Investicinių fondų patariamosios programos apibrėžimas

Kas yra investicinių fondų patariamoji programa?

Savitarpio pagalbos fondų patarimų programa, dar vadinama investicinių fondų apvyniojimu, yra portfelį investicinių fondų, kurie yra atrinkti, kad atitiktų iš anksto nustatytą turto paskirstymas. Iš anksto nustatytas turto paskirstymo modelis yra pagrįstas investuotojo tikslais ir siūlomas vienoje investicinėje sąskaitoje kartu su profesionalių patarėjų investavimo klausimais paslaugomis.

Paprastai investuotojams bus taikomi ne atskiri sandorių mokesčiai, o periodiniai (ty mėnesio/ketvirčio/metų) turto valdymo mokesčiai, pagrįsti vidutine sąskaitoje esančio turto verte.

Kaip veikia investicinių fondų konsultacinė programa

Investiciniai fondai yra paprastas būdas investuotojams gauti prieigą prie vertybinių popierių, kuriuos valdo profesionalas. Tačiau yra tūkstančiai investicinių fondų, iš kurių galima pasirinkti, ir sprendimas, į kurį investuoti, gali būti sunkus ir painus. Investicinių fondų konsultacinės programos palengvina procesą, suteikdamos sprendimą profesionalui, atsižvelgdamos į jūsų kriterijus.

Skirtingai nei valdomos sąskaitos, kai finansų patarėjas turi visišką diskreciją priimdamas bet kokius sprendimus dėl investavimo, patariamieji investiciniai fondai programos leidžia investuotojui dirbti su patarėju kuriant optimalų turto paskirstymą strategija. Patarėjas padės nustatyti, kuris modelis yra geriausias, atsižvelgiant į įvairius veiksnius, tokius kaip investuotojo tikslai, rizikos toleravimas, Laiko horizontasir pajamas, tuo pat metu teikiant gaires ir investicinę paramą.

Savitarpio pagalbos fondų konsultacinės programos privalumai

Investuotojai, dalyvaujantys investicinių fondų patariamosiose programose, gali pasinaudoti mažesnėmis prekybos išlaidomis ir profesionaliai patariamu portfeliu, pagrįstu jų asmeniniais investavimo interesais. Kasmetinis apvyniojimo mokestis paprastai yra pakopinis pagal programos turtą. Priklausomai nuo programos, ji gali svyruoti nuo maždaug 0,25% iki 3% ir papildo metinius veiklos mokesčius, kuriuos moka portfelio fondai.

Siūlant profesionalius patarimus ir paramą iš praktikuojančio finansų patarėjo, kartu su mažomis sąnaudomis, kaip mažos minimalios investicijų sumos, savitarpio patarimo programos yra puikus būdas pradedantiesiems investuotojams pasiekti turgus.

Savitarpio pagalbos fondų konsultacinės programos vs. Robo patarėjai

Investicinių fondų konsultacinės programos gali būti gera investavimo galimybė. Tačiau didėjantis buvimas robo-patarėjai sukūrė konkurenciją šioms programoms. Todėl daugelis visapusiškų paslaugų brokerių įmonių savo klientams pradėjo siūlyti „robo-advisor“ alternatyvas. Schwab’S Išmanieji portfeliai yra vienas pavyzdys.

Robo-patarėjų platformos paprastai teikia tas pačias investicijų profiliavimo ir portfelio kūrimo paslaugas. Jie suteikia papildomų privalumų, nes paslauga yra automatizuota, mokesčiai gali būti mažesni, o investicijų minimumas paprastai yra mažesnis. Esant mažesnėms minimalioms investicijoms, investuotojams, norintiems sukurti valdomą portfelį tik su keliais tūkstančiais dolerių, gali būti siūlomos „robo“ patarimų įvyniojimo programos.

Šiuo metu dauguma robo patarimų įvyniojimo programų naudojamos biržoje prekiaujamų fondų (ETF), o ne investiciniai fondai. ETF yra likvidesni nei investiciniai fondai ir paprastai kainuoja mažesnes išlaidas. Atsižvelgiant į tai, priklausomai nuo pasirinktų ETF, gali būti sunku įveikti rinkos grąžą, nes dauguma ETF seka indeksą. Vis dėlto ši galimybė gali būti gera naujiems investuotojams.

Realiojo pasaulio pavyzdys

UBS siūlo PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) Individualizuotas turto konsultavimas ir vertinimas investicinių fondų konsultacinė programa, taikanti disciplinuotą požiūrį į atrenkant ir kuriant įvairų portfelį Bendri draugai. Štai kaip veikia PACE:

• Finansų patarėjas sukuria investuotojo profilį, kuriame yra informacija apie jūsų investavimo tikslus, terminus ir komforto lygį su rizika.
• Jūs ir jūsų finansų patarėjas pasirenkate iš investicinių fondų sąrašo.
• Galite pasirinkti „PACE Multi Adviser“ (platų asortimentą be apkrovos arba neapmokestinami investiciniai fondai adresu grynoji turto vertė) arba „PACE Select Advisors“ (patobulintas pirmaujančių lėšų be apkrovos sąrašas, kurį jums pateikė „UBS Global Asset Management“).
• Jūsų investicinius fondus nuolat stebės UBS tyrimų specialistai.
• Gausite mėnesines ataskaitas.