Vai jūs varat kļūt bagāts, ieguldot kopfondos?

Investēšana ir viens no populārākajiem veidiem, kā radīt bagātību. Uzņemoties noteiktu risku, jūs varat likt apgrozāmos līdzekļus strādāt sev un gūt īstermiņa vai ilgtermiņa ienākumus atkarībā no jūsu ieguldījumu mērķiem. Protams, jo lielāku risku uzņematies, jo lielāka ir veiksmes un neveiksmes iespējamība. Šī iemesla dēļ riskantākus vērtspapīrus, piemēram, akcijas, tradicionāli uzskata par labākajiem ieguldījumiem tiem, kas vēlas to padarīt par bagātu.

Kopš kopfondu parasti tiek uzskatīti par drošākiem un stabilākiem ieguldījumiem, var šķist pretintuitīvi, ka tie var sniegt plašas iespējas agresīvai bagātības radīšanai. Faktiski daži ieguldījumu fondu veidi ir tikpat riskanti vai riskantāki nekā atsevišķi akciju ieguldījumi, un tiem ir potenciāls radīt milzīgu peļņu. Īpaši augstas ienesīguma akciju un obligāciju fondi ir īpaši izstrādāti, lai gūtu pēc iespējas lielāku peļņu, ieguldot riskantākajos aktīvos.

Akciju fondi ar augstu ienesīgumu

Ir plaša akciju fondu palete, kas vērsta uz konkrētiem ieguldītāju mērķiem. Augstas ienesīguma fondi, kā norāda nosaukums, ir vērsti uz maksimālas iespējamās peļņas radīšanu atkarībā no akcionāru ienākumu veida.

Investoriem, kuri vēlas saņemt maksimālo gada ienākumu no ieguldījumiem, augstas ienesīguma dividenžu fondi koncentrējas uz akcijām, kas nemainīgi maksā ļoti augstas dividendes. Parasti visiem kopfondiem ir jāsadala neto peļņa akcionāriem un tā tālāk augstas ienesīguma dividendes fondi veic vismaz vienu dividenžu maksājumu gadā.Šie fondi ir mazāk vērsti uz kapitāla pieauguma radīšanu, tāpēc tie bieži netirgo vērtspapīrus, ja vien akciju dividendes nav apturētas vai ievērojami samazinājušās. Tie noteikti nav agresīvākie fondu veidi, taču, ja jums ir jāiegulda ievērojama summa, ienākumi no dividendēm katru gadu var būt ievērojami.

Citi augstas ienesīguma akciju fondi koncentrējas uz ģenerēšanu kapitāla pieaugums izmantojot ļoti agresīvu tirdzniecības stilu. Tas ietver aktīvu nākamā lielā krājuma meklēšanu un mēģinājumu noteikt augšupeju. Un otrādi, šie fondi var izskatīties pēc īsajiem krājumiem, kas ir gatavi ievērojami samazināties. Šāda veida fondiem ir vajadzīgs ļoti aktīvs pārvaldnieks, kuram ir plaša pieredze un dedzīgs instinkts. Šāda veida akciju fondiem ir daudz lielāka riska pakāpe salīdzinājumā ar dividenžu fondiem, taču tas arī piedāvā lielākas iespējas ātri un būtiski gūt peļņu.

Augsta ienesīguma obligāciju fondi

Akciju fondi nav vienīgie kopfondi, kas var pavērt ceļu uz bagātību. Lai gan obligāciju fondi parasti tiek uzskatīti par vienu no drošākajiem fondu veidiem, nodrošinot mērenus gada ienākumus un solot kapitāla saglabāšanu, obligāciju fondi ar augstu ienesīgumu patiesībā ir diezgan riskanti.

Lai gan fondi, kas iegulda obligācijās, kuras emitējušas augsti vērtētas korporācijas un valdības, gūst lielāko daļu peļņas no procentu maksājumi, fondi, kas iegulda obligācijās ar ļoti zemu reitingu, ko sauc par nevēlamām obligācijām, izmanto daudz īstermiņa ieguldījumu stratēģiju. Tā vietā, lai turētu obligācijas līdz termiņa beigām un iekasētu ikgadējos kuponu maksājumus, nevēlamie fondi gūst labumu no nevēlamo obligāciju vērtību svārstībām. Tā kā saistību nepildīšanas risks ir tik augsts, nevēlamās obligācijas bieži tiek pārdotas par to nominālvērtību un maksā ārkārtīgi lielus procentus.

Mainoties valstu procentu likmēm vai emitentiem iegūstot vai zaudējot uzticamību, šo obligāciju tirgus cena var krasi svārstīties. Nevēlami līdzekļi rada peļņu, pērkot nevēlamās obligācijas lēti, gūstot labumu no saviem dāsnajiem kuponu maksājumiem un pārdodot tos pirms uzņēmuma saistību neizpildes, cerams, lai gūtu peļņu. Ja emitējošā vienība stabilizējas un tās kredītreitings uzlabojas, nevēlamo obligāciju vērtība var krasi pieaugt, radot vēl augstāku ienesīgumu, pateicoties pazeminātajai iepirkuma cenai.

Līdzsvaroti līdzekļi mērenam investoram

Tiem, kas nav gatavi uzņemties ārkārtēju risku, kas raksturīgs augsta ienesīguma fondiem, ir daudz kopfondu iespēju, kas sniedz iespēju gūt lielus ieguvumus, vienlaikus piedāvājot zināmu stabilitāti. Līdzsvaroti fondi iegulda gan parādos, gan kapitālā, un tos var pielāgot akcionāru konkrētajiem mērķiem un riska tolerancei.

Ieguldītājiem, kuri vēlas ieguldīt augsta riska aktīvos ar augstu atdevi, neveicot derības saimniecībā, fondi, kas to spēlē salīdzinoši droši, bet tomēr ietver dažus augsta ienesīguma vērtspapīrus, ir piemēroti. Piemēram, fonds var galvenokārt ieguldīt ļoti stabilās obligācijās vai pirkt un turēt zilās mikroshēmas akcijās ar pierādītiem sasniegumiem, bet arī piešķirt daļu no sava kapitāla ieguldījumiem nevēlamās obligācijās vai augsti gaistošs akcijas. Lai gan nopietnas bagātības radīšanas iespējas ir ierobežotas, šie fondi piedāvā ilgtermiņa stabilitāti ar nelielu risku.

Zema riska obligāciju un naudas tirgus fondi

Tāpat kā jebkurš ieguldījums, jo vairāk jūs varat atļauties ieguldīt, jo lielāka ir jūsu potenciālā atdeve. Ir grūti kļūt bagātam, ieguldot tikai 1000 USD jebkura veida vērtspapīros. Tomēr, ja jums ir jāiegulda ievērojama summa, jūs varat gūt ievērojamus ienākumus pat ar stabilākajiem ieguldījumiem.

Lai gan zema riska obligācijas un naudas tirgus fondi nav tieši bagātības radīšanas superzvaigznes, tie piedāvā ļoti augstu stabilitātes pakāpi, kā arī solījumu par fiksētu ienākumu katru gadu. Ja jums ir pietiekami daudz investīciju, pat mērenas procentu likmes var radīt lielas summas. Piemēram, 500 000 ASV dolāru ieguldīti a naudas tirgus fonds kas maksā tikai 3% gadā, joprojām katru gadu rada ienākumus no ieguldījumiem USD 15 000 apmērā. Jo bagātāks jūs būsit, jo vieglāk būs īsā laikā kļūt diezgan bagātam.

Pārvaldības maksu ietekme

Ja vēlaties iegūt bagātību, ieguldot kopfondos, ir svarīgi ņemt vērā fonda izdevumu attiecības ietekmi. Kopumā aktīvāk pārvaldītiem fondiem, piemēram, obligācijām ar augstu ienesīgumu un akciju fondiem, parasti ir augstāki izdevumu rādītāji, kas atspoguļo lielākas tirdzniecības maksas. Ja konkrētā fonda izdevumu attiecība ir ļoti augsta, tas var ievērojami samazināt jūsu gada peļņu.

Ir uzņēmumi un brokeri, kuru noteiktais mērķis ir samazināt izmaksas un pārliecināties, ka investori precīzi zina, ko viņi saņem un maksā. Daži arī cenšas darīt ne vairāk kā saskaņot tirgu ceļā uz augšu un pārspēt to lejup. To var izdarīt ļoti uzmanīgi aktīvu sadale un portfeļa pārvaldība. Iespējams, ka nav tik daudz uzņēmumu, kas darbojas šādā veidā, taču tie pastāv, un ir vērts mēģināt tos atrast.

Ieguldījumu ienākumi un nodokļu saistības

Vēl viens svarīgs apsvērums, izvēloties kopfondu, ir ieguldījumu ienākumu ietekme uz jūsu nodokļu rēķinu. Atkarībā no ienākumu veida, ko rada kopfonds, jūs varat atrast sevi maksājot nodokļos vairāk, nekā paredzēts. Līdzekļi, kas rada īstermiņa peļņu, kā parasti ar augstu ienesīgumu, var radīt ievērojamu peļņu nodokļu saistības jo īstermiņa ienākumi no ieguldījumiem tiek aplikti ar parasto ienākuma nodokļa likmi, nevis zemāku kapitāla pieauguma likmi, kas piemērojama ilgtermiņa peļņai.