Ieguvumu vai zaudējumu procentuālās daļas aprēķināšana

Uzziniet, kā aprēķināt procentuālais pieaugums jūsu ieguldījums ir vienkāršs un ir kritiska informācija ieguldītāju instrumentu kopumā.

Lai aprēķinātu peļņas procentuālo pieaugumu no ieguldījuma, ieguldītājiem vispirms jānosaka, cik sākotnēji ieguldījums maksāja vai pirkuma cena. Pēc tam pirkuma cena tiek atņemta no ieguldījuma pārdošanas cenas, lai iegūtu peļņu vai zaudējumus no ieguldījuma.

Ja ieguldītājiem nav sākotnējās pirkuma cenas, viņi to var iegūt pie sava brokeris. Brokeru sabiedrības par katru darījumu sniedz tirdzniecības apstiprinājumus papīra formā vai elektroniski, ieskaitot sākotnējo pirkumu un pārdošanas cenu, kā arī finanšu informāciju investīcijas.

Procentuālā pieauguma vai zaudējuma noteikšana

1. Ņemiet pārdošanas cenu un atņemiet sākotnējo pirkuma cenu. Rezultāts ir ieguvums vai zaudējums.
2. Paņemiet peļņu vai zaudējumus no ieguldījuma un daliet to ar sākotnējo ieguldījumu summu vai pirkuma cenu.
3. Visbeidzot, reiziniet rezultātu ar 100, lai iegūtu ieguldījumu procentuālās izmaiņas.

Ja procents izrādās negatīvs, jo tirgus vērtība ir zemāka par sākotnējo pirkuma cenu, saukta arī par izmaksu bāze- ir zaudējumi no ieguldījumiem. Ja procents ir pozitīvs, jo tirgus vērtība vai pārdošanas cena ir lielāka par sākotnējo pirkuma cenu, ieguldījums gūst peļņu.

Formula peļņas vai zaudējuma procentu aprēķināšanai

$\text{Ieguldījumu procentuālais pieaugums.}=\frac{\text{Cena pārdota.}-\text{iepirkuma cena.}}{\text{iepirkuma cena.}}\times 1.0.0.$Ieguldījumu procentuālais pieaugums=iepirkuma cenaCena pārdota−iepirkuma cena​×100

1. Procentuālās peļņas vai zaudējumu aprēķins radīs dolāra summas ekvivalentu peļņas vai zaudējumu skaitītājā.
2. Peļņas vai zaudējumu summa dolārā tiek dalīta ar sākotnējo pirkuma cenu, lai izveidotu decimāldaļu. Decimāldaļa parāda, cik liels ieguvums ir salīdzinājumā ar sākotnēji ieguldīto.
3. Reizinot decimāldaļskaitli ar 100, pārvietojas tikai aiz komata, lai iegūtu procentuālo peļņu vai zaudējumus salīdzinājumā ar sākotnējo ieguldījumu summu.

Lai noteiktu peļņas vai zaudējumu procentuālo daļu, nepārdodot ieguldījumu, aprēķins ir ļoti līdzīgs. Esošais tirgus cena tiks aizstāta ar pārdošanas cenu. Rezultāts būtu nerealizēts ieguvums (vai zaudējumi), kas nozīmē, ka peļņa vai zaudējumi netiktu realizēti, jo ieguldījums vēl nebija pārdots.

Kāpēc ir svarīgi aprēķināt peļņas vai zaudējumu procentuālo daļu

Ieguvuma vai zaudējumu aprēķins procentos ir svarīgs, jo tas parāda, cik nopelnīts, salīdzinot ar summu, kas nepieciešama peļņas sasniegšanai.

Piemēram, ja divi ieguldītāji nopelnīja 500 USD, ieguldot vienā akcijā, abiem bija vienāds ieguvums. Sākumā šķiet, ka abas investīcijas sasniedza tādu pašu rezultātu. Tomēr, ja viens investors sākotnēji iegādājoties akcijas iztērēja 20 000 ASV dolāru, bet otrs ieguldīja tikai 10 000 ASV dolāru, otrs investors strādāja labāk, jo riskēja mazāk naudas.

Arī otrais investors varētu ieguldīt pārējos 10 000 USD (pieņemot, ka abiem bija 20 000 USD ieguldīšanai) otrajā akcijā un nopelnīt papildu peļņu.

Procentuālā pieauguma vai zaudējuma aprēķināšanas piemēri

Peļņas vai zaudējumu procentuālo aprēķinu var izmantot daudzu veidu ieguldījumiem. Zemāk ir divi piemēri.

Krājums

Piemēram, pieņemsim, ka investors nopirka 100 Intel Corp. (INTC) par 30 USD par akciju, kas nozīmē, ka sākotnējam ieguldījumam tas maksāja 3000 USD (cena 30 USD * 100 akcijas).

100 akcijas tika pārdotas par 38 USD par akciju, kas nozīmē, ka pārdošanas ieņēmumi būtu 3800 USD (38 USD par akciju * ​​100). Ieguldījuma peļņas vērtība dolāros būtu 800 USD (3800–3000 USD).

Procentuālā pieauguma aprēķins būtu šāds:

• (3800 ASV dolāru pārdošanas ieņēmumi - 3000 ASV dolāru sākotnējās izmaksas) / 3000 ASV dolāru = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Alternatīvi, peļņu var aprēķināt, izmantojot akcijas cenu šādi:

• (38 USD pārdošanas cena - 30 USD pirkuma cena) / 30 USD = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Indekss

Ja investors vēlas noteikt, kā Dow Jones industriālais vidējais rādītājs (DJIA) ir veikts noteiktā laika posmā, tiktu piemērots tas pats aprēķins. Dow ir indekss, kas izseko 30 visizplatītāko ASV uzņēmumu akcijas.

Teiksim, piemēram, ka Dow atvēra pie 24 000 un līdz nedēļas beigām slēdza pie 24 480.

Procentuālā pieauguma aprēķins būtu šāds:

• (24 480 - 24 000) / 24 000 = 0,02 x 100 = 2%

Īpaši apsvērumi: maksa un dividendes

Ieguldījumi nenotiek bez izmaksām, un tas jāatspoguļo peļņas vai zaudējumu procentu aprēķinā. Iepriekš minētajos piemēros netika ņemtas vērā brokera maksas un komisijas vai nodokļi.

Lai iekļautu darījuma izmaksas, samaziniet peļņu (pārdošanas cena - pirkuma cena) par ieguldījumu izmaksām.

Maksas

Izmantojot iepriekš minēto Intel piemēru, pieņemsim, ka no brokera no ieguldītāja tika iekasēta maksa 75 ASV dolāru apmērā. Procentuālo pieaugumu aprēķina šādi:

• ((3800 ASV dolāru pārdošanas ieņēmumi - 3000 ASV dolāru sākotnējās izmaksas) - 75 ASV dolāri) / 3000 ASV dolāru = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Mēs redzam, ka starpniecības maksa samazināja ieguldījumu atdeves procentu likmi par vairāk nekā 2% jeb no 26,67% līdz 24,16%.

Dividendes

Ja ieguldījums izmaksāja jebkādus ienākumus vai sadali, piemēram, a dalāmais, summa būtu jāpievieno peļņas summai. Dividendes ir skaidras naudas maksājums, kas tiek izmaksāts akcionāriem un tiek konfigurēts, pamatojoties uz akciju.

Izmantojot Intel piemēru, pieņemsim, ka uzņēmums izmaksāja dividendes 2 ASV dolāru apmērā par akciju. Tā kā investoram piederēja 100 akcijas, Intel maksātu 200 USD, sadalot to vienmērīgi četros ceturkšņa maksājumos.

Procentuālo pieaugumu aprēķina šādi:

• ((3800 ASV dolāru pārdošanas ieņēmumi - 3000 ASV dolāru sākotnējās izmaksas) + 200 ASV dolāri) / 3000 ASV dolāru = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Pieņemot, ka starpniecības maksas netika iekasētas un akcijas tika turētas vienu gadu, mēs redzam, ka dividendes palielināja ieguldījumu ienesīguma procentu likmi par vairāk nekā 6% jeb no 26,67% līdz 33.33%.

Ja akcijas netiktu turētas vienu gadu un tā vietā tās tiktu turētas divas ceturtdaļas, mēs peļņas summai (nevis 200 USD) pievienotu 100 USD, jo ceturkšņa dividenžu maksājumi būtu 50 USD katrs.

Iekļaujot darījuma izmaksas, konta maksu, komisijas naudu un ienākumus no dividendēm, ieguldītāji var iegūt precīzāku atspoguļojumu par peļņas vai zaudējumu procentuālo daļu.