Būt riska kapitālistam: ceļvedis

Jūs ieejat istabā, kas pilna ar cilvēkiem, un kāds jums jautā: “Ko jūs darāt, lai dzīvotu?” Ja varat atbildēt ar: “Es esmu riska kapitālists, ”Tad tas izklausās iespaidīgi. Lielākā daļa cilvēku uzreiz pieņems, ka esat ambiciozs, bagāts un vispārējs panākums dzīvē. Diemžēl pievilcība būt riska kapitālistam ir daudz labāka nekā realitāte. Un zināmā mērā tas, kas ir riska kapitālists, ir mīts. Lūk, ko tas patiesībā ietver.

Kas ir riska kapitālists

Riska kapitālists (VC) ir investors, kurš atbalsta jaunu uzņēmumu paplašināšanās procesā vai nodrošina kapitālu, kas nepieciešams uzsākt riska. Riska kapitālists ir gatavs ieguldīt šādos uzņēmumos, jo potenciāls ienākumi no ieguldījumiem (IA) var būt nozīmīgs, ja uzņēmums gūst panākumus.

No kurienes nāk riska kapitālisti

Uz to ved daudzi ceļi riska kapitālisms, neviens no tiem nav noteikts vai absolūts. Ir divas galvenās iesācēju kategorijas: īsti uzņēmēji un augsti kvalificēti investīciju baņķieri. Tomēr šīs nav vienīgās iespējas. Daži riska kapitālisti ir finanšu konsultanti visu mūžu. Citi var būt akadēmiķi vai tehnisko biznesa procesu eksperti. Lielai daļai ir iepriekšēja pieredze finanšu nozarē, parasti kā pašu kapitāls

pētījumu analītiķi.

Pretēji izplatītajam uzskatam, riska kapitālismam nav nepieciešams milzīgs bankas konts. Galu galā riska kapitālisti ne vienmēr iegulda savus aktīvus. Tas nozīmē, ka liela personīgās bagātības dēļ ir vieglāk iekļūt jebkurā investīciju jomā.

Riska kapitālistus no citiem kapitāla ieguldītājiem atšķir tas, ka riska kapitālisti bieži izmanto trešo pušu aktīvus, lai uzlabotu jauna uzņēmuma efektivitāti ar augstu kāpumu. Privātais kapitāls firmas ir ieinteresētas, lai kāds spētu uzlabot rezultātus, piemēram, naudas plūsmu un peļņu, izmantojot tādus rīkus kā apjomradītus ietaupījumus un mārketings.

Riska kapitālisms piesaista milzīgu skaitu topošo investoru vai biznesa procesu izstrādātāju. Konkurence ir spēcīga, lai piekļūtu trešo pušu pasaulei pašu kapitāla finansējums. Pat ar nepieciešamajām prasmēm nav garantijas par izrāvienu nozarē. Kā saka vecais izteiciens, tas bieži vien nav tas, ko jūs zināt, bet tas, ko jūs zināt.

Personu, kas strādā kā riska kapitālists, var nodarbināt lielāka firma vai mazāka, neatkarīgāka riska kapitāla sabiedrība. Tie, kuri ir individuāli bagāti, var sākt savus līdzekļus. Jaunajiem riska uzņēmumiem parasti sevi jāpierāda iepriekš trešā ballīte līdzekļi sāk veidot ievērojamu daļu no kopējā ieguldītā kapitāla. Jaunam uzņēmumam var būt arī grūti iegūt pietiekamas zināšanas infrastruktūrā, cilvēkresursos plānošana, drošība, intensīvas uz tehnoloģijām orientētas darbības un informācijas apmaiņa, kā arī veiktspēja novērtējumu.

Kas jums jāzina

Pirmā lieta, kas jums jāzina, ir tā, ka lielākā daļa riska kapitāla (VC) uzņēmumu cieš neveiksmi. Patiesībā, saskaņā ar Hārvardas biznesa apskats, lielākā daļa riska kapitāla uzņēmumu ir knapi izputējuši pat kopš 1999. gada. Turklāt riska kapitāla uzņēmumi zaudē tirgus daļu eņģeļu investori un pūļa finansēšana, kas nozīmē, ka jūs cīnīsities pret spēcīgām tendencēm. Piemēram, mazāk nekā 1% ASV uzņēmumu ir piesaistījuši kapitālu no riska kapitāla firmām.

Vēl viens potenciāls negatīvs, kas ir atkarīgs no jūsu personības, ir tas, ka jums būs jāsaka "nē" vairāk nekā 99% gadījumu. Vai jums patīk sabojāt cilvēku sapņus un vēlmes? Ja tā, tad, iespējams, jums ir izredzes. Bet jums arī labāk patīk sanāksmes, jo lielākā daļa jūsu laika tiks pavadīts tajās, kam sekos tīklošanās konferencēs un pasākumos un mazākā mērā pētniecība. Sešdesmit stundu darba nedēļas ir norma.

Ko tev vajag

Ja jūs joprojām interesē kļūt par riska kapitālistu, jūs esat drosmīga dvēsele. Bet saraksts, kas jums jāzina, ar to nebeidzas. Jums arī jāzina, ka pieredze ir obligāta. Bez pieredzes un spēcīgas reputācijas jūs nevarēsit konkurēt ar citiem uzņēmumiem.

Vai varat atbildēt uz šiem jautājumiem jā?

• Vai jums ir MBA? Nedaudz vairāk nekā piecdesmit procenti VC to dara. Ja jūs to darāt, vai tas nāca no Hārvardas universitātes vai Stenfordas universitātes? Liela daļa VC ar MBA absolvēja vienu no šīm skolām.
• Vai jums ir pieredze darbā cienījamā firmā tehnoloģiju jomā, konsultācijas, investīciju banku, plašsaziņas līdzekļi vai jaunizveidots uzņēmums?
• Vai jums ir spēcīga klātbūtne sociālajos medijos? Tas ir īpaši svarīgi saistībā ar LinkedIn, kur piedalās lielākā daļa riska kapitālistu.
• Vai jums ir pieredze noteiktā tehnoloģijā? Vai jūs saprotat šo tehnoloģiju labāk nekā jebkurš cits? Vai cilvēki dosies pie jums, lai saņemtu atbildes, ja viņiem rodas jautājumi par šo tehnoloģiju?
• Vai jūs sekojat populārākajiem VC emuāriem un tehnoloģiju ziņu vietnēm?
• Vai jums ir veiksmīgs investīcijas vēsture?
• Vai plānojat sadarboties ar partneri? Ja tā, tad jums labāk patīk šī persona, jo jūs, iespējams, pavadīsit vairāk laika kopā ar savu biznesa partneri nekā ar kādu citu nozīmīgu personu. Vai jūs varēsit vienoties ar šo personu par finansiāliem lēmumiem?

Vai jūs zināt, ka riska kapitāla uzņēmumi akciju tirgu darbības rādītāji vairāk nekā desmit gadus ir bijuši zemāki, tas ir tik augsts rādītājs atgriežas ir reti, un ka investīcijas ir nelikvīds? Ja jūs joprojām interesē kļūt par riska kapitālistu, turpiniet lasīt.

Labā ziņa

Lielākā daļa riska kapitāla uzņēmumu iekasē 2% gada pārvaldības maksu piesaistīto kapitālu uzņēmuma darbības laikā, kas parasti ir aptuveni desmit gadi. Tas ir papildus peļņai, kas gūta izejot (tas ir, IPO vai iegūšana finansētā uzņēmuma). Ienākumu radīšana var būt diezgan liela, taču, lai nokļūtu šajā punktā, jums ir jābūt spēles plānam. Lielākajai daļai cilvēku šis spēles plāns sākas ar eņģeļa ieguldītāju - labu.

Riska kapitālists pirms ieguldīšanas uzņēmumā meklēs vairākas lietas. Viens no galvenajiem faktoriem ir uzņēmuma piedāvātā produkta vai pakalpojuma unikalitāte. Riska kapitālistam arī jāpārliecinās, ka potenciāls tirgus produktam vai pakalpojumam ir būtiska nozīme. Daudzi riska kapitālisti turpinās ieguldīt uzņēmumos, kas darbojas nozares ar ko viņi ir pazīstami. Viņu lēmumi tiks balstīti uz dziļās izpētes pētījumiem.

Lai aktivizētu šo procesu un patiešām ietekmētu, jums būs nepieciešami 1–5 miljoni ASV dolāru. Tas ļaus jums dažādot jūsu ieguldījumi cerībā, ka uzvarētāju peļņa krietni pārsniegs visas neveiksmes. Ja atrodat vienu potenciālu sarkans karogs, pārejiet pie nākamās iespējamās iespējas.

Ja jums veiksies, jūs izveidosit reputāciju. Tas savukārt novedīs pie labākiem un augstāka profila darījumiem. No turienes jūs varat iegūt darbu riska kapitāla uzņēmumā, kur jūs varētu nopelnīt 1 miljona ASV dolāru algu gadā. Tas palīdzēs kompensēt zaudējumus kā eņģeļu ieguldītājam. Kad esat redzējis, kā operācija darbojas no iekšpuses, varat visu šo informāciju un stratēģiju piemērot savai riska kapitāla sabiedrībai. Ja esat nežēlīgā pusē, varat ņemt līdzi arī dažus no labākajiem talantiem.

Diena riska kapitālista dzīvē

Dienas sākšana

Lielākā daļa finanšu nozares profesionāļu sāk savu dienu, lasot cienījamas ikdienas publikācijas/vietnes. Riska kapitālisti koncentrējas uz publikācijām, kas piedāvā informāciju par potenciālajiem potenciālajiem ieguldījumiem, jauniem uzņēmumiem un tirgojamu preču un pakalpojumu tendencēm. Riska kapitālistam, kurš specializējas vienā nozarē, ir ļoti svarīgi abonēt tirdzniecības žurnālus un vietnes, kas raksturīgas nozarei, kurai ir īpaša uzmanība. Kaut arī vienā rītā sagremotais materiāls nav obligāti jāizmanto nākamajā dienā, tas neizbēgami noderēs nākotnē.

Atlikušais riska kapitālista rīts parasti ir piepildīts ar sanāksmēm un tālruņa zvaniem. Kopumā riska kapitālists tiekas ar citiem uzņēmuma dalībniekiem un partneriem, lai apspriestu dienas aktualitātes, uzņēmumus, kuriem nepieciešami turpmāki pētījumi, un citu potenciālu portfolio ieguldījumiem. Daudzos gadījumos kontaktpersonas, kas darbojas tajās pašās jomās kā potenciālās investīciju iespējas, piedalās šādās sanāksmēs un papildina diskusijas. Tas ļauj riska kapitālistiem iegūt plašāku ieskatu un izlemt, vai turpināt ieguldījumus vai ļaut tiem aiziet. Riska kapitāla firmas locekļi, vadītās komandas pienācīga rūpība, parasti uzrādīs arī savus datus.

Pēcpusdienā

Riska kapitālists regulāri uztur sakarus ar pašreizējiem portfeļa uzņēmumiem. Tas ir būtiski, lai noteiktu, cik vienmērīgi uzņēmums darbojas un vai riska kapitālista ieguldījumi tiek maksimāli palielināti un saprātīgi izmantoti. Dažreiz riska kapitālists var izvest uzņēmuma dalībniekus pusdienās un vadīt šo sanāksmi maltītes laikā.

Neatkarīgi no tā, kur un kur notiek sanāksme, riska kapitālistam ir jānovērtē uzņēmums un uzņēmuma ieguldījumu naudas potenciālais izlietojums un jāveic pilnas piezīmes tā laikā un pēc tā. tikšanās, personisku un profesionālu progresa ziņojumu sagatavošana, kā tiek izmantots kapitāls, un sniedz apzinātu viedokli par to, vai uzņēmums būtu turpmāk jāatbalsta vai arī tas būtu jāatbalsta nogriezt. Pēc tam šīs piezīmes un secinājumi ir jāizplata pārējiem uzņēmuma partneriem. Šis process var aizņemt lielu daļu riska kapitālista pēcpusdienu stundu.

Vakars

Riska kapitālistam ne vienmēr ir tradicionāla astoņu stundu darba diena. Pabeidzot pēcpusdienas ziņojumus un, iespējams, vairākas mazākas sanāksmes riska kapitāla partneriem, riska darījums kapitālistam var būt agrīna vakariņu tikšanās ar cerīgiem uzņēmējiem, kas lūdz firmai finansējumu viņu atbalstam uzņēmumiem. Šīs tikšanās laikā riska kapitālists var saprast uzņēmuma panākumu potenciālu uzņēmēji ir uzņēmīgi un lietišķi, un vai būs tikšanās ar šo uzņēmumu pamatoti. Riska kapitālists veic piezīmes arī šīs sanāksmes laikā un bieži ņem līdzi šīs piezīmes, kā arī pienācīgu rūpību ziņojumus, lai vēlreiz pārskatītu uzņēmumu pirms šo piezīmju iesniegšanas firmai rīta sanāksmes laikā diena.

Bottom Line

Kļūt par riska kapitālistu nav tik vienkārši, kā daudzi domā. Lai gūtu panākumus, jums jāīsteno ilgtermiņa stratēģija, kas prasīs daudz laika, tīklu un kapitāla. Riska kapitālisms nav paredzēts visiem: jums vienmēr ir jāturpinās un jāprot atklāt jaunas peļņas iespējas. Ja jūs esat viens no retajiem, kas gūst panākumus, atlīdzība būs ievērojama.