Lāču tirgus stratēģijas

A lāču tirgus attiecas uz plaši izplatītu aktīvu cenu samazinājumu vismaz par 20% salīdzinājumā ar neseno augstāko līmeni. Skaidrs, ka šie laiki nav nekas gaidāms, taču pretī stāšanās var būt bīstama. Šeit mēs iepazīstināsim jūs ar astoņām svarīgām ieguldījumu stratēģijām un domāšanas veidiem, lai palīdzētu jums palikt mierīgam un spēlēties mirušiem, kad akciju tirgus pārvelk jūsu peļņu.

Kontrolējiet savas bailes

Volstrītā ir sens teiciens: "Dovs kāpj uz satraukuma sienas." Citiem vārdiem sakot, laika gaitā Dow turpināja pieaugt, neskatoties uz ekonomiskajām problēmām, terorismu un neskaitāmām citām nelaimēm. Investoriem jācenšas vienmēr nošķirt savas emocijas no ieguldījumu lēmumu pieņemšanas procesa. Tas, kas kādu dienu šķiet milzīga globāla katastrofa, var tikt atcerēts kā nekas cits kā radaru ekrāna blips dažus gadus zem ceļa. Atcerieties, ka bailes ir emocijas, kas var aptumšot racionālu situācijas spriedumu. Esi mierīgs un turpini!

Uzkrāt, izmantojot dolāra izmaksu vidējo vērtību

Vissvarīgākais, kas jāpatur prātā ekonomikas lejupslīdes laikā, ir tas, ka akciju tirgū ir negatīvi gadi - tas ir daļa no biznesa cikla. Ja esat ilgtermiņa investors (tas nozīmē, ka laika periods ir 10+ gadi), viena iespēja ir izmantot priekšrocības dolāru izmaksu vidējā vērtība (DCA). Pērkot akcijas neatkarīgi no cenas, jūs galu galā pērkat akcijas par zemu cenu, kad tirgus ir pazeminājies. Ilgtermiņā jūsu izmaksas "vidēji samazināsies", tādējādi nodrošinot labāku kopējo akciju ieejas cenu.

Tēlot mirušu

Lāču tirgus laikā lāči valda, un vēršiem nav izredžu. Ir sens teiciens, ka labākais, ko var darīt lāču tirgus laikā, ir spēlēt beigtu - tas ir tas pats protokols, it kā jūs mežā satiktu īstu grizli. Pretoties būtu ļoti bīstami. Saglabājot mieru un neveicot pēkšņas kustības, jūs ietaupīsit sevi no kļūšanas par lāča pusdienām. Spēlēt mirušā finansiālā ziņā nozīmē ieguldīt lielāku portfeļa daļu naudas veikals vērtspapīrus, piemēram, noguldījumu sertifikātus (CD), ASV valsts parādzīmes un citus instrumentus ar augstu likviditāti un īsu termiņu.

Dažādot

Jūsu portfeļa procentuālā daļa ir sadalīta starp akcijām, obligācijām, naudu un alternatīviem aktīviem dažādošana. Portfeļa sagriešana ir atkarīga no jūsu riska tolerances, laika perioda, mērķiem utt. Katra investora situācija ir atšķirīga. Pareiza aktīvu sadales stratēģija ļaus jums izvairīties no iespējamām negatīvām sekām, ko rada visu olu ievietošana vienā grozā.

Ieguldiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt

Ieguldīt ir svarīgi, bet tāpat ēst un turēt jumtu virs galvas. Nav prātīgi ņemt īstermiņa līdzekļus (t.i., naudu hipotēkai vai pārtikas precēm) un ieguldīt tos akcijās. Parasti ieguldītājiem nevajadzētu iesaistīties akcijās, ja vien viņiem nav investīciju horizonts vismaz piecus gadus, vēlams ilgāk, un viņiem nekad nevajadzētu ieguldīt naudu, ko viņi nevar atļauties zaudēt. Atcerieties, ka lāču tirgi un pat nelielas korekcijas var būt ārkārtīgi destruktīvas.

Meklējiet labas vērtības

Lāču tirgi var sniegt lielas iespējas investoriem. Triks ir zināt, ko meklējat. Piekauts, sasists, par zemu cenu: tie visi ir krājumu apraksti lāču tirgus laikā. Vērtības investori, piemēram, Vorens Bafets, lāču tirgus bieži uzskata par pirkšanas iespējām, jo Labu uzņēmumu vērtējumi tiek nomesti kopā ar nabadzīgajiem uzņēmumiem un ir ļoti pievilcīgi novērtējumi. Bufets bieži veido savu pozīciju dažos no saviem iecienītākajiem krājumiem laikā, kas nav tik jautrs tirgu, jo viņš zina, ka tirgus būtība ir sodīt pat labus uzņēmumus ar vairāk nekā viņi pelnījuši.

Novērtējiet aizsardzības nozares

Aizsardzības vai necikliskie krājumi ir vērtspapīri, kas sliktos laikos parasti darbojas labāk nekā kopējais tirgus. Šāda veida akcijas nodrošina konsekventas dividendes un stabilu peļņu neatkarīgi no kopējā tirgus stāvokļa. Uzņēmumi, kas ražo mājsaimniecībā neizmantojamus priekšmetus, piemēram, zobu pastu, šampūnu un skūšanās krēmu, ir aizsardzības nozaru piemēri, jo cilvēki joprojām izmantos šos priekšmetus grūtos laikos.

Īsi

Ir veidi, kā gūt peļņu no cenu krituma. Īsās pozīcijas pārdošana ir viens veids, kā to izdarīt, aizņemties uzņēmuma vai ETF akcijas un pārdot tās - cerot tās atpirkt par zemāku cenu. Īsās pozīcijas pārdošanai ir nepieciešami rezerves konti, un tā var radīt kaitīgus zaudējumus, ja tirgi palielināsies un tiks piesaistītas īsās pozīcijas, tādējādi vēl vairāk paaugstinot cenas. Put opcijas ir vēl viena izvēle, kas iegūst vērtību, krītoties cenām, un kas garantē minimālo cenu, par kādu vērtspapīru pārdot, efektīvi nosakot zemāko līmeni jūsu zaudējumiem, ja to izmantojat riska ierobežošanai. Jums būs nepieciešama iespēja tirgoties ar opcijām savā starpniecības kontā, lai iegādātos likmes.

Apgriezti biržā tirgotie fondi (ETF) arī dod investoriem iespēju gūt peļņu no galveno indeksu vai etalonu, piemēram, Nasdaq 100, krituma. Kad galvenie indeksi samazinās, šie fondi palielinās, ļaujot jums gūt peļņu, kamēr pārējais tirgus cieš. Atšķirībā no īsās pozīcijas pārdošanas vai pārdošanas darījumiem, tos var viegli iegādāties no jūsu starpniecības konta.