ASV Forex brokeru noteikumi

Ārvalstu valūtas maiņas (forex) pastāvīgi darbojas visā pasaulē pāri letei tirgos. Bezmalu telpa nodrošina netraucētu piekļuvi. Piemēram, Austrālijas tirgotājs, neskatoties uz ģeogrāfiskajām robežām, var tirgoties ar eiro un Japānas jenu (EURJPY), izmantojot ASV brokeri.

Spekulatīvs tirdzniecība forex mazumtirdzniecības tirgū turpina pieaugt. Tā rezultātā var būt starpnieki (bankas vai brokeri), kas iesaistīti finanšu pārkāpumos, krāpšanā, pārmērīgas maksas, slēptās maksas un augsta riska darījumi, kas tiek piedāvāti, izmantojot augsta sviras līmeņa vai citus sliktos līdzekļus prakses. Tirdzniecība ar internetu un mobilajām lietotnēm nodrošina vienmērīgus tirdzniecības procesus, taču tie arī palielina neatpazītu vietņu risku, kuras var negaidīti aizvērt un aizbēgt ar ieguldītāju naudu. Noteikumi nodrošina šādas prakses novēršanu. Noteikumu mērķis ir aizsargāt atsevišķus ieguldītājus un nodrošināt godīgu darbību, lai aizsargātu klientu intereses.

Svarīgākie kritēriji, izvēloties forex brokeri, ir brokera un tā vadošās iestādes apstiprinājuma statuss.

Kā ASV iestādes regulē Forex brokeru kontus

Nacionālā nākotnes asociācija (NFA) ir “vadošais neatkarīgais efektīvu un novatorisku regulatīvo programmu nodrošinātājs, kas nodrošina atvasināto instrumentu tirgu integritāti” (ieskaitot forex). NFA darbību apjoms ir šāds:

• Sniegt nepieciešamās licences (pēc pienācīgas pārbaudes) tiesīgajiem forex brokeriem, lai veiktu forex tirdzniecības darījumus
• Lai nodrošinātu nepieciešamo kapitāla prasību ievērošanu
• Lai apkarotu krāpšanu
• Ieviest detalizētas uzskaites un ziņošanas prasības attiecībā uz visiem darījumiem un ar tiem saistītajām uzņēmējdarbības darbībām

Detalizēts normatīvais ceļvedis ir pieejama oficiālajā NFA vietnē.

ASV noteikumu galvenie noteikumi

Klienti ir definēti kā "privātpersonas, kuru aktīvi ir mazāki par 10 miljoniem ASV dolāru, un lielākā daļa mazo uzņēmumu", uzsverot, ka šo noteikumu mērķis ir aizsargāt mazo investoru. Uz privātpersonām ar augstu neto vērtību nevar attiekties standarta regulētie forex brokeru konti. Tālāk ir sniegti vairāki papildu noteikumi:

• Pieejamā svira ir ierobežota līdz 50: 1 (vai depozīta prasība ir tikai 2% no nosacītās vērtības forex darījums) galvenajās valūtās, lai neizglītoti investori neuzņemtos nepieredzētu riskus. Galvenās valūtas tiek definēti kā Lielbritānijas mārciņa, Šveices franks, Kanādas dolārs, Japānas jena, eiro, Austrālijas dolārs, Jaunzēlandes dolārs, Zviedrijas krona, Norvēģijas krona un Dānija kronu.
• Pieejamais sviras apjoms ir ierobežots līdz 20: 1 (vai 5% no nosacītās darījuma vērtības) nelielām valūtām.
• Īsām forex opcijām nosacītā darījuma vērtības summa plus saņemtā opcijas prēmija jāsaglabā kā drošības nauda.
• Ilgām forex opcijām visa opciju prēmija ir nepieciešama kā drošība.
• The FIFO noteikums neļauj turēt vienlaicīgas pozīcijas tajā pašā forex aktīvā, tas ir, jebkurā esošā tirdzniecības pozīcijā (pirkt/pārdot) noteiktā valūtu pārī tiks izlīdzināts pretējā pozīcijā (pārdot/pirkt) tajā pašā valūtā valūtu pāris. Tas nozīmē arī to, ka Forex tirdzniecības laikā nav iespējama riska ierobežošana.

Proti, nauda, ​​ko forex brokeris ir parādā klientiem, būtu jāglabā tikai vienā vai vairākās atbilstošās iestādēs ASV vai naudas centru valstīs.

Kā ASV noteikumi atšķiras

Pirms reģistrēšanās tirdzniecības kontam ir rūpīgi jāpārbauda katra forex tirdzniecības uzņēmuma, vietnes vai lietotnes īpašumtiesības, statuss un atrašanās vieta. Ir daudzas tīmekļa vietnes, kurās tiek apgalvotas zemas starpniecības maksas un liels sviras efekts (ļaujot vairāk tirgoties ar mazāku kapitālu); daži pat 1000: 1.

Tomēr gandrīz visas vietnes tiek mitinātas un tiek izmantotas ārpus Amerikas Savienotajām Valstīm, un tās var neapstiprināt attiecīgā uzņēmējvalsts iestāde. Pat vietējiem pilnvarotajiem var nebūt noteikumu, kas attiecas uz ASV iedzīvotājiem. Noteikumi par piedāvāto sviras efektu, nepieciešamajiem noguldījumiem, ziņošanas prasībām un ieguldītāju aizsardzību dažādās valstīs būs atšķirīgi.

Ārvalstu pārvaldes iestādes

Šeit ir saraksts ar forex brokeru regulatoriem dažās atlasītajās valstīs:

• Austrālija: Austrālijas Vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC)
• Kipra: Kipras Vērtspapīru un biržas komisija (CySEC)
• Krievija: Federālais finanšu tirgu dienests (FFMS)
• Dienvidāfrika: Finanšu sektora rīcības iestāde (FSCA)
• Šveice: Šveices Federālā banku komisija (SFBC)
• Apvienotā Karaliste: Finanšu pakalpojumu pārvalde (FSA)

Brokera reglamentējošā statusa pārbaude

NFA nodrošina tiešsaistes pārbaudes sistēmu ar nosaukumu Fona piederības statusa informācijas centrs (BASIC), kur var pārbaudīt ASV bāzētu forex brokeru sabiedrību statusu, izmantojot to NFA ID, uzņēmuma nosaukumu, individuālo nosaukumu vai portfeļa nosaukumu. Jārūpējas par pareizā vārda/ID izmantošanu pareizā formā, jo daudzas forex brokeru firmas ir pazīstamas ar dažādiem nosaukumiem (piemēram, vietnes nosaukums var atšķirties no juridiskā uzņēmuma nosaukuma).

Bottom Line

Finanšu noteikumi ir sarežģīti un bieži mainās, attīstoties tirgiem. Viņi arī cenšas panākt līdzsvaru. Pārāk mazs regulējums var novest pie neefektīvas ieguldītāju aizsardzības, bet pārāk liels regulējums var samazināt pasaules konkurētspēju un mazināt ekonomisko aktivitāti.