Kā dažādot 1 miljona dolāru plus portfeli

Cilvēkiem, kuru portfeļa vērtība ir USD 1 miljons vai vairāk, dažādošana no šiem ieguldījumiem ir galvenais labklājības saglabāšanas un pieauguma aspekts.

Kad esat sasniedzis noteiktu aktīvu līmeni, var būt grūti pārvaldīt savus ieguldījumus, neuztraucoties, ka nopūšat savu grūti nopelnīto naudu. Izmantojot dažādas dažādošanas metodes, lai aizsargātu savu portfolio pret tirgu ir viens no labākajiem veidiem, kā saglabāt pensionēšanās ietaupījumi.

Pārvaldiet savu portfeli tāpat kā jebkurš cits

"Dažādam miljonu dolāru portfelim jābūt diversificētam tāpat kā 100 000 ASV dolāru portfelim," teica KZPDaniels Zajac. "Konta vērtībai nevajadzētu būt nozīmei."

Veids, kā pareizi pārvaldīt savu portfeli, neatkarīgi no tā, vai tam ir 1 000 000 USD vai tikai 10 000 USD, ir pārdomāti izvērtēt savus ieguldījumus, aprēķinot, kāda veida dažādošana jums ir nepieciešams un ātri nereaģē uz īstermiņa problēmām.

Protams, jo vairāk esat ieguldījis, jo lielāku trāpījumu varat gūt, ja tirgū kaut kas notiek. Tikšanās ar finanšu konsultantu, kas specializējas miljonu dolāru portfeļos, var palīdzēt noteikt jūsu vājās vietas un atrast ieguldījumus, lai pareizi līdzsvarotu savus aktīvus. Tas jums palīdzēs arī nākotnē, jo jūsu portfelis turpina paplašināties.

Domājiet par alternatīvu dažādošanai

Viens no labākajiem veidiem, kā dažādot, ir izvēlēties investīcijas, kurām ir zema korelācija. Tādā veidā jūs vienmēr esat aizsargāts, ja tirgus samazinās, jo visi jūsu ieguldījumi nedarbosies vienādi.

“Noteikti aktīvu klases uzvesties atšķirīgi dažādos tirgus apstākļos un aktīvu kombinācija ar zemu korelāciju ar viens otru var potenciāli uzlabot portfeļa spēju mazināt tirgus satricinājumus, ”sacīja izpilddirektors un dibinātājs Dziedāja Lī no DarcMatter. “Iekļaujot alternatīvas piemēram, riska kapitāls, privātais kapitāls, drošības fondi, un produkti ar fiksētu ienākumu ir kļuvusi par izplatītu diversifikācijas paņēmienu gan institucionālo, gan individuālo investoru vidū, kas vēlas uzlabot riska un peļņas profili no to attiecīgajiem portfeļiem. ”

Lī saka, ka šāda veida alternatīviem ieguldījumiem ir zema korelācija ar akcijas un obligācijas kas veido tipisku portfeli.

Dažādojiet savu sociālo iemeslu dēļ

KZP Endrjū Noviks no Investment Connection teica, ka daži cilvēki izvēlas diversificēties nevis atkarībā no tā, kādus ieguldījumus viņi pērk, bet gan no tā, ko šie uzņēmumi pārstāv ieguldītājam. Tos parasti sauc sociāli atbildīgs ieguldījums pilnvaras. Parasti tie ietver tādu vērtību popularizēšanu kā videi draudzīgums, ilgtspējība, sabiedrības iesaistīšanās u.c. Patīk dodot labdarībai, šīs iespējas atspoguļo jūsu izvēli palīdzēt uzņēmumiem, kuru vērtības atbilst jūsu vērtībām. Turklāt jums nav jāatsakās no atgriešanās un drošības, lai atbalstītu iecienītākos mērķus.

“Piemēri ietver izvairīšanos no uzņēmumiem, kas nodarbojas ar alkoholu, tabaku, azartspēlēm, pornogrāfiju un ieroču ražošanu, vienlaikus dodot priekšroku uzņēmumiem, kas apkalpo maznodrošinātās un maznodrošinātās kopienas. tīra tehnoloģija, radīt darba vietas un ieviest produktus, kas dos labumu sabiedrībai un videi, ”sacīja Noviks.

Ja vēlaties dažādoties, pamatojoties uz to, ko izvēlaties atbalstīt vai pret kuru iebilst, varat atrast daudz iespēju, pamatojoties uz jūsu vērtībām.

Bottom Line

Ja jūs uztraucaties, ka jūsu izturīgs portfelis izskatās kā vaniļas pudiņš, nevis rozā matēts virtulis ar smidzinātājiem, dažādošanas palielināšana ir labākais veids, kā to aizsargāt. Ja izmantosit dažādas stratēģijas, lai izmantotu dažādas aktīvu klases, iespējams, varēsit nodrošināties pret tirgu svārstīgums un neparedzamību.