8 labākie fondu veidi, ko izmantot lejupslīdes laikā

Ganāmpulka instinkts sāk pārspīlēt, kad ieguldījumu fondu investori dzird vārdu "lejupslīde" un ziņu ziņojumi liecina, ka akciju cenas krītas. Bailes no turpmākiem kritumiem un pieaugošiem zaudējumiem izdzen investorus no akciju fondiem un virzās uz obligāciju fondiem, cenšoties nodrošināt drošību.

Šis lidojums var būt efektīva taktika ieguldītājiem, kuri izvairās no riska, jo viņi bēg no akcijām, lai pārliecinātos par fiksēto ienākumu ieguldījumu pasaules drošību. Tomēr, lai gan daži fondi ir mazāk svārstīgi nekā akcijas, tas neattiecas uz visu kopfondu visumu.

Lasiet tālāk, lai apskatītu obligāciju fondus, kuriem ir tendence pārsniegt rezultātus tādos smagos tirgus apstākļos kā recesija.

Stratēģija jebkuram tirgum

Lai gan obligāciju fondi un līdzīgi konservatīvi ieguldījumi ir parādījuši savu vērtību kā drošie patvērumi grūtos laikos ieguldīšana kā lemmings nav īstā stratēģija investoriem, kas meklē ilgtermiņa izaugsmi. Investoriem arī jāsaprot, ka, jo drošāks šķiet ieguldījums, jo mazāk ienākumu viņi var sagaidīt no līdzdalības.

Tirgus laiks darbojas reti. Mēģinot noteikt laiku tirgum, pārdodot savus akciju fondus, pirms viņi zaudē naudu, un izmantojot ieņēmumus, lai iegādātos obligāciju fondus vai citus konservatīvus ieguldījumus un pēc tam rīkoties otrādi, lai gūtu peļņu, kad akciju tirgus kāpj, ir riskanta spēle. Izredzes izdarīt pareizo gājienu ir sakrautas pret jums. Pat ja jūs gūsit panākumus vienreiz, izredzes atkārtot šo uzvaru visu mūžu ieguldīšanas laikā vienkārši nav jūsu labā.

Daudz labāk stratēģiju ir izveidot daudzveidīgu ieguldījumu fondu portfeli. Pareizi izveidots portfelis, kurā ietilpst gan akciju, gan obligāciju fondi, nodrošina iespēja piedalīties akciju tirgus izaugsmē un mīkstināt savu portfeli, kad akciju tirgus ir samazinās. Šādu portfeli var izveidot, iegādājoties atsevišķus līdzekļus proporcijās, kas atbilst jūsu vēlamajam aktīvu sadalījumam. Alternatīvi, jūs varat veikt visu darbu ar vienu fondu, iegādājoties kopfondu ar nosaukumu “izaugsme un ienākumi” vai “līdzsvarots”.

1. Federālie obligāciju fondi

Vairāki veidi obligāciju fondi ir īpaši populāri investoru vidū, kuri izvairās no riska.Līdzekļi, kas sastāv no ASV valsts obligācijas vadīt iepakojumu, jo tie tiek uzskatīti par vienu no drošākajiem. Investoriem nav nekāda kredītriska, jo valdības spēja iekasēt nodokļus un drukāt naudu novērš saistību nepildīšanas risku un nodrošina galveno aizsardzību.

Obligāciju fondi, kas iegulda hipotekārajos kredītos Valsts Nacionālā hipotēku asociācija (Ginnie Mae) atbalsta arī pilnīga ASV valdības ticība un gods. Lielākā daļa hipotēku (parasti hipotēkas pirmreizējiem mājokļu pircējiem un aizņēmējiem ar zemiem ienākumiem) tiek pārvērstas vērtspapīros kā Ginnie Mae ar hipotēku nodrošināti vērtspapīri (MBS) ir tie, kurus garantē Federālā mājokļu pārvalde (FHA), veterānu lietas vai citas federālās mājokļu aģentūras.

2. Pašvaldību obligāciju fondi

Tālāk sarakstā ir pašvaldības obligācija fondiem. Šīs investīcijas, ko izdevušas valsts un pašvaldības, izmanto vietējās nodokļu iestādes, lai nodrošinātu ieguldītājiem augstu drošības līmeni. Viņiem ir lielāks risks nekā fondiem, kas iegulda federālās valdības nodrošinātajos vērtspapīros, bet joprojām tiek uzskatīti par samērā drošiem.

3. Ar nodokli apliekami korporatīvie fondi

Apsvērums ir arī korporāciju emitētie ar nodokli apliekamie obligāciju fondi. Tie piedāvā augstāku ienesīgumu nekā valdības atbalstītie jautājumi, bet nes ievērojami vairāk risks. Fonda izvēle, kas iegulda augstas kvalitātes obligāciju emisijās, palīdzēs samazināt risku. Lai gan korporatīvo obligāciju fondi ir riskantāki par fondiem, kuros ir tikai valdības emitētas obligācijas, tie tomēr ir mazāk riskanti nekā akciju fondi.

4. Naudas tirgus fondi

Lai izvairītos no recesijas, obligācijas noteikti ir populāras, taču tās nav vienīgā spēle pilsētā. Īpaši konservatīvi investori un nesarežģīti investori bieži slēpj savu naudu naudas veikals fondiem. Lai gan šie fondi nodrošina augstu drošības pakāpi, tos vajadzētu izmantot tikai īstermiņa ieguldījumiem.

5. Dividendes fondi

Pretēji izplatītajam uzskatam, ka patvēruma meklēšana grūtajos laikos nenozīmē atteikšanos akciju tirgus pavisam. Lai gan investori stereotipiski uzskata akciju tirgu par izaugsmes līdzekli, akciju cena atzinība nav vienīgā spēle pilsētā, kad runa ir par naudas pelnīšanu akciju tirgū. Piemēram, kopfondi, kas vērsti uz dividendēm, var nodrošināt spēcīgu peļņu ar mazāku svārstīgumu nekā fondi, kas koncentrējas tikai uz izaugsmi.

6. Komunālie ieguldījumi

Uz komunālajiem pakalpojumiem balstīti kopfondi un fondi, kuros iegulda patēriņa štāpeļšķiedrām ir mazāk agresīvas akciju fondu stratēģijas, kuru mērķis ir ieguldīt uzņēmumos, kas maksā paredzamas dividendes.

7. Liela kapitāla fondi

Tradicionāli fondi, kas iegulda akcijās ar lielu kapitālu, parasti ir mazāk neaizsargāti nekā tie, kas akcijās ar mazu kapitālu, jo lielāki uzņēmumi parasti ir labāk spējīgi izturēt grūtus laikus. Aktīvu novirzīšana no fondiem, kas iegulda mazākos, agresīvākos uzņēmumos, uz tiem, kas liek likmes zilās mikroshēmas nodrošināt veidu, kā mazināt savu portfeli pret tirgus lejupslīdi, nepametot akciju tirgu.

8. Riska ierobežošanas un citi fondi

Turīgākām personām viena ideja ieguldīt daļu sava portfeļa riska ieguldījumu fondos. Riska fondi ir paredzēti, lai pelnītu naudu neatkarīgi no tirgus apstākļiem. Vēl viena ideja ir ieguldīt sliktu laika apstākļu fondā, jo šie fondi ir īpaši izstrādāti, lai nopelnītu naudu, kad tirgos notiek lejupslīde.

Abos gadījumos šiem līdzekļiem vajadzētu būt tikai nelielai procentuālajai daļai no jūsu kopējās līdzdalības. Gadījumā, ja drošības fondi, riska ierobežošana ir prakse samazināt risku, bet vairuma riska ieguldījumu fondu patiesais mērķis šodien ir maksimāli palielināt ieguldījumu atdevi. Nosaukums galvenokārt ir vēsturisks, jo pirmie riska ieguldījumu fondi mēģināja nodrošināties pret lāču tirgus lejupvērsto risku, saīsinot tirgu (ieguldījumu fondi parasti nevar iekļūt īsās pozīcijas kā viens no viņu galvenajiem mērķiem). Riska fondi parasti izmanto desmitiem dažādu stratēģiju, tāpēc nav pareizi teikt, ka riska ieguldījumu fondi tikai aizsargā risku. Faktiski, tā kā riska ieguldījumu fondu pārvaldnieki veic spekulatīvus ieguldījumus, šie fondi var uzņemties lielāku risku nekā kopējais tirgus. Nelabvēlīgu laika apstākļu fondu gadījumā jūsu portfelim var neklāties labi, ja laiks ir labs.

Bottom Line

Neatkarīgi no tā, kur jūs ievietojat savu naudu, ja jums ir ilgtermiņa termiņš, aplūkojiet lejupejošu tirgu kā iespēju iegādāties. Tā vietā, lai pārdotu, ja cena ir zema, uzlūkojiet to kā iespēju veidot savu portfeli ar atlaidi. Kad pensionēšanās kļūst par tuvlaicīgu iespēju, veiciet pastāvīgu kustību konservatīvā virzienā. Dariet to tāpēc, ka jums ir pietiekami daudz naudas, lai apmierinātu savas vajadzības, un vēlaties novērst dažus riskus savu portfeli uz labu, nevis tāpēc, ka plānojat atgriezties, kad domājat, ka tirgi pieaugs vēlreiz.