Top 5 trumpalaikių obligacijų fondai 2020 m

Investuotojai, siekiantys išsaugoti kapitalą, dažnai sutelkia portfelį į minimalios rizikos investavimo galimybes, įskaitant pinigus, pinigų rinkos, indėlių sertifikatai, ir obligacijas.

Pagal obligacijų kategoriją trumpalaikės obligacijos patenka į saugesnį skolos vertybinių popierių rizikos spektro pabaigą dėl jų trumpos trukmės ir vėlesnės beveik grynųjų pinigų būklės. Trumpesnė trukmė ar terminas lemia mažiau kredito rizika ir mažiau palūkanų normos rizika.

Konservatyviems investuotojams trumpalaikės obligacijos yra patrauklios, nes jos efektyviai sumažina nepastovumą. Trumpalaikių obligacijų kategorijos investiciniai fondai užtikrina tokį diversifikavimą, investuodami į aukštos kokybės obligacijas įvairiuose emitentų, pramonės šakų ir regionų tipuose.

1. „Vanguard“ trumpalaikio investavimo lygio fondas (VFSTX)

• Vidutinė grąža: 2,55%
• 30 dienų išeiga: .97%
• Išlaidų santykis: 0,2%

Fondas siūlo diversifikaciją, atsižvelgiant į regioninę poziciją, kredito kokybė, ir obligacija emitentas tipo. Įkurtas 1982 m., „Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund“ siekia suteikti investuotojams einamąsias pajamas ir siekia išlaikyti minimalų kainų svyravimą.

Fondo valdytojai investuoja didelę dalį fondo turto į kokybišką fiksuotų pajamų vertybinių popierių, kurių ne mažiau kaip 80% sudaro trumpalaikės ir vidutinės trukmės skolos emisijos. The investicinis fondas birželio 30 d. investavo 17,9 proc. savo turto į komercinę hipoteką ar turtu užtikrintus vertybinius popierius ir 3,9 proc.

Šiuo metu fondas valdo 66,8 mlrd. JAV dolerių investuotojų turtą daugiau nei 2427 akcijų. Nuo 2020 m. Spalio mėn. Ji sudarė 10 metų vidutinę metinę 2,55%grąžą.Fondas turi išlaidų santykis 0,2%, gerokai žemiau 0,74%kategorijos vidurkio.

Investuotojai gali pirkti akcijas be išankstinio pardavimo krūvio, o išpirkus akcijas mokestis nevertinamas. Fondo 30 dienų Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) pajamingumas spalio mėnesį buvo 0,97%. 6, 2020. Tam reikia minimalių pradinių investicijų - 3000 USD. „Admiral“ akcijas galima įsigyti investuojant 50 000 USD ar daugiau, o jų išlaidų santykis yra tik 0,1%.

2. DFA trumpalaikis išplėstinės kokybės portfelis (DFEQX)

• Vidutinė grąža: 2,96%
• 30 dienų išeiga: 1,44%
• Išlaidų santykis: 0,33%

DFA trumpalaikis išplėstinės kokybės portfelis buvo įkurtas 2009 m. Kovo mėn. Ir juo siekiama investuotojams suteikti maksimalią naudą bendra grąža skolos vertybinių popierių srityje.Fondų valdytojai investuoja mažiausiai 80% portfelio į fiksuotų pajamų vertybinius popierius investicinio lygio kokybės. Iki 25% fondo turto gali būti investuota į JAV iždo, vyriausybinių agentūrų ar federalinių obligacijas, vekselius ir obligacijas instrumentus.

Spalio mėn. Vidutinis fondo obligacijų terminas buvo 1,44 metų. 6, 2020. Vidutinė efektyvi trukmė buvo 1,37 metų. Fondas į trumpesnius terminus persikėlė 2019 m., Greičiausiai reaguodamas į mažėjančias palūkanų normas. Mažesnis terminas paprastai lemia mažesnį pelningumą, o 30 dienų SEC pajamingumas sumažėja iki .33%.

Investicinis fondas valdė 6,2 mlrd. Nuo 2020 m. Spalio mėnesio vidutinė metinė grąža buvo 2,06%. Investicinio fondo išlaidų santykis yra 0,22%, kuris yra mažesnis už kategorijos vidurkį, o investuotojai gali įsigyti akcijų be išankstinio ar atidėjimo. pardavimo mokestis.

3. „IShares“ trumpalaikis įmonių obligacijų ETF (IGSB)

• Vidutinė grąža: 2,30%
• 30 dienų išeiga: 2,40%
• Išlaidų santykis: 0,06%

„IShares“ trumpalaikių įmonių obligacijų ETF prasidėjo 2007 m. Sausio mėn., O tai suteikia didelę ETF kainų ir rezultatų istoriją.Fondo tikslas yra sekti JAV trumpalaikių investicinių įmonių obligacijų indeksą. Į fondą neįtrauktos vyriausybės obligacijos, todėl jis turi didesnį pelningumą ir šiek tiek didesnį nepastovumą.

Fondo turtas buvo 20,3 mlrd. JAV dolerių, o vidutinė dienos apyvarta - 2,14 mln. Akcijų. 6, 2020. Fondo rinkos dydis užtikrina nedidelius skirtumus, o tai yra svarbus obligacijų ETF veiksnys.

Per dešimt metų, pasibaigusius 2020 m. Spalio mėn., Vidutinė bendra grąža buvo 3,04% per metus. Spalio 30 dienų SEC pajamingumas buvo 0,92%. 6. Mokesčiai yra nedideli - tik 0,06%. Šis fondas neturi pardavimo apkrovų ar minimalių investicijų reikalavimų.

4. „Fidelity“ trumpalaikių obligacijų fondas (FSHBX)

• Vidutinė bendra grąža: 1,98%
• 30 dienų išeiga: 1,98%
• Išlaidų santykis: 0,45%

„Fidelity“ trumpalaikių obligacijų fondas buvo įkurtas 1986 m. Kovo mėn., O fondas siekia investuotojams gauti aukšto lygio einamąsias pajamas.Turėdami omenyje kapitalo išsaugojimą, fondų valdytojai ne mažiau kaip 80% portfelio investuoja į investicinio lygio skolos vertybinius popierius arba atpirkimo sutartys.

Į investicijų rinkinį įeina vidaus ir užsienio emitentai: 53,17% investuoja į įmonių emitentus, 18,60% į JAV iždo obligacijas ir 15,07% į turtu užtikrintus vertybinius popierius (ABS). Spalio mėnesį fondas sukaupė 3,2 mlrd. 6, 2020.

Investicinis fondas per pastaruosius dešimt metų uždirbo vidutiniškai 1,75% metinę grąžą. Atsitiktinai fondas taip pat turėjo 30 dienų 0,52% pajamingumą spalio mėn. 6, 2020. Investicinio fondo išlaidų santykis yra 0,45%, kaip ir dauguma trumpalaikių obligacijų investicinių fondų. Fondas neapmokestina išankstinio ar atidėto pardavimo krūvio, taip pat nėra minimalaus investavimo reikalavimo.

5. „Schwab“ trumpalaikių obligacijų indekso fondas (SWSBX)

• Vidutinė grąža (nuo pat pradžių): 3,16%
• 30 dienų išeiga: .31%
• Išlaidų santykis: 0,06%

„Schwab“ trumpalaikių obligacijų indekso fondas siekia suteikti investuotojams dideles einamąsias pajamas.Šis investicinis fondas stebi „Bloomberg Barclays“ JAV vyriausybės/kredito: 1–5 metų indekso rezultatus, investuodamas didelę dalį portfelio turto į skolos priemones, esančias etalonas. Fondų valdytojai sutelkia dėmesį į investicinio lygio skolos priemones fiksuotoje, kintamojoje ir plaukiojantis įvairių palūkanų normų kategorijos.

Fondas yra gana naujas papildymas, kurio pradžios data yra 2017 m. Vasario 23 d. Tačiau šiame fonde naudojami vertybiniai popieriai ir strategija leidžia jį tvirtai pasirinkti bet kurio portfelio fiksuotų pajamų komponentui.

Spalio mėnesį SWSBX sukaupė 1,8 mlrd. 2, 2020. Sąnaudų santykis 0,06% yra įspūdingai mažas, kaip galima tikėtis iš indekso fondo. 30 dienų pajamingumas buvo tik 0,31%, daugiausia dėl to, kad 67% fondo yra investuota į mažesnio pajamingumo vyriausybės ir agentūrų obligacijas. Investuotojams pirkimo ar išpirkimo metu nėra taikomas apmokestinimas pardavimais, taip pat nėra minimalaus investavimo reikalavimo.