Kāda ir atšķirība starp jaukto fondu un sabalansēto fondu?

Kā abi "maisījums"un "līdzsvarots"aprakstiet kopieguldījumu fondu īpašo aktīvu kombināciju, var būt grūti noteikt precīzas atšķirības starp abiem.

Blend fondi, kuros ir tikai akcijas un Nr vērtspapīri ar fiksētu ienākumu, ir šāda veida pašu kapitāls fonds, kas apvieno abus izaugsmes krājums un vērtības krājums. Šo fondu mērķis ir novērtēt vērtību, izmantojot kapitāla pieaugums sasniegts, izmantojot sekojošo:

1) Vērtspapīru akciju cenas pieaugums nākotnē - Portfeļa pārvaldnieki apsvērt šāda veida akcijas nepietiekami novērtēts un gaidīt akciju cenas kāpumu nākotnē, kad tirgus sapratīs šo akciju patieso vērtību. (Lai tuvāk apskatītu ieguldījumus vērtībā, pārbaudiet šo apmācība.)

2) Pieaugošo akciju cenas pieaugums - Portfeļa pārvaldnieki uzskata, ka šiem krājumiem ir liels straujas izaugsmes potenciāls ieņēmumi. (Lai apskatītu šo akciju vākšanas stratēģijas stilu, pārbaudiet šo apmācība.)

Blend fondus var arī sīkāk iedalīt kategorijās atbilstoši to specializācijai mazs, vidēja vai liela vāciņš

akcijas. Ir augstāks risks kas saistīti ar fondu fondiem, jo ​​to galvenais ieguldījums ir akciju tirgū.

Līdzsvarotie fondi ir aktīvu sadales fonda veids, kurā ir fiksēta ienākuma instrumenti un akcijas. Aktīvu kombinācija parasti ir ierobežota līdz fiksētām proporcijām. Piemēram, fondam varētu būt aktīvu kombinācija, kas sastāv no 40% akciju, 50% obligācijasun 10% naudas veikals instrumenti. Līdzsvarotu fondu mērķis ir sasniegt gan vērtības pieaugumu, gan konsekventus ienākumus.

Atkarībā no portfeļa pārvaldības veida līdzsvaroti fondi būs vai nu atkārtoti līdzsvarots katru gadu, lai proporcijas atgrieztos sākotnējā stāvoklī vai pārstrukturētas, lai veicinātu tirgus apstākļus. Plašāku informāciju par portfeļa līdzsvarošanu skatiet rakstā "Ieguldījumu fondu līdzsvara uzturēšana."

Tā kā obligāciju un akciju tirgi nepārvietojas, tiek izmantoti sabalansēti fondi dažādošana ļaut indivīdiem piedalīties tirgus peļņā, neradot būtiskus riskus, kas saistīti ar akciju fondiem. Ja akciju tirgus uzliesmo, izredzes ir, ka obligāciju tirgus saglabāsies samērā stabils vai saglabās augšupejošu tendenci. Tādējādi, ja ieguldītāja līdzsvarotā fonda kapitāla daļa darbojas slikti, fiksētā ienākuma daļa turpinās darboties labi vai saglabās savu vērtību. Līdz ar to sabalansētais fonds nezaudē tik lielu vērtību kā jauktais fonds, ja akciju tirgi darbojas slikti. Lai uzzinātu vairāk par dažādiem fondu veidiem, skatiet šo apmācība.