Kā noteikt, vai slēgtie fondi jums ir piemēroti

Investori, kuri savā portfelī izvēlas slēgtus fondus, visticamāk, atradīs vairākus priekšrocības, it īpaši, ja viņi saprot, ar ko šie piedāvājumi ir unikāli no citiem veidiem no līdzekļiem.

Labi pārvaldīts slēgtais fonds (EISI) var nodrošināt iespēju līdzsvarot risku un palielināt ienākumus, it īpaši, ja to apvieno ar labi izveidotu portfeļa stratēģiju. Tālāk ir izklāstīti daži galvenie apsvērumi, kas palīdzēs jums noteikt, vai EISI jums ir piemēroti.

Vai jūs meklējat papildu ienākumu avotu?

Viena no galvenajām EISI priekšrocībām ir spēja gūt ienākumus. Faktiski EISI ir paredzēti, lai nodrošinātu regulāru izplatīšanu reizi mēnesī vai ceturksnī. Tas attiecas uz to, vai fonds iegulda tradicionālos ienākuma vērtspapīros (piemēram, obligācijās) vai cita veida vērtspapīros (piemēram, akcijās vai alternatīvās).

Sviras - aizņemta kapitāla, kas ļauj veikt papildu ieguldījumus - izmantošana arī veicina EISI spēju gūt lielākus ienākumus. Šī ir taktika, ko izmanto lielākā daļa EISI, kas var paplašināt fonda ekspozīciju un veicināt lielāku peļņu.

Kāda ir jūsu riska tolerance?

Riska tolerance ir svarīgs apsvērums, domājot par EISI. Tāpat kā visi ieguldījumu produkti, EISI rada zināmu risku, taču to ienākumu dēļ tie var būt pievilcīgi potenciāls. Šis risks var būt arī lielāks vai mazāks atkarībā no līdzekļu ieguldīšanas veida.

Sviras izmantošanai var būt nozīme arī attiecībā uz risku. Tas notiek tāpēc, ka sviras efekts palielina svārstīgumu un palielina gan pozitīvo, gan negatīvo peļņu. Lai gan tas ir svarīgi paturēt prātā, ir vērts atzīmēt, ka ilgākā laika posmā vēsturiski ir pierādīts, ka sviras efekts ir tīrs pozitīvs efekts par fonda darbību.

Cena un likviditāte ir arī svarīgi faktori. Tā kā EISI tiek tirgoti biržā, tāpat kā akcijas, tiem ir noteikti cenu riski. Tas nozīmē, ka, ja vēlaties pārdot savas akcijas, jums tas būs jādara par pašreizējo tirgus cenu, kas var būt augstāka vai zemāka par jūsu samaksāto cenu. Likviditātes riskam nepieciešami līdzīgi apsvērumi, jo daži EISI var būt lielāki un likvīdāki nekā citi.

Kāds ir jūsu investīciju horizonts?

Jūsu ieguldījumu horizontam var būt nozīmīga loma, nosakot, kuri ieguldījumu veidi jums ir piemēroti. Tā kā EISI parasti ir izstrādāti kā ilgtermiņa ieguldījumi, tie bieži vien ir labāk piemēroti tiem, kuriem ir ilgāks ieguldījumu periods.

Daži EISI ir arī termiņfondi, kas paredzēti likvidēšanai noteikta laika perioda beigās. Kad šis periods beidzas, akcionāri saņem pašreizējo neto aktīvu vērtību (NAV) uz vienu fonda akciju - fonda aktīvu vērtību mīnus tā saistības dalot ar apgrozībā esošo akciju skaitu. EISI NAV parasti ir stabilākas un paredzamākas nekā tirgū noteiktās cenas. Tāpēc, ja jums ir skaidra izpratne par savu ieguldījumu horizontu un dodat priekšroku augstākam potenciālās cenu noteiktības līmenim nekā pārdot akcijas atklātā tirgū, var būt izdevīgi izvēlēties termiņa fondu, kas atbilst jūsu vēlamajam laikam iespēja.

Vai jūs interesē dažādošana?

Vēl viena EISI galvenā iezīme ir tā, ka tie var palīdzēt uzlabot portfeļus, dažādojot tos. Tas attiecas pat uz portfeļiem ar fiksētu ienākumu, jo EISI var piedāvāt dažādošanu dažādos līmeņos, tostarp ģeogrāfiskajā, rūpniecības un drošības līmenī. Atkarībā no izvēlēto EISI veidu jūs varat arī pakļauties visdažādākajām aktīvu klasēm, tostarp starptautiskiem un jaunattīstības tirgus vērtspapīriem.

Visaptverošas stratēģijas ietvaros EISI var piedāvāt jaunas ienākumu gūšanas iespējas. Ja jūs vēlaties pievienot EISI savam portfeļa maisījumam, īsto izvēli var ievērojami mainīt. Nuveen ir vairāk nekā 30 gadu pieredze CEF vadībā plašs fondu klāsts paredzēti dažādu ieguldītāju mērķu sasniegšanai. Ar dziļu pieredzi gan tradicionālajos, gan alternatīvajos ieguldījumos Nuveen aktīvi pārvalda fondus, lai sasniegtu paliekošu vērtību.

Visaptverošas portfeļa stratēģijas ietvaros EISI var nodrošināt efektīvu ienākumu un dažādošanas kombināciju. Tie arī nodrošina vienmērīgu izplatīšanu un piekļuvi plašākam ieguldījumu visumam. Neatkarīgi no tā, vai apsverat iespējas paplašināt savu portfeli vai meklējat papildu ienākumu avotus EISI jūsu portfelim varētu palīdzēt uzlabot jūsu peļņu un ļaut jums izmantot jaunas jomas tirgū.

Pirms ieguldīšanas ir svarīgi ņemt vērā jebkura fonda mērķus, riskus, izmaksas un izdevumus. Ieguldījumi slēgtos fondos ietver risku; ir iespējami galvenie zaudējumi. Nav garantijas, ka fonda ieguldījumu mērķis tiks sasniegts. Slēgto fondu akcijas bieži var tirgot ar atlaidi vai uzcenojumu līdz to neto aktīvu vērtībai (NAV). Slēgto fondu vēsturiskie izplatīšanas avoti ietver neto ienākumus no ieguldījumiem, realizēto peļņu un kapitāla atdevi. Visiem ieguldījumiem ir noteikta riska pakāpe, un nav garantijas, ka ieguldījums jebkurā laikā nodrošinās pozitīvus rezultātus. Sviras palielina peļņas svārstības un palielina fonda iespējamo ienesīgumu neatkarīgi no tā, vai šī peļņa ir pozitīva vai negatīva. Nav garantijas, ka fonda piesaistes stratēģija būs veiksmīga.

Nuveen Securities, LLC., Biedrs FINRA un SIPC.
EWB-1700108PR-E0721X