rizika, susijusi su viena konkrečia akcija. Šią diversifikaciją gausite, nes perkate akcijas, turinčias maža koreliacija tarpusavyje, kad kai vienos akcijos pakils, kitos sumažės.

Suprasti vienų akcijų privalumus ir trūkumus jūsų portfelyje

Kai bandote gauti kuo daugiau grąžos už mažiausią riziką, jūsų pagrindinis rūpestis turėtų būti diversifikacija. Nors gerai mokėti mažus mokesčius ir valdyti savo mokesčių situaciją, geriau savo portfelį tinkamai diversifikuoti. Jei neturite lėšų, kad tai įvyktų, ETF ar investicinis fondas jums tikriausiai yra geresnis - bent jau tol, kol sukursite tvirtą akcijų bazę.

Vieno akcijų laikymo privalumai

• Pirkdami atskiras akcijas matote sumažintus mokesčius. Jums nebereikia mokėti fondo įmonė kasmetinis valdymo mokestis investuoti savo turtą. Vietoj to jūs mokate mokestį, kai perkate akcijas, ir vieną, kai jas parduodate. Likusį laiką jokių papildomų išlaidų nėra. Kuo ilgiau laikote akcijas, tuo mažesnės yra nuosavybės išlaidos. Kadangi mokesčiai daro didelę įtaką jūsų grąžai, vien tai yra gera priežastis turėti atskiras akcijas. (Taip pat žiūrėkite: Naujai išleistų akcijų kaina.) 
• Išsirinkę akcijas suprasite, kas jums priklauso. Jūs visiškai kontroliuojate, į ką investuojate ir kada investuojate.
• Lengviau valdyti mokesčius už atskiras akcijas. Jūs esate atsakingi už pardavimą, todėl kontroliuojate savo pelno ar nuostolių laiką. Kai investuojate į investicinį fondą, fondas nustato, kada imtis naudos ar nuostolių, ir jums priskiriama jūsų pelno dalis. Tai tiesa, net jei jūs ką tik įsigijote fondą metų pabaigoje.

Vienos akcijos laikymo trūkumai

• Tai pasiekti sunkiau įvairinimas. Atsižvelgiant į tai, kokį tyrimą žiūrite, turite turėti nuo 20 iki 100 akcijų, kad galėtumėte tinkamai diversifikuoti. Grįžtant prie portfelio teorijos, tai reiškia didesnę riziką atskiroms akcijoms, nebent jums priklauso nemažai akcijų.
• Pasiekti šį įvairinimą yra sunkiau, tuo mažiau pinigų turite. Ypač kai pradedate investuoti, dėl įvairovės trūkumo rizikuojate labiau rizikuoti. (Taip pat žiūrėkite: Investavimas į saugumą ir pajamas: įvadas.)
• Jūsų portfeliui stebėti reikia daugiau laiko. Turite užtikrinti, kad įmonės, į kurias investavote, neturėtų verslo problemų, kurios galėtų panaikinti jūsų statymą. Taip pat turite stebėti pramonės ir ekonomikos tendencijas. Tu esi savas portfelio valdytojas, todėl turite praleisti laiką, kad įsitikintumėte, jog neužimate blogos pozicijos.
• Turite kontroliuoti savo emocijas. Lengviau parduoti pralaimėjusįjį ar nusipirkti karšto patarimo akcijų, nes galite iškart prisijungti ir sudaryti sandorį per kelias minutes. Tai gali padidinti jūsų mokesčius už prekybą, taip pat gali užblokuoti nuostolius, kurių būtų buvę galima išvengti laikant ką nors ilgiau.