Konsultantiem ir jāiesaista klientu bērni sarunā

Kā vecāki mēs vienmēr cenšamies saviem bērniem dot padomu, kā viņiem dzīvot. Vairumā gadījumu šis padoms vai lūgumi apsēsties un runāt nokrīt nedzirdīgās ausīs. Bet, vecākiem novecojot, sarunas, kurām jānotiek ar saviem bērniem, kļūst arvien svarīgākas.

Mājsaimniecības finanses

Ģimenes sarunās bieži tiek apspriesti tādi jautājumi kā veselības aprūpe un mūža beigas, taču centrā jābūt arī naudai. Pareizās naudas tēmas var būt atkarīgas no bērna vecuma, taču tām jāattiecas uz budžeta plānošanu, parādiem un citām, elementārākām finanšu pratības tēmām. Jo vecāks ir bērns un vecāki, jūs pievēršaties nopietnākām tēmām, piemēram, bagātības nodošanai pēc vecāku nāves. Sākot agri runāt par naudu, šīs nopietnākās sarunas kļūs mazāk sāpīgas.

Jauni pētījumi, ko veica Janus Henderson Investors, Finanšu plānošanas asociācija un Investopedia, liecina, ka vecāki vēlas labāk sazināties ar naudu par saviem bērniem. Un otrādi, šķiet, ka konsultanti bieži nerunā par to, kā klienti var sarunāties par naudu ar saviem bērniem. Tikai 35% konsultantu apgalvo, ka viņi aktīvi izvirza šo jautājumu, un 71% investoru apgalvo, ka nekad nav apsprieduši šo tēmu ar savu finanšu konsultantu.

Kāpēc jums vajadzētu audzināt bērnus

Ja klienti vēlas runāt par bērniem un naudu, kāpēc padomnieki to neaudzina? Vai vēl labāk, kā padomdevēji var iesaistīt bērnus finanšu kombinācijā tādā veidā, kas papildina esošās attiecības, bet nerada būtisku vilcienu produktivitātē vai laikā?

Atbildes uz šiem jautājumiem ir īpaši svarīgas padomdevējiem un ģimenēm, ņemot vērā naudas summu, kas nākamajās desmitgadēs mainīs īpašnieku. Bostonas koledžas bagātības un filantropijas centrs lēš, ka no 2007. līdz 2061. gadam no 93,5 miljoniem īpašumu tiks pārcelti 59 triljoni dolāru. Acīmredzot ģimenes vēlas sagatavot nākamo paaudzi šīs bagātības saņemšanai un saglabāšanai.

Konsultanti vēlas pārliecināties, ka viņi turpina pārvaldīt šos aktīvus. Attiecību veidošana ar klientu bērniem ir būtiska, lai to nodrošinātu, jo, tiklīdz vecāki mirst un pārskaitīt naudu saviem bērniem, nav garantijas, ka viņi nevēlas atrast jaunu finanšu konsultantu.

Kā atklāt tēmu

Tātad, kā padomdevēji varētu apmierināt vecāku izteiktās vajadzības runāt ar bērniem par naudu, vienlaikus attīstot šīs attiecības ar jaunākajām paaudzēm?

1. Veiciniet ikgadēju ģimenes naudas tikšanos, kurā piedalās ne tikai vecāki, bet arī bērni, vecvecāki vai citi, kas tiek uzskatīti par piemērotiem. Šī tikšanās varētu kalpot kā veids, kā iepazīstināt ar vecākiem svarīgām tēmām; atbildēt uz jautājumiem par finansēm, īpašumu vai dokumentiem, piemēram, testamentiem un trastiem; un sākt sarunu par ģimenes bagātību.
2. Ja vēlaties sākt tikšanos ar savu klientu bērniem, vispirms pārliecinieties, ka jums ir laiks to darīt, nekaitējot attiecībām ar citiem klientiem. Ja laiks rada nopietnas bažas, iespējams, ka jūsu birojā ir jaunāks padomnieks, kas nodarbojas ar sanāksmju plānošanas loģistiku. Ja mērķis ir veidot attiecības, jums jāuzņemas atbildība un jābūt klāt šo sanāksmju laikā. Ja tas ir pārāk daudz, ko jautāt, tad varētu būt jēga domāt par savu grāmatu visaptverošāk un izjaukt esošās attiecības, kurām nav jēgas. Esiet apzināti par procesu.
3. Apsveriet iespēju izstrādāt informācijas paketi jaunākiem cilvēkiemkas var palīdzēt izprast problēmas, ar kurām viņi saskaras. Tas varētu ietvert tādas tēmas kā studentu kredīta atmaksas iespējas, ar karjeru saistīta informācija, piemēram, sarunas par algām, ESG investīcijas un budžeta veidnes.

Bottom Line

Lai arī kā jūs to darītu, ir ļoti svarīgi veicināt attiecības ar savu klientu bērniem. Ne tikai jūsu esošie klienti - vecāki - ir nobažījušies par šīm tēmām, bet arī viņu bērni nākotnē būs galvenie viņu bagātības saņēmēji. Pārliecināšanās, ka sākat naudas sarunu ar bērniem, palīdz apmierināt jūsu esošo klientu vajadzības, nodrošina vienmērīgu bagātības nodošanu un nostiprina jūs kā ģimenes galveno bagātības pārvaldnieku.