Diena finanšu padomnieka dzīvē

Pamatprasība, lai būtu finanšu padomnieks, ir zināšanas finanšu jomās, kurās viņi praktizē, bet patiesai profesionālajai kompetencei ir vajadzīgs daudz vairāk. Faktiski finanšu konsultantiem ir jāvalkā daudzas cepures, lai efektīvi veiktu savu darbu, un tiem, kas uzskata šo jomu par karjeru, vajadzētu uzzināt par to, kāda patiesībā ir padomdevēju ikdiena.

Ikviens, kas strādā finanšu nozarē, var jums pateikt, ka pirmais solis, lai kļūtu par veiksmīgu padomdevējs ir iegūt labu izglītību mehānikā neatkarīgi no tā finanšu aspekta, kurā jūs plānojat strādāt. Dažos gadījumos tas var būt bakalaura vai maģistra grāds, piemēram, profesionāla sertifikācija sertificēts finanšu plānotājs vai tikai licence vai divas tiem, kas vēlas koncentrēties uz konkrētu finanšu produktu veidu. Bet jūsu īstā izglītība šajā jomā pat nesāksies, kamēr nebūsit uzsācis finanšu konsultanta karjeru.

Tipiska finanšu padomnieka diena

Vidējā finanšu konsultanta diena parasti sākas agri un bieži vien sākas vakara stundās, īpaši tiem, kas ir jauni šajā nozarē. Tipiska padomdevēja dienas grafiks parasti ietver:

• Izpētīšana - Tā metode un apjoms lielā mērā būs atkarīgs no padomdevēja apstākļiem. Tikko kalts profesionālis ar nr biznesa grāmata no kuriem var smelties, var sagaidīt, ka vismaz puse no katras dienas vienā vai otrā veidā tiks dauzīta ar bruģi, vai nu izveidojot novirzīšanas tīklu, vai personīgi tiekoties ar potenciālajiem klientiem. Tie, kas sāksies ar siltu tirgu, kurā iecerēts, pavadīs diezgan daudz laika, mijiedarbojoties ar šiem cilvēkiem; piemēram, jauns padomnieks, kurš ilgu laiku strādāja citā uzņēmumā, var koncentrēties uz pasākumu sponsorēšanu šī uzņēmuma darbiniekiem, lai radītu uzņēmējdarbību. Citas mūsdienu metodes ietver spēcīgas digitālās klātbūtnes izveidi un emuāra rakstīšanu.
• Pašreizējo klientu apkalpošana - Padomniekiem veidojot savu biznesa grāmatu, viņu uzmanība pakāpeniski sāks pāriet no jaunu uzņēmumu iegādes uz pašreizējo klientu apkalpošanu. Daudzi pieredzējuši konsultanti savu dienu sāks, pārskatot klientu portfeļus, atbildot uz klientu jautājumiem un risinot neatrisinātos jautājumus, pirms pāriet uz jaunu biznesu. Lielākā daļa pieredzējušo padomdevēju jums pateiks, ka šī pieeja ir labākais veids, kā radīt jaunu biznesu, jo klienti, kuri saņem lielisku servisu, ir laimīgi klienti, kuri nosūtīs ieteikumus.
• Administratīvie darbi - Lai gan tas bieži vien var ietilpt klientu apkalpošanas kategorijā, jebkuram potenciālajam padomdevējam jābūt gatavam iztērēt ievērojamu daļu no savas darbdiena, kas nodarbojas ar birokrātiskiem uzdevumiem, piemēram, atbilstības ziņojumiem, klientu ierakstu atjaunināšanu, tirdzniecības biļešu apstrādi un citu lietvedības kārtošanu procedūras. Šeit droši vien jāsaka, ka lielākā daļa veiksmīgiem padomdevējiem spēj pastāvīgi saglabāt savā galvā diezgan lielu detaļu daudzumu.
• Finanšu plānošana - Lai gan tas var šķist pašsaprotami, jums būs jāatliek laiks, lai piegādātu pamatproduktus un pakalpojumus saviem klientiem - un dažreiz to var būt grūti iekļauties jūsu grafikā. Datu ievadīšana finanšu plānošanas vai nodokļu programmās var būt ilgs un garlaicīgs process, un tam ir nepieciešama liela uzmanība detaļām. Pat tiem, kas maksā citiem par datu ievades daļu, būs rūpīgi jāuzrauga šis process.
• Tālākizglītība - Šis finanšu plānošanas neizbēgamais elements var ievērojami pārsniegt tikai rūpniecības vai akreditācijas prasību apmierināšanu, iekļaujot investīcijas un produktu izpēti. Daudziem vērtspapīriem un apdrošināšanas transportlīdzekļiem nepieciešama īpaša apmācība pārdevējs apstiprinās padomdevēju to pārdošanai. Daži padomdevēji bieži apmeklē nedēļas garus seminārus, kas aptver specializētas tēmas vai turpināt pelnīt jaunus apzīmējumus lai sniegtu klientiem nepieciešamo pakalpojumu līmeni. Tas var būt ne tikai laikietilpīgs, bet dažos gadījumos arī dārgs.

Cilvēka elements

Kā jūs varētu gaidīt, otrs un vissvarīgākais jebkura finanšu konsultanta darba elements ir klientu attiecību veidošana un pārvaldīšana. Tas sākas ar profesionāla iespaida radīšanu laikā izpētes posms, izpildot to, ko solāt plānošanas posmā, un pastāvīgi sazināties ar viņiem. Un, protams, reizēm tas var būt īsts izaicinājums, piemēram, kad klients, kura īpašums ir atņemts tev zvana vecāki un kliedz, ka tā dēļ iesūdzēs tiesā, lai gan tu nevarēji būt mazāks iesaistīti. Jūsu spēja izglītot klientus un pārliecināt viņus rīkoties pareizi ietekmēs jūsu vispārējos panākumus un iespējamo atbildību šajā biznesā.

Un klienti nav vienīgie cilvēki, kas jums būs jāpaliek jūsu pusē. Jums būs jāiemācās runāt un risināt sarunas ar vairumtirgotājiem, atbilstības amatpersonas, regulatīvās amatpersonas un klientu apkalpošanas dienesta pārstāvji, kuri var vai nevar noskaņoties jums palīdzēt vai sadarboties, kad jums tas ir nepieciešams. Jūsu spēja saglabāt savu labo gribu var nozīmēt atšķirību starp lielām neērtībām un zaudētu biznesu un nevainojamu praksi.

Kā sagatavoties

Ja jums liekas, ka varētu izmantot kādu palīdzību, sagatavojoties dažiem iepriekš aprakstītajiem elementiem, iespējams, vēlēsities apmeklēt dažus papildu kursus vai nodarbības uzvedības finanses vai psiholoģija, klausīšanās un komunikācijas prasmes, kā arī publiskā uzstāšanās. Ja jūs sākat uzņēmējdarbību kā neatkarīgs padomdevējs, tad dažas apmācības par to, kā būt uzņēmējs var arī nesāpēt. Laba vieta, kur sākt, ir runāt ar dažiem padomdevējiem, kuri izmanto tādu pašu pieeju, kādu jūs vēlētos, un gūst panākumus. Pajautājiet viņiem, kādas mazāk taustāmas prasmes viņi izmanto savā ikdienas darbā un kā viņi tās ir apguvuši. Pastāv strauji augošs bezmaksas tiešsaistes kursu kopums, kas aptver katru viņiem iedomājamo tēmu kuri vēlas mācīties, un tā var būt lēta un ērta vieta, kur sākt savu alternatīvo segmentu izglītība.

Bottom Line

Jūsu darbs kā finanšu konsultants tas aptvers daudz vairāk nekā ieguldījumu portfeļu pārvaldīšana vai pārdošanas slēgšana. Meklēšana, mārketings, klientu apkalpošana, atbilstība, administrēšana un izglītība arī būs daļa no jūsu ikdienas rutīnas, un jūsu spēja efektīvi integrēt šīs lietas savā grafikā galu galā var noteikt jūsu panākumu līmeni Bizness. Lai iegūtu plašāku informāciju un resursus par kļūšanu par finanšu konsultantu, apmeklējiet Finanšu plānošanas asociācija, Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija vai KZP valde. (Par saistīto lasīšanu sk.Finanšu padomdevēja karjera: plusi un mīnusi")