3 Top Vanguard fiksēta ienākuma fondi
Daži Vanguard fiksētā ienākuma fondi pastāvīgi ir pārsnieguši savus kritērijus un sniedz ieguldītājiem vairākas priekšrocības ar zemām maksām un citām īpašībām: Fonda ieguldītāju akcijas ar augstu ienesīgumu bez nodokļiem (VWAHX), Vanguard augsta ienesīguma korporatīvo fondu ieguldītāju akcijas (VWEHX) un Vanguard vidēja termiņa beznodokļu fonda ieguldītāju akcijas (VWITX).
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Vanguard piedāvā daudz līdzekļu jebkura investora apetītei. Šajā rakstā minētie trīs fondi ir vieni no labākajiem fiksētā ienākuma nozarē.
- Apsverot fondus ar fiksētu ienākumu, pamatā esošais indekss nosaka ienesīgumu un risku.
- Šie līdzekļi atspoguļo tikai Vanguard piedāvātos līdzekļus, bet konkurenti piedāvā līdzekļus ar to pašu bāzes indeksu, visticamāk, tiem būs augstāki izdevumu rādītāji un, iespējams, mazāk likviditāte,
Iepriekšējā darbība
Lai gan vēsturiskie rādītāji neliecina par turpmāko sniegumu, ieguldītājiem tomēr jāņem vērā pagātnes rezultāti, salīdzinot ar galvenajiem etaloniem. Vanguard fiksēto ienākumu fondu rezultāti pārspēj dažādus
obligācijas, piemēram, ilgtermiņa beznodokļu pašvaldību obligācijas un augstas ienesīguma beznodokļu obligācijas.Šiem trim Vanguard fiksētā ienākuma fondiem ir zems vai mērens riska un atlīdzības potenciāls, un tie ir pārsnieguši rezultātus to kritērijus, attiecīgi, pēdējo trīs gadu, piecu gadu un vienā gadījumā - pēdējo 10 gadu laikā gadiem.
Vanguard augstas ienesīguma nodokļa atbrīvojuma fonda ieguldītāju akcijas (VWAHX)
Vanguard augstas ienesīguma beznodokļu fonda ieguldītāju akcijas ir a pašvaldības obligācija fonds, kura mērķis ir nodrošināt augstu, tomēr ilgtspējīgu ienākumu līmeni, kas federālā līmenī ir atbrīvots no nodokļiem. Normālos tirgus apstākļos fonds lauvas tiesu no kopējiem neto aktīviem iegulda investīciju kategorijas pašvaldību obligācijās, ko nosaka valsts atzītas reitingu aģentūras.
Fonda Vanguard augstas ienesīguma nodokļa atbrīvojuma fonda etalons ir BloomBarc pašvaldību obligāciju indekss, kas ietver lielāko daļu ieguldījumu kategorijas bez nodokļiem pašvaldību emitētās obligācijas.
Minimālais sākotnējais ieguldījums ir 3000 USD. Pēc tam ieguldītājiem tiek iekasēta gada neto izdevumu attiecība 0,17% apmērā, kas ir par vairāk nekā 80% zemāka nekā pašvaldību obligāciju fondu ar līdzīgu līdzdalību vidējā attiecība, norāda Vanguard.
Vanguard augsta ienesīguma korporatīvo fondu ieguldītāju akcijas (VWEHX)
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ir obligāciju fonds, kura mērķis ir nodrošināt augstu ienākumu līmeni. Vanguard augstas ienesīguma korporatīvo fondu pārvalda Velingtonas pārvaldības sabiedrība, un tam ir nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi. Fonds iekasē zemu ikgadējo izdevumu attiecību 0,23%, kas ir par 77% zemāka nekā līdzīgiem korporatīvo obligāciju fondiem, norāda Vanguard.
Pretēji iepriekš minētajam fondam, kas atbrīvots no nodokļiem, Vanguard High-Yield Corporate Fund iegulda lielāko daļu sava kopējā neto korporatīvo obligāciju aktīvi, kurus Moody's ir novērtējis zem Baa vai kuriem ir līdzvērtīgs reitings pēc jebkura neatkarīga obligāciju reitinga aģentūra. Tās galvenokārt ir augsta riska un augsta ienesīguma korporatīvās obligācijas, kas pazīstamas arī kā "nevēlamās obligācijas". Fonda pieeja cenšas nodrošināt konsekventus ienākumus, vienlaikus samazinot pamatsummas un saistību nepildīšanas zaudējumus.
Fonda etalons ir korporatīvo kompozītmateriālu indekss ar augstu ienesīgumu.
Vanguard vidēja termiņa beznodokļu fonda ieguldītāju akcijas (VWITX)
Vanguard vidēja termiņa beznodokļu fonda ieguldītāju akcijas ir pašvaldību obligāciju fonds, kura mērķis ir nodrošināt investoriem mērenu, bet ilgtspējīgu federāli atbrīvotu ienākumu līmeni. Fondu pārvalda Vanguard fiksēto ienākumu grupa, un tas tiek iekasēts katru gadu izdevumu attiecība par 0,17%, kas ir par vairāk nekā 75% zemāka nekā līdzīgu pašvaldību obligāciju fondu vidējā izdevumu attiecība, norāda Vanguard. Lai ieguldītu šajā fondā, ir nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi.
Parastos apstākļos paredzams, ka fonds saglabās vidējo termiņu, kas svērts dolāros, no sešiem līdz 12 gadiem. Tomēr fonds parasti iegulda investīciju kategorijas pašvaldību obligācijās ar paredzamu ilguma profilu no pieciem līdz sešiem gadiem. Turklāt paredzams, ka fonds vismaz 75% no turētajiem līdzekļiem ieguldīs pašvaldību obligācijās pirmajā trijniekā kredītreitingu kategorijas, ko nosaka valsts atzītas reitingu organizācijas, piemēram, Moody's vai Standard un Nabagi.
Fonda etalons ir BloomBarc 1-15 gadu pašvaldību indekss.