Sieviešu bagātības palielināšana

Neskatoties uz finanšu problēmas, ko radījusi COVID-19 pandēmija, sievietes ASV atver jaunus brokeru kontus un iegulda lielākā skaitā nekā jebkad agrāk, liecina Fidelity Investments dati. tūkstošgades un jaunākās sieviešu paaudzes, kas veicina lielāko daļu nesenās izaugsmes.

Arvien lielāka daļa sieviešu, kuras pārvalda kontus ar partneri, arī ziņo, ka arvien aktīvāk iesaistās kopīgo finanšu jomā, Turklāt aptaujas liecina, ka tad, ja sievietes ir vairāk iesaistītas finanšu lēmumu pieņemšanā, viņas, visticamāk, to arī izdarīs iekļaut vides, sociālā un pārvaldība (ESG) faktorus savās stratēģijās.

Un, ņemot vērā ievērojamas izaugsmes iespējas, ir sagaidāms, ka šis investoru segments nākamajā desmitgadē, nesen, paplašināsies pētījums McKinsey atklāja, potenciāli piedāvājot iespējas bagātības pārvaldītājiem izveidot jaunas un spēcīgākas attiecības ar galveno klientu un aktīvu avotu.

Sieviešu investores pieaug

Fidelity 2021. gada pētījums atklāja, ka to sieviešu skaits ASV, kuras apgalvo, ka ir vairāk ieinteresētas ieguldīt pieauga par 50% kopš pandēmijas sākuma, un tūkstošgadu un jaunākas sievietes ir ievērojami veicinājušas pārmaiņas.

Fidelity ir nesen 2022. gada Naudas kustības pētījums atklāja, ka puse aptaujāto, kas jaunāki par 36 gadiem, ir vai nu sākuši ieguldīt pēdējo sešu mēnešu laikā, vai arī plānojuši to darīt nākamajos sešos mēnešos. A Fidelity analīze pensijas plānu skaits arī atklāja, ka IRA konti, ko atvērušas tūkstošgadu sieviešu investores, 2022. gada pirmajā ceturksnī pieauga par vairāk nekā 26%, salīdzinot ar gadu iepriekš.

Un kamēr a Ziņot no UBS atklāja, ka aptuveni puse sieviešu, kuras pārvalda ieguldījumus ar partneri, atliek lēmumus par ieguldījumiem sev partneriem, sieviešu skaits, kuras apgalvo, ka vada finanšu lēmumus, turpina pieaugt par 26% no 21% gadā. 2018.

ESG investīciju intereses paaugstināšana

Tā kā sievietes iegulda vairāk, viņas arvien vairāk iesaistās ilgtspējīgos ieguldījumos.

Sievietes ar vairāk nekā 250 000 USD ieguldāmiem aktīviem aptaujāts UBS šopavasar divreiz biežāk nekā vīrieši teica, ka viņiem ir svarīgi, lai uzņēmumi, kuros viņi iegulda, savā politikā un procedūrās iekļautu ESG faktorus.

Sievietes, kuras ziņoja par vadošajiem investīciju lēmumiem, arī ievērojami biežāk ziņoja par investīcijām ESG produktos nekā tās, kuras to nedarīja. Divas trešdaļas sieviešu, kas pieņēmušas lēmumus par ieguldījumiem, teica, ka viņām ir ESG ieguldījumi, un 54% iegulda riska kapitāls uzņēmumi koncentrējās uz konkrētu problēmu, ko tie atbalsta. Tas ir salīdzinājumā ar tikai 40% un 31% sieviešu, kuras nepieņem finanšu lēmumus.

UBS norādīja, ka COVID-19 pandēmijas rašanās, iespējams, ietekmēja dažas no šīm izmaiņām. "Vairāk nekā 82 procenti sieviešu saka, ka pēdējo divu gadu notikumi lika viņām pārvērtēt to, kas ir svarīgi, un šis katalizators virzīs vairāk nozīmīgas pārmaiņas viņu aizstāvētajiem mērķiem un sabiedrībai kopumā," sacīja UBS globālās bagātības pārvaldības priekšsēdētāja vietniece Paula Polito. atbrīvot.

Pārmaiņas visizteiktākās bija jaunākās investoru paaudzes vidū. A Ziņot Ņujorkas Banka Mellon atzīmēja, ka vismaz septiņas no 10 aptaujātajām sievietēm, kas jaunākas par 30 gadiem, dod priekšroku iegulda uzņēmumos, kas atbalsta viņu personīgās vērtības, salīdzinot ar nedaudz vairāk nekā pusi jeb 53% sieviešu, kas vecākas par 50 gadiem.

"Aplūkojot pētījumu, ir skaidrs, ka sieviešu līdzdalības palielināšana investīcijās ir ļoti svarīga viņu personīgajai labklājībai un palīdz veidot taisnīgāku nākotni visiem. Šāda rīcība arī potenciāli palīdzēs palielināt kapitāla piešķiršanu sabiedrības un vides labā,” sacīja BNY Mellon Investment Management izpilddirektors Hanneke Smits.

Lielākais potenciālais bagātības pārvedums vēsturē

Ņujorkas Melonas banka aplēses ka, ja sievietes ieguldītu ar tādu pašu likmi kā vīrieši, būtu vairāk nekā USD 3,22 triljoni papildu kapitāla, ko ieguldīt visā pasaulē, un vairāk nekā USD 1,87 triljoni ieplūstu ilgtspējīgiem ieguldījumiem.

Tomēr ziņojumā norādīts, ka daudzi līdzekļu pārvaldītāji joprojām galvenokārt izvēlas vīriešus kā klientu auditoriju. Gandrīz deviņi no 10 jeb 86% aptaujāto apgalvo, ka viņu noklusējuma mērķa klients attiecībā uz ieguldījumu produktiem ir vīrietis.

“Kā sievietēm, mums visām ir jāpārvar dažādi šķēršļi, lai sasniegtu savus individuālos finansiālos mērķus. Dažus no tiem ietekmē demogrāfiskie apstākļi un personiskie apstākļi, bet daži ir ieguldījuma rezultāts nozare tradicionāli ir sadarbojusies ar sievietēm,” BNY Mellon galvenā klientu pieredzes speciāliste Anne-Marie McConnon. paskaidroja.

2022. gads Ziņot McKinsey projekts, ka līdz 2030. gadam sievietes ASV varētu arī kontrolēt lielu daļu bērnu uzplaukuma. paaudzes 30 triljonu dolāru ieguldāmajos aktīvos — potenciālais bagātības pārvedums, kas ir lielāks nekā gada iekšzemes kopprodukts (IKP) ASV.

Pēc dažām aplēsēm, lielākā bagātības nodošana mūsdienu vēsturē jau varētu notikt. 2021. gada beigās Federālo rezervju sistēma lēsa, ka personām vecumā no 70 gadiem bija 37,79 triljoni ASV dolāru.