Kas yra vertybinių popierių sukčiavimas?

Kas yra vertybinių popierių sukčiavimas?

Sukčiavimas vertybiniais popieriais, dar vadinamas sukčiavimu vertybiniais popieriais ar investicijomis, yra rimto pobūdžio baltųjų apykaklių nusikaltimas Tai gali būti padaryta įvairiomis formomis, bet pirmiausia apima klaidingą informacijos, kurią investuotojai naudoja priimdami sprendimus, pateikimą.

Sukčiavimo kaltininkas gali būti fizinis asmuo, pavyzdžiui, biržos makleris. Arba tai gali būti organizacija, pvz., Maklerio įmonė, korporacija ar investicinis bankas. Nepriklausomi asmenys taip pat gali įvykdyti tokio tipo sukčiavimą naudodamiesi tokiomis schemomis kaip prekyba viešai neatskleista informacija.

Vertybinių popierių sukčiavimo supratimas

Federalinis tyrimų biuras (FTB) sukčiavimą vertybiniais popieriais apibūdina kaip nusikalstamą veiklą, kuri gali apimti sukčiavimą investicijomis, „Ponzi“ schemos, piramidės schemos, išplėstinės mokesčių schemos, sukčiavimas užsienio valiuta, brokerių grobstymas, su rizikos draudimo fondais susijęs sukčiavimas ir vėlyvos dienos prekyba.Daugeliu atvejų sukčius siekia apgauti investuotojus klaidingas pateikimas ir tam tikru būdu manipuliuoti finansų rinkomis.

Šis nusikaltimas apima melagingos informacijos pateikimą, pagrindinės informacijos nesilaikymą, blogų patarimų teikimą ir viešos informacijos siūlymą arba veikimą.

Vertybinių popierių sukčiavimo rūšys

Sukčiavimas vertybiniais popieriais įgauna daugybę formų. Tiesą sakant, netrūksta metodų, naudojamų investuotojams apgauti melagingą informaciją. Pavyzdžiui, sukčiavimas dėl didelio pelningumo gali būti garantuotas dėl didelio grąžos, tuo tarpu tvirtinant, kad rizika yra nedidelė. Pačios investicijos gali būti į prekes, vertybinius popierius, nekilnojamąjį turtą ir kitas kategorijas. Išankstinio mokesčio schemos gali būti taikomos subtilesnei strategijai, kai sukčius įtikina savo tikslus avansuoti jiems mažas pinigų sumas, kurios, kaip žadama, duos didesnę grąžą.

Kartais prašoma, kad pinigai padengtų apdorojimo mokesčius ir mokesčius už lėšas, kurios tariamai laukia išmokėjimo. Ponzi piramidės schemos paprastai naudoja naujų investuotojų lėšas, kad sumokėtų grąžą, kuri buvo pažadėta ankstesniems investuotojams, įsitraukusiems į susitarimą. Tokios schemos reikalauja, kad sukčiai nuolat verbuotų vis daugiau aukų, kad kuo ilgiau išlaikytų apgaulę.

Viena iš naujesnių vertybinių popierių sukčiavimo rūšių yra sukčiavimas internetu. Šio tipo schemos taip pat vadinamos „siurblys ir sąvartynas"schema, pagal kurią žmonės naudojasi pokalbių kambariais ir forumais skleisdami melagingą ar apgaulingą informaciją apie akcijas. Ketinama priversti padidinti tų atsargų kainą - siurblį, o tada, kai kaina pasieks tam tikrą lygį, jie jas parduos - sąvartyną.

FTB įspėja, kad sukčiavimą saugumo srityje dažnai pastebi nepageidaujami pasiūlymai ir didelio spaudimo pardavimo taktika. sukčiai, kartu su reikalavimais pateikti asmeninę informaciją, tokią kaip kredito kortelės informacija ir socialinė apsauga skaičių.The Saugumo ir Keitimo Komisija (SEC), FTB ir kitos federalinės bei valstijos agentūros tiria įtarimus dėl sukčiavimo vertybiniais popieriais. Už šį nusikaltimą gali būti baudžiama tiek baudžiamąja, tiek civiline bausme, už tai gali būti skirta laisvės atėmimas ir baudos.

Apgaulės dėl vertybinių popierių pavyzdys

Kai kurie paplitę sukčiavimo vertybiniais popieriais tipai yra manipuliavimas akcijų kainomis, melas ant SEC dokumentų ir sukčiavimas apskaitoje. Kai kurie garsūs sukčiavimo vertybiniais popieriais pavyzdžiai yra „Enron“,Tyco,Adelphia,ir „WorldCom“ skandalai.

Kitas įprastas pavyzdys yra siurblio ir išmetimo schema. Čia blogi veikėjai bando manipuliuoti akcijų kaina siekdami naudos, skleisdami melagingą informaciją, dažnai internetu ar naujienlaiškį, o paskui išeiti iš savo pozicijos po to, kai nieko neįtariant buvo panaudota melaginga informacija investuotojai. Pavyzdžiui, vasaros mėnesiais, kai buvo parduodamos žemiau esančios atsargos, siurblio ir sąvartyno schema buvo pradėta naudojant „neteisingo skaičiaus“ sukčiavimą. Pranešimas buvo paliktas aukų atsakikliams, kurie kalbėjo apie karštą arbatpinigių ir buvo sukonstruoti taip, kad auka manytų, kad pranešimas buvo nelaimingas atsitikimas.

Kaip matyti aukščiau esančioje diagramoje, kaina pakilo nuo maždaug 0,30 USD iki beveik 1,00 USD, tai yra daugiau nei 200% padidėjimas per vieną savaitę. Šis drastiškas padidėjimas buvo pastebėtas kartu su vienodai dideliu apimties padidėjimu. Akcijos matė vidutinė dienos prekybos apimtis iki kainų padidėjimo mažiau nei 250 000, tačiau sukčiavimo metu akcijos per kelias prekybos dienas prekiavo iki beveik milijono akcijų. Neįtariantys investuotojai į akcijas būtų įsigiję maždaug 1,00 USD. Kaip matyti aukščiau, jis nukrito iki maždaug 0,20 USD, o tų nelaimingų investuotojų vertė sumažėjo 80%.