Alternatyvios investicijos į nekilnojamąjį turtą

Kai dauguma žmonių galvoja investavimas į nekilnojamąjį turtą, nuomojamas turtas ir investicijų į nekilnojamąjį turtą (REIT) tai turbūt pirmosios į galvą ateinančios investicijos. Nors tai yra populiarūs būdai investuoti į nekilnojamąjį turtą ir iš jo gauti pelno, jie jokiu būdu nėra vienintelė jūsų galimybė ir nebūtinai yra geriausia. Tai ypač aktualu dabar, kai artimiausioje ateityje COVID-19 bus mūsų pasaulio dalis. Štai keletas populiariausių alternatyvių investicijų į nekilnojamąjį turtą, kurias verta šiandien peržiūrėti.

Investicijos į nekilnojamąjį turtą ir COVID-19

Kai milijonai amerikiečių nedirba, daugelis stengiasi sumokėti hipoteką ar nuomą. Tai gali sukelti problemų nuomojamo nekilnojamojo turto investuotojams, kurie bankai iš nuomos pajamų padengia savo hipotekas. Tai taip pat yra problema REIT investuotojams, kurie dėl dividendų pasikliauja hipotekos užtikrinamų vertybinių popierių ir pajamų duodančio nekilnojamojo turto rezultatais.

Yra daug neaiškumų, kas nutiks būsto ir nuomos rinkoms ateinančiais mėnesiais. Vis dėlto nekilnojamasis turtas išlieka investicija, kuri gali pasiūlyti mažesnę riziką, geresnį pelną ir didesnį diversifikavimą nei akcijų rinka. Laimei, yra daug būdų investuoti į nekilnojamąjį turtą.

Nekilnojamojo turto partnerystės (RELP)

A nekilnojamojo turto partnerystė (dar vadinama „bendrąja įmone“), du ar daugiau investuotojų sujungia išteklius siekdami bendro tikslo. Idealiu atveju kiekvienas partneris į partnerystę atneša kažką vertingo - nesvarbu, ar tai esamas turtas, pinigai, patirtis ar pastangos. Sujungę jėgas, investuotojai gali kolektyviai paskirstyti riziką, paskirstyti pareigas ir pagerinti galimus rezultatus.

„Daugelyje partnerysčių rėmėjas atlieka aktyvų vaidmenį ir turi daugumą sprendimų priėmimo teisių“,-sako jis Tomas Bleikas, įkūrėjas Lankstus, nekilnojamojo turto bendrovė su technologijomis, kuri siūlo pasirinkimų meniu, padedantį nekilnojamojo turto savininkams pasiekti savo tikslų. „Riboti partneriai ar nevaldantys nariai mažai arba visai nekontroliuoja, tačiau jie dalijasi pinigų srautu ir pelnu, atsižvelgdami į savo investicijas ir nuosavybę“.

Tai gali suteikti investuotojams šaltinį pasyvios pajamos iš nekilnojamojo turto. „Kadangi dauguma partnerių investuotojų atlieka pasyvų vaidmenį, investuotojai gali gauti naudos iš puikios pagal riziką įvertintos grąžos ir mažai darbo, išskyrus pradinį deramą patikrinimą ir reguliarių būsenos atnaujinimų peržiūrą bei rėmėjo ataskaitas “, - sako jis Bleikas.

Kaip pradėti

Nekilnojamojo turto partnerystės gali būti įvairių formų, įskaitant sutelktinis finansavimas kampanijos, rašytiniai susitarimai tarp draugų, ribotos atsakomybės bendrijos (LLP), ribotos atsakomybės bendrovės (LLC), ir bendra įmonė (JV) susitarimus. Priklausomai nuo susitarimo, kiekvienas partneris (arba partnerių grupė) gali gauti skirtingą prioritetą ir investicinių pinigų srautų dalį. Investuotojams siūlomas galimybes lemia rėmėjo siūlomos galimybės ir investuotojo rizikos ir atlygio nuostatos.

Norėdami pradėti, galite bendradarbiauti su patikimu draugu ar verslo partneriu arba su trečiąja šalimi. Lankstus, pavyzdžiui, partneriai su nekilnojamojo turto savininkais, kurie nori atnaujinti ar pertvarkyti, kad padidintų vertę ir pinigų srautus. Kaip rašoma jos svetainėje, „Jūs atsinešate turtą, o mes atnešame pinigų, planų, inžinierių, statybininkų, projektų vadovų ir projektuotojų“, todėl jums to nereikia.

Su bet kokia partnerystė būtina prireikus kreiptis į teisininkus, įsitikinti, kad pasitikite rėmėju ir įsitikinkite, kad jūsų tikslai atitinka rėmėjo verslo planą.

Investicinis poveikis

Poveikio investicijos siekti gauti gerą finansinę grąžą kartu su teigiamu, išmatuojamu socialiniu ir aplinkos poveikiu. Pasaulinio poveikio investicijų tinklo duomenimis, poveikio investicijų rinka suteikia kapitalo įvairių sektorių, įskaitant tvarus žemės ūkis, atsinaujinanti energija, išsaugojimas ir prieinamos bei prieinamos pagrindinės paslaugos, įskaitant švietimą, sveikatos priežiūrą ir būstą.

Investavimas į nekilnojamąjį turtą-į poveikį investuojančio sektoriaus pogrupis-daugiausia dėmesio skiria įvairioms sritims, įskaitant:

• „Green Real Estate“ -Ši strategija tausoja aplinką tausojančią praktiką, kad būtų pranašesnė už dabartinius statybos standartus energijos ir vandens efektyvumo, mažesnio atliekų kiekio ir saugaus būsto požiūriu.
• Būsto įperkamumas -Šioje srityje daugiausia dėmesio skiriama būsto inventoriaus aprūpinimui nepakankamai aprūpintoms gyventojų grupėms.
• Tvari bendruomenė -Tikslas yra kurti ir kurti projektus, kurie yra bendruomenės augimo pagrindas.

Nekilnojamasis turtas sudaro didelę dalį valdomo turto, į kurį investuojama,-apie 10–15% arba 27–40 mlrd. USD, kai kuriais skaičiavimais.

Kaip pradėti

Poveikio investuotojai padeda finansuoti įvairius projektus, tokius kaip tvariai akredituoti pastatai, bendruomenės pastatai ir įperkamas būstas, investuodami į konkrečių projektų fondus. Norėdami pradėti, susiraskite įmonę ar investicinį fondą, kuris sutelktų dėmesį į jus dominančią poveikio sritį ir pasiūlytų priimtiną potencialią grąžą. Šias galimybes galite rasti per savo tinklą, dalyvaudami vietos investuotojų asociacijos susitikimuose arba ieškodami internete, tarkime, „įperkamo būsto poveikio fondo“.

Pavyzdžiui, Verbhouse yra alternatyvi būsto finansavimo platforma, apimanti nuomą ir nuosavybę, naudojant nuomos pirkimo galimybę padaryti namų nuosavybę prieinamą ir prieinamą esminiams brangių bendruomenių darbuotojams (pagalvokite San Francisco). Jo investicinė į poveikį platforma leidžia įsteigti tokias institucijas kaip universitetai ir sveikatos priežiūros sistemos investicinius fondus, kad dėstytojai ir darbuotojai galėtų pasiūlyti prieinamą būdą gauti namų nuosavybę bendruomenėse, kuriose jie gyvena tarnauti.

„Poveikio investuotojai turi galimybę generuoti socialinius, aplinkosauginius ir ekonominius rezultatus, kurie kitaip nebūtų įmanomi“, - sako jis Marjorie Scholtz, „Verbhouse“ įkūrėjas ir generalinis direktorius. „Dėl to poveikis investuotojams gali atlikti esminį vaidmenį teikiant realaus pasaulio sprendimus“.

Sunkių pinigų paskolos

Kai investuotojas nori atnaujinti turtą, jie gali gauti paskolą sunkiais pinigais (dar vadinama „laikina paskola“). Šias trumpalaikes paskolas vietoj bankų išduoda privatūs investuotojai ar įmonės. Skolintojas paprastai naudoja turto „po remonto vertę“ (ARV), o ne tik skolininko kreditingumą, kad nustatytų, ar jis išduos paskolą. Turtas, kaip paskolos turtu, yra užstatas.

Paskolos pinigais gali būti geras pasirinkimas investuotojams, norintiems pasyvių pajamų su šiek tiek didesniu pelnu nei kitas pasyvus turtas, pvz., Obligacijos ar dividendų akcijos. Svarbu žinoti skolininko pasiekimus ir finansinę būklę, taip pat jų gebėjimą atlaikyti audras, tokias, kokias dabar išgyvename su COVID-19.

Kaip pradėti

Privatus pinigų skolinimas yra daug daugiau nei grynųjų pinigų perdavimas. Pavyzdžiui, jums reikia gauti nuosavybės draudimas, kuri apsaugo jus suvaržymas skolintojo poziciją ir apsaugo nuo klastojimo. Taip pat turėtumėte peržiūrėti skolininko kreditą, patvirtinti skolininko kreditą turto draudimasir visada kreipkitės į advokatą, kuris padėtų su dokumentais.

Norėdami pradėti kaip sunkių pinigų skolintojas:

1. Nuspręskite, kiek pinigų galite paskolinti ir iš kur tie pinigai bus paimti.
2. Raskite investavimo galimybę, bendradarbiaudami ir dalyvaudami vietinių investicijų asociacijų susitikimuose (geriausia pradėti nuo pažįstamų ir pasitikinčių žmonių).
3. Atlikite išsamų skolininko patikrinimą ir apsvarstykite galimybę sumokėti už kredito ataskaita ir fono patikrinimas.
4. Nustatykite paskolos sąlygas, įskaitant palūkanų normą, palūkanų tipą, grąžinimo laiką, uždarymo išlaidas ir ar yra baliono apmokėjimas.
5. Užpildykite dokumentus padedant kompetentingam advokatui.
6. Pradėkite rinkti ir tvarkyti kruopščius įrašus.

Investuokite į save

Dar viena galimybė, kurią reikia apsvarstyti, yra investuoti į save mokantis naujų įgūdžių arba gavus naują licenciją ar sertifikatą, kuris gali pagerinti jūsų kitą nekilnojamojo turto veiklą. Pavyzdžiui, daugelis nekilnojamojo turto investuotojų gauna nekilnojamojo turto licenciją, nebūtinai todėl, kad nori dirbti nekilnojamojo turto agentu, bet nori pasinaudoti tokiomis privilegijomis kaip:

• MLS prieiga -Su prieiga prie a kelių sąrašų paslauga (MLS), kitą sandorį galite rasti nesikliaudami agentais, kolegomis ar draugais.
• Papildomos pajamos -Kaip agentas, galite uždirbti komisinius už nekilnojamojo turto sandorius. Priklausomai nuo kiekvienais metais atliekamų operacijų skaičiaus, šie pinigai gali būti sudėti.
• Tinklas -Nekilnojamojo turto licencijos gavimas yra paprastas būdas sukurti savo tinklą, o platus tinklas gali padėti rasti ir uždaryti daugiau nekilnojamojo turto sandorių.
• Daugiau kontrolės -Jei sandoryje atstovaujate save, galite labiau kontroliuoti derybas.
• Švietimas ir ištekliai -Bent jau įsigiję nekilnojamojo turto licenciją, galite geriau suprasti pramonę ir padėti išmokti kalbą.

Nėra federalinės nekilnojamojo turto licencijos, todėl laikas ir pinigai, kurių reikia norint gauti licenciją, priklausys nuo jūsų valstijos licencijavimo reikalavimų. Paprastai galite tikėtis, kad licencijai gauti praleisite nuo trijų iki šešių mėnesių, o išankstinio licencijavimo kursas ir egzamino išlaikymas gali kainuoti apie 1 000 USD.

Esmė

Tai tik keletas iš daugelio alternatyvių būdų investuoti į nekilnojamąjį turtą, nesinaudojant įprastais REIT pirkimo ar tapimo nuomotoju maršrutais. Žinoma, prieš rizikuojant pinigais būtina atlikti namų darbus ir ištirti savo galimybes. Taip pat geriausia pasikonsultuoti su kvalifikuotu advokatu ir mokesčių buhalteriu, kad išvengtumėte teisinių ir mokestinių netikėtumų, susijusių su alternatyvia investicija į nekilnojamąjį turtą.