Kas yra investicinio fondo faktų suvestinė?

Bendri draugai gali būti sudėtinga. Lengva pasiklysti triušio informacijos skylėje, ypač naujiems investuotojams, kurie tiesiog nežino, nuo ko pradėti. Daugelis investuotojų pasirenka pasyviai pasitikėti savo lėšomis a finansinis patarėjas arba tiesiog palikti juos nesutrikdytus ir nekontroliuojamus 401 (k) planas. Nors patarėjai yra naudingi ir dažnai nepakeičiami jūsų finansinės kelionės partneriai, geriausi investuotojai turi bent šiek tiek žinių apie jų pačių investicijas, ir tai nebūtinai reiškia masinių ir prastai organizuotų dalykų nagrinėjimą skaičiuoklės.

Investicinių fondų faktų lapas leidžia net žaliausiam investuotojui žinoti ir atnaujinti pagrindinius fondo faktus. Paprastas formatavimas ir sutelkimas į lengvai virškinamus duomenis šie maži žinių grynuoliai yra puikus atspirties taškas nedrąsiam ar neinformuotam investuotojui.

Kas yra investicinio fondo faktų suvestinė?

Investicinių fondų faktų lapas yra pagrindinis trijų puslapių dokumentas, kuriame pateikiama investicinio fondo apžvalga. Potencialiems investuotojams tai yra būtina ir lengvai skaitoma ataskaita prieš gilinantis. „Tai puikus atspirties taškas vertinant investicijas“, - sakė jis

BŽP Roger Whitney iš WWK turto patarėjų.

Faktų suvestinėje bus pateikta ši informacija:

• Mokesčiai: Prieš pirkdami fondą, turite išanalizuoti, kokie mokesčiai yra mokami, įskaitant fondo valdytojui mokamą mokestį. Gerą grąžą galima lengvai panaikinti dideli mokesčiai.
• Rizikos vertinimas: Faktų suvestinė parodys, koks yra rizikingas fondas. Priklausomai nuo jūsų amžiaus ir kitų akcijų, fondas jums gali būti per daug rizikingas.
• Grąžinimai: Faktų suvestinė parodys fondo rezultatus per pastaruosius 10 metų. Tai labai svarbu žinoti prieš perkant fondą, nes tai leidžia suprasti fondo istoriją ir dabartinę trajektoriją.

Šį informacinį lapą galite rasti fondo įmonės svetainėje. Taip pat galite paskambinti ir paprašyti, kad kopija būtų išsiųsta jums paštu.

Kodėl turėčiau jį perskaityti?

Šiuos informacinius lapus turi skaityti paprastas investuotojas, todėl jums nereikia daug investicijų ar finansinių žinių, kad suprastumėte, į ką žiūrite. Dokumente glaustai paaiškinti to konkretaus investicinio fondo privalumai ir trūkumai.

Jei renkatės investiciją, turėtumėte skirti laiko atidžiai apie ją perskaityti. Tai dažnai buvo didelis užsakymas, kol faktų suvestinės netapo norma, tačiau šiais laikais net ir labiausiai nenoriai investuotojams lengva būti informuotiems. Dauguma šio paprastumo kyla iš lengvai suprantamos kalbos ir kruopščiai suformuoto formato.

„Paprastai jis suskirstomas į paprastus žodžius ir diagramas, kurias dažnai galima peržiūrėti iš pirmo žvilgsnio“, - sakė atitikties analitikas Johnas Schneideris. O kas, jei perskaitėte faktų lapą ir esate įsitikinęs savo sprendimu pirkti? Kol kas nešūpuokite ginklo, patarė Schneider.

Taip pat yra investicinis fondas prospektą, kuriame yra daugiau informacijos nei faktų lape.Pasak Schneiderio, kiekvienas, nusprendęs pirkti investicinį fondą, taip pat turėtų perskaityti prospektą. Čia gali praversti patarėjas. Nors bet kuris investuotojas gali išsiaiškinti pagrindinius investicinių fondų informacinio lapo faktus, patarėjas gali padėti įsigilinti į prospektą, kad jaustumėtės tikrai įsitikinę savo investicija.

Esmė

Nereikia būti rinkos šmaikštu, kad žinotumėte, kaip sekasi jūsų investiciniams fondams. Nors visada yra laikas ir vieta ieškoti profesionalių patarimų, kiekvienas, norintis investuoti į savo gyvenimo dalį, turi kažkur pradėti mokytis. Investicinių fondų faktų lapas yra puiki vieta pradėti. Perskaitykite šiuos lengvai virškinamus informacinius lapus ir paguoskite tai, kad toks trumpas skaitymas gali suteikti tiek daug ramybės.