Čārlzs Švābs pret. Fidelity Investments

Charles Schwab un Fidelity ir divas no pasaules lielākajām ieguldījumu sabiedrībām. No decembra. 2019. gada 31. aprīlī Schwab bija 12,3 miljoni aktīvu starpniecības kontu un 4,04 triljoni ASV dolāru klientu aktīvos.Fidelity ir vēl vairāk izcila, jo tajā ir 30,8 miljoni brokeru kontu un kopējie klientu aktīvi 7,3 triljonu ASV dolāru apmērā (2020. gada 31. martā).

1975. gadā Schwab radīja revolūciju brokeru nozarē, kad tā kļuva par vienu no pirmajām firmām, kas piedāvāja tirdzniecību ar atlaidi, padarot Wall Street pieejamāku individuālajiem investoriem.Fidelity reputācija tika balstīta uz tās ieguldījumu fondu biznesu, un šodien tā nodrošina gandrīz 3500 fondus bez maksas.

Mūsu 2020. gada labāko tiešsaistes brokeru pārskatos Fidelity ieguva augstākus vērtējumus nekā Čārlzs Švābs mūsu labākajā kopumā, labākais Iesācēji, labākais dienas tirdzniecībai, labākais starptautiskajai tirdzniecībai, labākais IRA kontiem un labākais zemo izmaksu kategorijām. Tikmēr Schwab pārspēja Fidelity mūsu labāko akciju tirdzniecības lietotnē un Best for Options klasifikācijā. Abas firmas ieņēma mūsu labāko izvēli starp visiem brokeriem kategorijā Best for ETF. Mūsu

2020 labāko tiešsaistes brokeru balvas, Fidelity ieguva vislielāko apbalvojumu, un Čārlzs Švābs ierindojās piektajā vietā.

Lietojamība

Charles Schwab piedāvā divas tīmekļa platformas-Schwab.com un StreetSmart Edge (tā vadošā tirdzniecības platforma). Schwab Mobile un StreetSmart Mobile lietotnes papildina platformas piedāvājumu. Uzņēmums atvieglo konta atvēršanu un finansēšanu, un jūs to varat izdarīt tiešsaistē, izmantojot mobilo lietotni, pa tālruni vai kādā no 360+ filiālēm.

Mēs atklājām, ka Fidelity kopumā ir diezgan lietotājam draudzīga. Tam ir trīs platformas, ieskaitot tīmekļa versiju, lejupielādējamu Active Trader Pro un Fidelity Mobile App. Konta atvēršana ir vienkārša, un, tāpat kā daudziem brokeriem, jums ir jāaizpilda papildu dokumenti, lai iespējotu tādas funkcijas kā maržas un opciju tirdzniecība.

Schwab un Fidelity piedāvā samērā viegli orientējamas vietnes ar skrīninga rīkiem, portfeļa analīzi, jaunumiem, izglītojošu saturu un pamata pasūtījuma biļetēm. Abiem brokeriem paredzētās mobilās lietotnes ir noderīgas, taču, tāpat kā lielākajai daļai starpnieku atbalstīto lietotņu, tām ir ierobežota funkcionalitāte salīdzinājumā ar standarta platformām.

Tirdzniecības pieredze

Pieredze darbvirsmā

Liela daļa Schwab tirdzniecības pieredzes ir balstīta uz tās universālās tirdzniecības biļeti, kas darbojas dažādās platformās.Tīmekļa vietnē nav daudz pielāgošanas iespēju, taču jūs varat iestatīt tirdzniecības noklusējuma vērtības pēc aktīvu klases, izmantojot karsto taustiņus pakalpojumā StreetSmart Edge. Cenu straumēšana reāllaikā ir standarts visās platformās. Jūs varat noformēt pasūtījumus un iesniegt vairākus pasūtījumus vietnē Schwab.com un StreetSmart Edge. 

Fidelity tīmekļa platforma ir samērā viegli lietojama. Varat iestatīt dažas noklusējuma vērtības, piemēram, izmantot tirgu vai ierobežot pasūtījumu, taču lielāko daļu izvēļu veicat, veicot darījumu. Active Trader Pro ir pārsteidzoši jaudīgāks un pielāgojamāks. Tas piedāvā filtrus, diagrammu veidošanas rīkus, noteiktus brīdinājumus un dažādus pasūtījumu ievadīšanas rīkus. Pastāv trīs veidi, kā noformēt pasūtījumus vēlākai ienākšanai, tostarp standarta, aizkavēta un nosacīta.

Schwab ļauj jums pievienot piezīmes darījumiem, izmantojot StreetSmart Edge rīku Piezīmes, lai saglabātu tirdzniecības idejas un novērtētu savu tirdzniecības darbību.

Mobilā pieredze

Schwab mobilās lietotnes piedāvā straumēšanas reāllaika cenas, tirdzniecības biļetes, vairākus pasūtījumu veidus (ieskaitot nosacītus pasūtījumus), izpēti lietotnē un diagrammu ar rādītājiem, bet bez zīmēšanas rīkiem. Jūs varat tirgot tās pašas aktīvu klases jebkurā platformā, un jūsu skatīšanās saraksti ir vienādi tīmeklī un mobilajās ierīcēs (ja vien lejupielādējat StreetSmart Edge un nesaglabājat skatīšanās sarakstu savā vietējā ierīcē).

Izmantojot Fidelity mobilo lietotni, ir viegli pārvaldīt pasūtījumus, pārbaudīt neapstiprinātos darījumus un veikt darījumus. Skatīšanās saraksti tiek koplietoti ar darbvirsmas un tīmekļa lietojumprogrammām. Tīmeklī vai galddatoros piedāvātie pasūtījumu veidi ir pieejami arī lietotnē, izņemot nosacītos pasūtījumus. Tāpat kā Schwab, mobilajās ierīcēs varat tirgot tādas pašas aktīvu klases kā standarta platformā. 

Piedāvājumu klāsts

Gan Schwab, gan Fidelity piedāvā tūkstošiem kopfondu bez maksas, bez maksas, kā arī garu ETF bez komisijas maksas sarakstu.   Schwab nodrošina piekļuvi vairākām aktīvu klasēm, kuras Fidelity neatbalsta, ieskaitot nākotnes līgumus, nākotnes līgumu iespējas un kriptovalūtu (tikai Bitcoin nākotnes līgumi).Abas firmas ļauj jums iegādāties akciju daļas.

Čārlzs Švābs pret. Uzticības piedāvājumu klāsts
Aktīvs	Čārlzs Švābs	Uzticība
Īsā pārdošana	Jā	Jā
Bez iekraušanas, bez maksas savstarpējie fondi	4,246	3,540
ETF bez komisijas maksas	Visi	Visi
Obligācijas	Jā	Jā
Fjūčeri/preces	Jā	Nē
Nākotnes iespējas	Jā	Nē
Sarežģītas iespējas	Jā	Jā
Robo-padomdevējs	Jā	Jā
Kriptovalūta	Jā (Bitcoin nākotnes līgumi)	Nē
Starptautiskās biržas	Jā	Jā
Forex	Jā	Jā
Daļējas akcijas	Jā	Jā
OTCBB un Penny Stocks	Jā	Jā

Pasūtījumu veidi

Schwab savā vietnē, StreetSmart Edge un mobilajās platformās atbalsta plašu pasūtījumu klāstu, tostarp nosacītus pasūtījumus, piemēram, viens atceļ otru (OCO) un vienu aktivizētāju (OTO).Jūs varat ievadīt dažādus tirdzniecības veidus Fidelity tīmekļa platformā un Active Trader Pro, ieskaitot OCO un OTO. Nosacījuma pasūtījumi pašlaik nav pieejami mobilajā lietotnē.

Tirdzniecības tehnoloģija

Schwab pasūtījumu pārvaldības nolūkos izmanto patentētu, uz riteņiem balstītu maršrutētāju, piemēram, lai veiktu apmaiņas pārtraukumus, veiktu reāllaika izpildes kvalitātes pārskatus un risinātu nestabilus tirgus. Lielākā daļa akciju un biržā kotēto opciju pasūtījumu tiek novirzīti uz trešo pušu vairumtirgotājiem, kas veic atlikumu izpildes kvalitāti, palielinot cenu uzlabojumus un uzlabojot izpildes kvalitātes statistiku ar uzņēmumu izmaksu ietaupījums. Schwab savā tīmekļa vietnē publicē ceturkšņa informāciju par izpildes kvalitāti.

Fidelity ir precīzi noregulējusi savus tirdzniecības izpildes algoritmus, lai uzsvērtu cenu uzlabošana un izvairīties samaksa par pasūtījumu plūsmu. Vidēji vairāk nekā 97% pasūtījumu tiek izpildīti par cenu, kas ir labāka par valsts labāko piedāvājumu vai piedāvājumu. Fidelity norāda, ka klienti, kuri pabeidz 1000 akciju tirgojamu pasūtījumu, var sagaidīt, ka ietaupīs vidēji 18,79 USD salīdzinājumā ar citātu pasūtījuma ievadīšanas brīdī.

Fidelity atkārtotā pārbaude notiek Wealth-Lab Pro, prēmijas funkcija, kas pieejama klientiem, kuru konta atlikums ir vismaz 25 000 USD un kuri gadā veic vismaz 36 akciju, obligāciju vai opciju darījumus.Ja jūsu atlikums ir vismaz 1 000 000 ASV dolāru un jūs veicat vismaz 500 darījumus, varat pretendēt uz Wealth-Lab Pro automatizētu tirdzniecību.Schwab savā stratēģijā StreetSmart piedāvā arī stratēģijas testēšanas rīku.

Izmaksas

Tāpat kā arvien vairāk brokeru, arī Čārlzam Švābam un Fidelity ir 0 ASV dolāru komisijas maksa par tiešsaistes akcijām, opcijām (abiem par līgumu ir jāmaksā 0,65 ASV dolāri), OTCBB un ETF darījumiem ASV bāzētiem klientiem. Jūs maksāsiet 49,95 USD ar jebkuru brokeri, lai iegādātos kopfondus ārpus maksas.Brokeru atbalstīti pasūtījumi ir $ 25 Schwab un 32, 95 $ ar Fidelity.

Abi brokeri gūst procentu ienākumus no starpības starp to, ko jums maksā par jūsu dīkstāves naudu, un to, ko viņi nopelna no klientu atlikumiem. Izmantojot jebkuru brokeri, jūs varat pārvietot savu naudu uz naudas tirgus fondu, lai iegūtu augstāku procentu likmi. Abiem brokeriem ir akciju aizdevumu programmas, kurās jūs dalāt ieņēmumus, kas gūti, aizdodot jūsu kontā esošos krājumus citiem tirgotājiem vai riska ieguldījumu fondiem (parasti īsās pozīcijas pārdošanai).Tikai Fidelity ļauj jums izvēlēties, kurus krājumus aizdot.

Izpētes ērtības

Schwab piedāvā elastīgus ekrānus, lai palīdzētu jums izpētīt nākamo darījumu, tostarp ETF skrīneru ar vairāk nekā 150 kritērijiem, piemēram, aktīvu klase, fondu darbība, izplatīšanas ienesīgums, Morningstar kategorija, reģionālā iedarbība un desmit labākās līdzdalības.Jūs atradīsit arī kalkulatorus, ideju ģeneratorus un tehniskās analīzes diagrammu rīku komplektu. Schwab StreetSmart Edge programmatūra ietver fundamentālus pētījumus ar reāllaika ziņām, uzņēmuma peļņu, dividendēm un reitingiem.

Fidelity pētniecības piedāvājumi vietnē ietver akciju, ETF, kopfondu un fiksētu ienākumu skrīningu, kā arī aptuveni 40 rīkus un kalkulatorus. Viens no tiem ir hipotētisks tirdzniecības rīks, kas parāda, kā turpmākā tirdzniecība ietekmēs jūsu portfeli.Ir daudzi ziņu avoti un integrēti trešo pušu pētījumi no Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research un Zacks.Varat skatīt līdz 40 gadu vēsturiskos cenu datus, un ir pieejami vairāk nekā 60 pielāgojami tehniskie rādītāji.

Portfeļa analīze

Charles Schwab un Fidelity portfeļa analīzes piedāvājumi ir līdzīgi. Izmantojot jebkuru brokeri, varat piekļūt reāllaika pirktspējas un peļņas informācijai, kā arī reāllaika nerealizētajam un realizētajam ieguvumam. Jūs varat saistīt turējumus no sava konta, lai iegūtu pilnīgu priekšstatu par savām finansēm. Abi piedāvā nodokļu pārskatus, bet tikai Schwab ļauj aprēķināt nākotnes darījumu ietekmi uz nodokļiem.

Izglītība

Schwab piedāvā visaptverošu investoru izglītību, izmantojot ikdienas SchwabLive pārraides, Schwab centra pētījumus finanšu izpētei-raksti lapā Ieskats un idejas, kā arī vebināri un klātienes pasākumi investoriem un tirgotāji. Gadā tas piedāvāja vairāk nekā 1000 tiešraides notikumus, tostarp 155, kas bija vērsti uz tirgotājiem.Fidelity tiešsaistes mācību centrā ir raksti, video, tīmekļa semināri un infografikas, kas aptver dažādas investīciju tēmas. Pastāv regulāri tīmekļsemināri un tiešsaistes apmācības sesijas par sarežģītākām tēmām, kā arī mācību programmas, kuru mērķis ir sākt ieguldītājus lietotnē.

Klientu apkalpošana

Čārlzs Švābs piedāvā diennakts atbalstu pa tālruņa līniju, piekļuvi tiešajiem starpniekiem, kā arī diennakts tiešsaistes tērzēšanu ar tiešraides aģentu. Varat arī apmeklēt kādu no uzņēmuma 360+ filiālēm, lai saņemtu palīdzību personīgi.Mazumtirdzniecības klientiem, kas zvana klientu atbalsta dienestam, Schwab saka, ka vidējais gaidīšanas laiks aizturēšanā bija 22 sekundes 2019. gadā (Fidelity saka, ka šie dati netiek izsekoti).Fidelity ir diennakts tālruņa līnija, tiešsaistes tērzēšanas funkcija (ar ierobežotu darba laiku), drošs e -pasta portāls un gandrīz 200 investoru centri ASV.Varat arī izmantot virtuālo palīgu - tērzēšanas robotu, kas paredzēts, lai palīdzētu jums atrast atbildes uz jūsu jautājumiem.

Drošība

Schwab un Fidelity drošība atbilst nozares standartiem. Jūs varat pieteikties lietotnēs, izmantojot biometrisko (sejas vai pirkstu nospiedumu) atpazīšanu, un abi brokeri aizsargā pret konta zaudējumiem neatļautas vai krāpnieciskas darbības dēļ. Schwab veic lieko vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) apdrošināšanu, ko nodrošina Londonas apdrošinātāji ar kopējais limits ir 600 miljoni ASV dolāru, kas ir ierobežots līdz kopējai atdevei jebkuram klientam 150 miljonu ASV dolāru apmērā, ieskaitot skaidru naudu līdz 1,15 ASV dolāriem miljons.

Uzņēmumam Fidelity ir arī pārmērīga vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) apdrošināšana, un vienam klientam ierobežojums ir 1,9 miljoni ASV dolāru skaidrā naudā, kas gaida ieguldījumus. Vērtspapīru segumam nav ierobežojuma vienam klientam, bet kopējā kopējā pārmērīgā polise ir 1 miljards ASV dolāru.

Līdz novembrim. 2019. gadā nevienā starpniecībā nebija būtisku datu pārkāpumu, par kuriem ziņoja Identitātes zādzību izpētes centrs.

Mūsu spriedums

Čārlzs Švābs un Fidelity ir labi ievēroti starpnieki brokeru nozarē. Abas piedāvā pielāgojamas platformas, tirdzniecības lietotnes ar labu funkcionalitāti un zemas izmaksas. Plašā pakalpojumu un rīku klāsta dēļ mēs uzskatām, ka Čārlzs Švābs ir lieliska izvēle pašnodarbinātiem investoriem un tirgotājiem, kuri vēlas piekļūt profesionāliem padomiem un portfeļa pārvaldībai. Fidelity piedāvā izcilu vērtību visu līmeņu investoriem, un tas var labi iederēties dažiem aktīviem tirgotājiem atkarībā no vēlamajiem tirdzniecības instrumentiem.