Vai uzskatāt savu karjeru par klientu apkalpošanas asociāciju?

Klientu apkalpošanas partneri bieži vien ir līme, kas apvieno konsultāciju biznesu. Šie vērtīgie palīgi parasti ir prasmīgi, veicot neskaitāmus uzdevumus, kuru izpilde prasītu lielāko daļu brokeru un padomdevēju, kuri tos nodarbina vismaz divreiz ilgāk.

Kas nepieciešams, lai tiktu pieņemts darbā šajā amatā? Ceļš, lai kļūtu par reģistrētu klientu apkalpošanas partneri, ir diezgan vienkāršs daudzos aspektos, bet tie, kas ir visvairāk šajā amatā bieži iegūst apmācību un sertifikātus, kas padara tos par nenovērtējamu papildinājumu jebkurai komandai vai birojam.

Vēsture un evolūcija

Klientu apkalpošanas asociētā amata vieta ir attīstījusies līdz tādam līmenim, ka daudzi no tiem, kas strādā šajā amatā, veic funkcijas, kas ievērojami pārsniedz to priekšgājēju funkcijas. Agrāk veiksmīgi brokeri pieņēma darbā sekretārus, kuri dažreiz izvēlējās iegūt vērtspapīru licenci, lai viņi varētu pieņemt vienkāršus rīkojumus, ja viņu priekšnieks nebūtu pieejams. Viņi arī veica ikdienas administratīvos uzdevumus, piemēram, mašīnrakstīšanu, reģistrēšanu un pasta sūtījumus. Šis amats pakāpeniski pārtapa reģistrētā pārdošanas asistenta amatā, kur licencētam administratīvajam personālam varētu būt aktīvāka loma brokerisSavu biznesu un varētu palīdzēt tādos uzdevumos kā mārketinga kampaņas un atbilstības vadība.

Mūsdienu klientu apkalpošanas partneri bieži var darīt gandrīz visu, ko var darīt brokeri un plānotāji, ieskaitot jaunu uzņēmumu piesaistīšanu, uzņēmuma tīmekļa vietnes uzturēšanu un sociālie mēdiji klātbūtne, atbilstības pārvaldība un mijiedarbība ar klientiem dziļākā līmenī. Un, protams, lielākā daļa no viņiem joprojām pilda parastos ikdienas pienākumus, veidojot jaunus klientu kontus, apstrādājot dokumentus, kasē un rīkojoties ar vērtspapīriem, reģistrējot un plānojot biroja pasākumus. Nesen publicētajā darba piedāvājumā par šo amatu tika uzskaitīti šādi pienākumi iespējamai nomai:

• Profesionāli sniedziet pakalpojumus klientiem un atbildiet uz regulāriem jautājumiem
• Pasniedziet klientiem tādu zvanītu informāciju kā akciju kotējumi, kontu atlikumiun dažādu ar kontu saistītu informāciju
• Nodrošiniet, lai attiecīgie finanšu konsultanti tiktu informēti par informāciju un darbībām, kas saistītas ar reģistrēto klientu darījumiem un kontiem
• Atbalstīt attiecīgos finanšu konsultantus tiešā pasta kampaņu organizēšanā un izpildē
• Izpildiet un apgūstiet visas uzņēmuma procedūras un politikas
• Nekavējoties informējiet iespējamās problēmas attiecīgās nozares vadībai vai finanšu konsultantiem
• Proaktīvi risiniet klientu sūdzības un jautājumus
• Identificējiet problēmas, kas prasa tūlītēju paaugstināšanu finanšu konsultantam vai filiāles vadības komandas loceklim
• Nodrošiniet augstākā līmeņa rīcības brīvību saistībā ar klientu, filiāli, finanšu konsultantu un uzņēmuma informāciju
• Pārliecinieties, ka visi piemērotie un nepieciešamie konta dokumenti ir iegūti un atjaunināti
• Sniedziet profesionālu atbalstu pa tālruni attiecīgajiem finanšu konsultantiem
• Palīdziet klientiem pārskaitīt līdzekļus un vērtspapīrus, kā arī izsniedziet čekus pēc pieprasījuma
• Sniedziet klientiem informāciju par trūkstošiem dokumentiem un vērtspapīriem, kā arī nesamaksātajiem līdzekļiem
• Nodrošiniet atbilstību uzņēmuma un filiāles politikai un standartiem
• Izmantojiet uzņēmuma datorsistēmas, lai sniegtu pakalpojumus klientiem un piešķirtajiem FC.

Ceļš uz turieni

Runājot par taustāmiem kritērijiem, prasības kļūt par klientu apkalpošanas partneri ir vienkāršas. Vārds “reģistrēts” parasti nozīmē vērtspapīrus, kas ir licencēti un reģistrēti Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA) un/vai ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC). FINRA un SEC regulē un pārvalda brokeru nozari, kā arī finanšu tirgus, lai nodrošinātu ieguldītāju aizsardzību un tirgus efektīvu darbību.

Tādējādi a 6. sērija vai parasti ir vajadzīgas 7 un 66 licences. Sērija 6 ir licence apdrošināšanas, kopfondu un mainīgu mūža rentes pārdošanai. The 7. sērijas licence aptver visu, izņemot preces un nākotnes līgumus, ieskaitot nodokļus, akcijas, opcijas un parāda instrumentus. The 66. sērijas licence aptver ieguldījumu konsultācijas un darījumus ar vērtspapīriem klientiem.

Tie, kas rīkojas nākotnes līgumi darījumiem, kas pērk un pārdod preces vai apdrošināšanas kontus, būs nepieciešama atbilstoša licence. Būs nepieciešamas pamata administratīvās un mašīnrakstīšanas prasmes, kā arī pierādīta uzmanība detaļām un spēja tikt galā ar klientiem. Šo iemeslu dēļ kandidāti ar iepriekšēju klientu apkalpošana pieredze šajos amatos bieži tiek dota priekšroka.

Tiem, kas vēlētos ieņemt šo amatu, būtu prātīgi sākt strādāt, teiksim, par klientu apkalpošanas pārstāvi a kopieguldījumu fondu uzņēmums vai banka, kur viņi var apgūt pamatprasmes, piemēram, darījumus ar nelaimīgiem klientiem, dokumentu kārtošanu un daudzuzdevumu veikšanu. Iegūstot dažus sertifikātus, piemēram, finanšu Paraplanner, kas veic finanšu plānotāja administratīvos pienākumus, var palīdzēt. Finanšu Paraplanner sertifikātu piedāvā KZP valde. Turklāt, strādājot par līdzstrādnieku, var palielināties jūsu izredzes tikt pieņemtam darbā.

Šāda veida pieredze labi izskatās kopsavilkumā un palīdzēs sagatavot pretendentus ikdienas darba grūtībām. Pašlaik bieži tiek sagaidīts, ka klientu apkalpošanas partneri ikdienā pārsniegs normālos pienākumus, lai veicinātu uzņēmējdarbību un apmierinātu klientu vajadzības. Var gadīties, ka viņiem nedēļas nogales vai brīvdienas paredzēts pavadīt, apmeklējot korporatīvos pasākumus vai veicot nepieciešamos uzdevumus, kas neietilpst sākotnējā darba aprakstā.

Kompensācija un ieguvumi

Lielākajai daļai klientu apkalpošanas partneru tiek maksāta vai nu alga, vai retāk - stundas alga. Tie, kam ir vērtspapīri vai apdrošināšanas licences, var arī nopelnīt komisijas maksu par visiem slēgtajiem darījumiem, kā arī prēmijas vai citus papildu stimulus par viņu sasniegumiem. Glassdoor.com rāda, ka vidējā atlīdzība reģistrētajiem partneriem ir aptuveni 45 000 USD. Algu diapazons šim darbam varētu būt no 30 000 USD zemākajā līmenī līdz varbūt 80 000 USD superzvaigžņu palīgiem, kuri var veikt unikālas augsta līmeņa funkcijas.

Tiem, kas strādā pie brokeriem lielos uzņēmumos, parasti tiek nodrošinātas arī pabalstu paketes, piemēram, dzīvība un veselības apdrošināšana, kā arī pensijas plānu. Ieguvumi, kas tiek piedāvāti asociētajiem uzņēmumiem mazos mazumtirdzniecības uzņēmumos, dažādos uzņēmumos var ievērojami atšķirties, bet tie, kas to dara darbs ļoti ienesīgos uzņēmumos var baudīt ievērojamas priekšrocības, kas parasti netiek piedāvātas administrācijai palīgi.

Tie, kas tiecas kļūt finanšu konsultanti vai plānotāji kādā brīdī vajadzētu arī apsvērt iespēju sākt darboties kā klientu apkalpošanas partneris. Tas var palīdzēt viņiem ieiet kājās un iegūt vērtīgu pieredzi, kamēr viņi veic finanšu plānošanas kursus vai izmanto savas licences, lai uzkrātu savu biznesa grāmatu.

Bottom Line

Klientu apkalpošanas partneriem ir būtiska loma finanšu nozarē gan klientiem, gan uzņēmumiem un padomdevējiem, kuri tos nodarbina. Daudzi no šiem partneriem ir neaizstājami saliedētu komandu locekļi, kuri katru dienu veic augsta līmeņa funkcijas. Lai iegūtu papildinformāciju par to, kas jums jādara, lai pieņemtu darbā klientu apkalpošanas dienesta darbinieku, apmeklējiet vietni Finanšu plānošanas asociācija vietne plkst www.fpanet.org.