Kā ieguldīt zemē

Bieži tiek ieteikts cilvēkiem pirkt zemi tās dēļ trūkums. Paturot to prātā, ieguldītājiem ir jāsaprot zemes īpašumtiesību un uz zemes balstīta uzņēmējdarbības vadīšanas praktiskums. Viņiem arī jāapzinās īpašie ar zemi saistīto ieguldījumu iespēju veidi, kas pieejami, izmantojot ieguldījumu produkti piemēram, biržā tirgotie fondi (ETF) un biržā tirgotas parādzīmes (ETN).

Zemes investīciju veidi

Neatkarīgi turīgi cilvēki var iegādāties zemi personīgai lietošanai, atpūtai un jā, investīcijām. Diemžēl lielākā daļa cilvēku neietilpst šajā kategorijā. Tas rada jautājumu: vai zemes īpašuma iespējas un uzņēmējdarbība var radīt pieņemamu ienākumi no ieguldījumiem maziem ieguldītājiem, vienlaikus dodot viņiem priekus un atribūtus, kas saistīti ar zemes īpašumtiesībām? Lai atbildētu uz šo jautājumu, jums jāspēj novērtēt 10 vispārējās potenciālo zemes investīciju kategorijas:

• Dzīvojamo ēku apbūves zeme
• Komerciāls attīstības zeme
• Rindu kultūraugu zeme
• Lopkopības zeme
• Timberland
• Minerālu ieguves zeme
• Dārzeņu lauksaimniecības zeme
• Vīna dārzi
• Augļu dārzi
• Atpūtas zeme

Ieguldījumi dzīvojamā un komerciālā zemē

Dzīvojamo un komerciālo zemju attīstība piedāvā iespējamu ieguldījumu, jo praktiski neierobežotu skaitu zemes attīstības iespēju var strukturēt tā, lai tās atbilstu ieguldītāja vajadzībām. kapitāls un laika ierobežojumi. Lielākajai daļai mazo investoru, ieguldījumu trasta ieguldījumu trests (REIT) ETF ir ideāla izvēle, jo tiem nav nepieciešama tieša pārvaldība, tos plaši dažādo īpašumi tipa, tie ir ģeogrāfiski daudzveidīgi, tos var iegādāties vai pārdot reālā laikā, un tie ir ļoti lēti. Daži no tiem ir specializējušies nekustamā īpašuma veidos, bet citi, piemēram, Vanguard REIT ETF (VNQ), nodrošināt daudzveidīgu ietekmi uz rūpniecības, biroju, mazumtirdzniecības, veselības aprūpes, valsts uzglabāšanas un dzīvojamo īpašumu attīstību.

Diemžēl šāda veida investīcijas noliedz zemes īpašnieka spēju izbaudīt zemes izmantošanu. Tāpēc dzīvojamās un komerciālās zemes apbūve nav iespējama iespēja cilvēkiem, kuri vēlas patiesi izjust zemes īpašumtiesību sajūtu.

Rindu kultūraugu zeme un zeme lopkopības darbībām

Zeme, kas iegādāta stādu audzēšanai vai lopkopības darbībai, dod iespēju baudīt zemi māju īpašumtiesību izpratnē, kā arī no ienākumu gūšanas viedokļa. Tomēr mazajiem ieguldītājiem, kuri iegādājas zemi, lai darbotos šāda veida uzņēmumos, ir daudz problēmu. Pirmkārt, skalai, kas nepieciešama, lai veiktu rindkultūru vai lopkopības darbību, ir jābūt ļoti lielai, lai tā būtu finansiāli dzīvotspējīga. Tas, savukārt, prasa ievērojamu sākotnējo kapitālu izdevumi daudz vairāk, nekā vairums cilvēku var atļauties. Turklāt notiekošais fiksētas izmaksas šāda veida lauksaimniecības darbību vadīšana ir ārkārtīgi augsta.

Tas, savukārt, nozīmē, ka finanšu sviras un biznesa risks šādas operācijas ir arī ļoti augstas. Tā rezultātā zemes īpašnieks tiek pakļauts ievērojamam stresam, lai šāda veida uzņēmējdarbība būtu finansiāli veiksmīga. Daudzos gadījumos stresa līmenis krietni pārsniedz ieguvumus, pēc kuriem cilvēki alkst kā zemes īpašnieki. Paturot to prātā, ir taisnīgs novērtējums, sakot, ka lielākajai daļai mazo investoru vajadzētu izvairīties no šāda veida darbības liela mēroga lauksaimniecības darbības, jo šādas darbības riski un grūtības, visticamāk, pārsniegs jebkuru ieguvumi.

Lai gan tradicionālās rindkultūras vai lopkopības darbība lielākajā daļā mazo, iespējams, nav iespējama investori, daudzas lauksaimniecības investīciju iespējas nodrošina pieņemamu ieguldījumu pakļaušanu tradicionālajai lauksaimniecībai uzņēmumiem. Piemēram, daži fondi nodrošina iedarbību uz sojas pupām, kukurūzu, kviešiem, kokvilnu, cukuru, kafiju, sojas pupu eļļu, dzīviem liellopiem, barības liellopiem, kakao, liesiem cūkām, Kanzassitijas kviešiem, rapšu eļļu un sojas miltiem. Tāpēc, ieguldot šajā produktā, mazajiem ieguldītājiem būs plaša investīciju ietekme uz tradicionālajām lauksaimniecības darbībām. Savukārt ieguldītājs to var izmantot, lai palīdzētu sekot līdzi tradicionālajai lauksaimniecības praksei, kā arī laika gaitā radītu pievilcīgu ieguldījumu atdevi.

Mazie investori var izmantot arī dažādas iespējas biržā tirgotas parādzīmes (ETN), lai ieguldītu īpašos tradicionālo lauksaimniecības darbību veidos. Piemēram, iPath Bloomberg Agriculture Subindex Total Return ETN (JJATF) nodrošina ieguldījumu risku mīkstas preces piemēram, kukurūza, kvieši, sojas pupas, cukurs, kokvilna un kafija, un iPath sērijas B Bloomberg lopkopības apakšindeksa kopējā atdeves ETN (GOVIS) nodrošina ieguldījumus liellopiem un cūkām.

Attiecībā uz ETF un ETN izmantošanu kā ar zemi un lauksaimniecību saistītu ieguldījumu iespējas, investoriem ir jāsaprot, ka daudzi no šiem produktu veidiem tiek izmantoti atvasinājums instrumenti, piemēram,. nākotnes līgumi lai radītu tirgus ekspozīciju. Tā rezultātā ieguldītājiem ir jāveic rūpīgs darbs pienācīga rūpība par šiem ieguldījumu veidiem, lai pilnībā izprastu to iespējamos riskus un ieguvumus. Tomēr ETF un ETN izmantošana, visticamāk, radīs vislabāko iespēju iesaistīties tradicionālās liela mēroga lauksaimniecības darbībās.

Mazo lauku saimniecību investīciju iespējas

Lai mazie investori patiesi izbaudītu tradicionālo zemes īpašuma sajūtu, iespējams, labākās iespējas ir koku audzētavas, minerālu attīstības zemes, dārzeņu dārzi, augļu dārzi, vīna dārzi un atpūtas vietas zeme. Šāda veida lauksaimniecības centieni ir daudz pievilcīgāki mazajiem investoriem: zemes iegādes apjomu var pielāgot, lai tas atbilstu ieguldītāja kapitāla ierobežojumiem; darbības var radīt pastāvīgu ienākumu plūsmu, un ieguldītāji var izbaudīt atrašanos uz zemes, kamēr tā tiek izmantota.

Ņemot to vērā, daudzi ETF un ETN arī ir tieši saistīti ar šāda veida lauksaimniecību. Tāpēc mazie investori, iespējams, vēlēsies apsvērt iespēju ieguldīt tajos, ja viņi nolemj, ka maza mēroga saimnieciskās darbības veikšana prasa pārāk daudz laika un resursu.

Invesco MSCI Global Timber ETF (GRIEZT) ir paredzēts, lai izsekotu kokmateriālu uzņēmumu darbību visā pasaulē, un ietver saimniecības uzņēmumos, kuriem pieder vai noma meža zemi un kokmateriālu novākšanu komerciālai lietošanai un koksnes izstrādājumu pārdošanai.Turklāt SPDR S&P naftas un gāzes izpētes un ieguves ETF fonds (XOP) ir viena no daudzajām ieguldījumu iespējām, kas nodrošina minerālu zemes attīstību.

Jautājumi, kas jāapsver

Kad ir pieņemts lēmums pirkt neapstrādātu zemi kā ieguldījumu vai attīstībai, investori ir jāsaprot daudzi jautājumi par likumību, kas saistīta ar konkrētu paku izmantošanu īpašums. Piemēram, zemes izmantošanas ierobežojumi var ierobežot veidu, kādā īpašnieks var izmantot zemi-zemi servitūti var piešķirt piekļuvi īpašuma daļai nesaistītai pusei, un transportēšana no derīgo izrakteņu tiesības var piešķirt nesaistītai pusei atļauju iegūt un pārdot derīgos izrakteņus finansiāla labuma gūšanai.

Turklāt piekrastes un piekrastes tiesības var noteikt, ka zemes īpašniekam ir piekļuve blakus esošajiem ūdensceļiem, un zemes gabals var diktēt, vai tas atrodas palienē, kas lielā mērā ietekmētu zemes veidu izmantotas. Par laimi, potenciālie zemes pircēji var saņemt atbildes uz šiem jautājumiem, pārskatot zemes gabala juridisko specifikāciju, kas atrodama dokumentā, kas pazīstams kā zeme akts. Šāda veida dokumenti parasti ir pieejami sabiedrībai, izmantojot internetu, vai arī tos var iegūt vecmodīgā veidā, apmeklējot attiecīgā apgabala sekretāra zemesgrāmatu un aktu nodaļu birojs.

Papildus juridiskiem jautājumiem mazajiem investoriem būtu jāapsver zemes pieejamība pamata komunālajiem pakalpojumiem, piemēram, elektrībai vai telekomunikācijām. Investoriem arī jāpārskata zemes ikgadējais īpašuma nodoklis pienākumu, novērtēt pārkāpumu iespējamību un analizēt zemes attālumu no zemes īpašnieka, kā arī no tuvākās kopienas. Visi šie jautājumi ir svarīgi, jo inženierkomunikāciju trūkums var ievērojami kavēt iespēju izmantot zemi. attālums var ietekmēt zemes īpašnieka iespējas baudīt īpašumu, un īpašuma nodokļi var ietekmēt zemes īpašnieka iespējas finanses. Paturot prātā šos jautājumus, topošajiem zemes īpašniekiem pirms lēmuma par zemes iegādi būtu jāveic visaptverošs pienācīgas pārbaudes novērtējums.

Vispārējs pārskats par zemes vērtēšanu

Investoriem, kas apsver iespēju iegādāties neapstrādātu zemi, ir jāsaprot, ka viņi iesaistās tīri spekulatīvs investīcijas. Tas ir tāpēc, ka neapbūvēta zeme nerada ienākumus, un tāpēc jebkurai peļņai no ieguldījumiem būs jābūt no potenciāla kapitāla pieaugums ko var saņemt, tiklīdz zeme ir pārdota. Paturot to prātā, parāda izmaksas lauku saimniecības nekustamā īpašuma aizdevumu var izmantot, lai palīdzētu veikt sākotnējo ieguldījumu analīzi.

Raugoties tikai no investīciju viedokļa, neapstrādātai zemei ​​ir ļoti nepievilcīga ieguldījumu atdeve, jo īpaši ja ņem vērā laiku, kas ieguldītājiem parasti ir jāpieder zemei, lai gūtu peļņu investīcijas. Plus, procentu likmes Lauksaimniecības zemes aizdevumiem nākotnē var palielināties, kas nozīmē, ka peļņas likme pieaugs arī turpmākie zemes pirkumi.

Ja parāda izmaksas par saimniecības nekustamā īpašuma aizdevumu neatrunā mazos investorus no vēlmes iegādāties zemi kā spekulatīvs ieguldījums, un viņi patiesi tic, ka var izveidot nelielu lauksaimniecisku darbību, kas viņu apmierinās kapitāla prasības, ienākumu prasības un laika ierobežojumi, daudzi novērtēšana ziņojumi ir viegli pieejami. Šos ziņojumus var iegūt valsts valsts universitāšu lauksaimniecības nodaļās, lai palīdzētu novērtēt mazās saimniecības uzņēmējdarbības uzsākšanas iespējamību. Tāpēc mazajiem ieguldītājiem, kuri vēlas izveidot koku audzētavu, dārzeņu fermu, vīna dārzu vai augļu dārzu, vajadzētu būt iespējai atrast visaptverošu un savlaicīga analīze, kurā paskaidrots, kā izveidot šāda veida darbības, to iespējamo darbu apjomu, nepieciešamos kapitāla izdevumus, laika posms, kas vajadzīgs, lai saņemtu ieguldījumu atdevi, un iespējamā ieguldījumu atdeve, ko mazās saimniecības darbība sasniegs laiks.

Visbeidzot, un, iespējams, vissvarīgāk, ieguldītājiem ir jāsaprot, ka ieguldījumi zemē, lai darbotos a mazo saimniecību uzņēmums, visticamāk, būs vissarežģītākais un riskantākais uzņēmējdarbības veids, kāds vien var būt izvirzītajiem. Tas ir tāpēc, ka papildus riskam, kas sastopams visos uzņēmējdarbības centienos, lauksaimniecības darbības uzņemas virkni risku, ar kuriem uzņēmumiem, kas nav saistīti ar lauksaimniecību, nav jāsaskaras. Piemēri ir dažādu kultūraugu slimību draudi, kaitēkļu invāzijas iespējamība, pastāvīgi mainīgā laika vide un nestabila tirgus cenas. Šo iemeslu dēļ kopā ar to, ka maza saimniecības uzņēmuma vadīšana prasa ievērojamu fizisko spēku, izturību un ļoti spēcīga darba ētika, vairums investoru, visticamāk, nespēs izpildīt visas lauksaimniecības prasības attiecībā uz ilgtspējību pamats.

Bottom Line

Neapstrādātas zemes pirkšana ir ļoti riskants ieguldījums, jo tas neradīs ienākumus un, iespējams, neradīs kapitāla pieaugumu, pārdodot īpašumu. Turklāt zemes iegādei saimniecības nekustamā īpašuma aizdevuma izmantošana ir ļoti riskanta. Paturot prātā šos faktus, lielākajai daļai mazo investoru ir ieteicams iegūt īpašumā zemi vai pārvaldīt nelielu saimniecību uzņēmumam būtu jāizmanto visdažādākie ETF un ETN, kas tagad ir pieejami tikai mazajiem ieguldītājiem pieejams drošības fondi. Izmantojot šāda veida ieguldījumu produktus, ieguldītājiem vajadzētu spēt piepildīt savu vēlmi pēc ar zemi saistītām atpūtas aktivitātēm, vienlaikus radot saprātīgu ieguldījumu atdevi.