Kāda ir minimālā naudas summa, ko varu ieguldīt kopfondā?
Daži kopfondu ļaut investoriem iegādāties bez minimumu vispār, tas nozīmē, ka pat $ 5, $ 10 vai $ 100 var iegūt jums ieguldīti. Lai gan ir kopieguldījumu fondi bez minimuma, lielākajai daļai mazumtirdzniecības ieguldījumu fondu ir nepieciešams minimālais sākotnējais ieguldījums robežās no $ 500 līdz $ 5000, ar iestāžu klases fondiem un riska ieguldījumu fondiem nepieciešama minimums vismaz $ 1 miljonu vai vairāk.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Daudziem kopfondiem ir nepieciešami minimāli ieguldījumi, lai piedalītos, nodrošinot pietiekamu kapitalizāciju un segtu fonda darbības izmaksas.
- Šie minimumi ieguldītājiem parasti var būt no 1000 USD līdz 3000 USD, bet institucionālo investoru klases fondiem tie var būt ievērojami lielāki.
- Tomēr vairāki kopfondi tagad piedāvā minimālos 0 USD.
Kas ir minimālais ieguldījums?
Vismaz ieguldījums ir mazākais dolāru vai akciju daudzums, ka investors var iegādāties, veicot ieguldījumus konkrēta drošības, fonds vai iespēju. Bieži vien, kopfondu prasīs minimālo summu, lai nodrošinātu, ka tiem ir pietiekami daudz pārvaldāmo aktīvu (AUM), lai sasniegtu savus ieguldījumu mērķus un segtu pieskaitāmās izmaksas. Tas nozīmē, ka investors nevar ieguldīt vai iegādāties jebkādu vēlamo summu; viņiem ir jāiegulda vai jāpērk vismaz minimālā nepieciešamā summa. Daži fondi dod priekšroku, lai apmierinātu mazākiem klientiem, ar zemu minimālo ieguldījumu produktiem, bet citi uzņēmumi dod augstākus sākotnējos ieguldījumus, kas ir vērstas uz augstākās turīgām privātpersonām.
Iesācējiem ieguldītājiem šo summu var būt grūti sasniegt, un tas bieži nozīmē, ka visa konta atlikums ir ieguldīts tikai vienā fondā. Šīs minimālās summas ir noteiktas katra fonda kā līdzekli, lai saglabātu mazo, īstermiņa darījumus, kas varētu ietekmēt naudas plūsmas un fonda ikdienas vadību. Katra fonda minimumu nosaka fonda stils un tā ieguldījumu mērķis. Tomēr ir daži fondi ar zemāku minimumu, kas padara ieguldījumu fondu ieguldījumus pieejamus visiem investoriem.
Minimālo ieguldījumu piemēri
Kiplinger's iesaka dažus līdzekļus, kuriem ir zemākas minimālās pirkuma summas. Charles Schwab Corporation (SCHW) piedāvā plašu tirgus indeksu fondu un virkni mērķa datuma līdzekļi, katrs ar minimālo sākotnējo pirkumu 100 USD. Investoriem ar iespēju ieguldīt vismaz 250 ASV dolārus ir pieejams daudz vairāk līdzekļu no daudziem dažādiem uzņēmumiem. Piemēram, American Funds piedāvā vairākus stabilus fondus daudzās dažādās nozarēs un ieguldījumu stilos, par visiem šajā cenu punktā. Lielākā Dodge & Cox saime kopieguldījumu fondu, ir nepieciešami vismaz 2500 $, bet daudzi Vanguard kopfondu vajag $ 3000, lai sāktu. Tikmēr Fidelity piedāvā vairākus kopfondus, kuriem ir 0 ASV dolāru minimums.
Kopfonda minimums arī atšķiras atkarībā no konta veida. Dažiem uzņēmumiem ir zemākas sākotnējās pirkuma summas IRA kontiem. Piemēram, T. Rowe Price (PRNEX) pieprasa minimālo sākotnējo pirkumu 2500 ASV dolāru apmērā kopieguldījumu fondiem, kas tiek turēti pensijās, bet tikai 1000 USD pensijas kontiem, piemēram, IRA. Koledžas uzkrājumu plāni un Vienotas pārvietošanas uz nepilngadīgajiem likums (UTMA) konti ir arī parasti ir daudz zemākas fonda minimums, un daži fondu uzņēmumi pat ļaut minimālā jāizpilda ar sistemātiskiem pirkumus kā zema kā $ 25 mēnesī.
Ko eksperti saka:
Padomu ieskats
Rebeka Dosone
Silber Bennett Financial, Losandželosa, Kalifornija.
Kopfondi ir slēgti vai atvērti fondi. Slēgtie fondi publisko noteiktu akciju skaitu, izmantojot sākotnējo publisko piedāvājumu (IPO). Šīs akcijas tiek tirgotas atklātā tirgū, izmantojot tirgus piedāvājumu un pieprasījumu. Tāpēc uz tiem neattiecas minimālās ieguldījumu summas; cenu atspoguļo tirgus, un jūs varat iegādāties tik daudz vienību, cik varat atļauties.
Atvērtie fondi neizlaiž noteiktu skaitu akciju un ir "atvērti" jauniem ieguldījumiem, un akcijas tiek izveidotas vai norakstītas pēc nepieciešamības. Šie fondi nodrošina minimālu ieguldījumu, kas parasti svārstās no USD 1000 līdz USD 5000. Minimumu var būtiski samazināt vai vispār atcelt, ja ieguldījums tiek veikts pensijas kontā vai ja ieguldītājs piekrīt automātiskiem, atkārtotiem ieguldījumiem.