ASV investori sagaida divreiz lielāku atdeves konsultantu projektu
Amerikāņu investori uzskata, ka viņu portfeļi gūs peļņu vairāk nekā divas reizes, nekā finanšu konsultanti uzskata par reālu, liecina jauna aptauja.
Key Takeaways
- Investori sagaida 15,6% gada ienesīgumu, kas ir vairāk nekā divas reizes vairāk nekā 7%, ko iesaka finanšu speciālisti.
- Atšķirība starp padomdevēju un investoru cerībām uz amerikāņiem ir vairāk nekā divas reizes lielāka nekā vidēji pasaulē.
- Investori ignorēja 2022. gada kritumus, un 59% sacīja, ka ir apmierināti ar lielāku risku, un 44% teica, ka uzņemas pārāk lielu risku.
2023. gada Natixis ieguldījumu pārvaldnieku individuālo investoru aptauja parādīja, ka amerikāņu investori nerīkojas reālistiskas cerības, uzskatot, ka viņu ieguldījumi ilgtermiņā var atpelnīt 15,6%, kas ir krietni virs 7% peļņas ka finanšu konsultanti gaidīt.
Amerikāņu cerības par ieguldījumu atdevi ne tikai pārsniedz finanšu profesionāļu ieteikumus, tās ir arī virs pasaules vidējā līmeņa. Starptautiskajā aptaujā noskaidrots, ka visā pasaulē investori izvirza savas cerības par 42% augstākas nekā finanšu padomdevēji paredz, savukārt amerikāņu cerības ir par 123% lielākas par to, ko viņu padomdevēji uzskata par reālistiskām.
Tikmēr viņi arī nav pielāgojuši savus riska līmeņus, lai tie atbilstu mainīgajiem nosacījumiem, kurus, iespējams, izraisīs augstākas procentu likmes.
Atgriežas sarūk, bet risks joprojām ir augsts
No 2012. līdz 2021. gadam S&P 500 nodrošināja vidējo gada atdevi 16,5% apmērā, pirms 2022. gada tirgus beidzās ar zaudējumiem. Faktiski 86% respondentu teica, ka 2022. gads bija "modināšanas zvans". Bet investori nav pielāgojuši savus risks tolerance, jo 59% teica, ka viņiem patīk uzņemties lielāku risku, un 44% atzina, ka viņi uzņemas lielāku risku, nekā vajadzētu.
Investopedia/YCharts
“Ekonomikas aina ir mainījusies no zemas inflācijas, zemām likmēm un zemas izkliedes uz augstāku inflāciju, pieaugot likmes un lielākas izkliedes," sacīja Deivs Gudsels, Natixis Investor Insights centra vadītājs. pētījums. "Tirgus sola lēnāku izaugsmi un lielāku risku, taču investori nav jēgpilni koriģējuši savus atdeves pieņēmumus vai pārvērtējuši, kur slēpjas reālie riski."
Investori pārprot likmes, riskus
Viena no lielākajām bažām, ko izraisīja apsekojums, bija investoru nezināšana par pašreizējo ekonomisko klimatu. 56% aptaujāto atbildēja, ka saprot likmju kāpuma ietekmi uz obligācijām, taču, atbildot uz jautājumu, tikai 3% varēja pareizi atbildēt, ka pašreizējās obligāciju vērtības parasti samazinās, kamēr nākotnes ienākumu potenciāls samazinās uz augšu. Visizplatītākā atbilde (37%) bija “Es nezinu”.
Investoriem ir atšķirīgs skatījums uz risku nekā finanšu konsultantiem, neņemot vērā mērķus, liecina pētījums. Lai gan tikai 9% definēja risku kā nespēju sasniegt savus finanšu mērķus, trīs reizes vairāk finanšu konsultantu sniedza šādu atbildi. Pakļaut iedarbībai tirgus nepastāvība 29% investoru teica, ka risks ir jādefinē, un 23% definēja risku kā zaudējumus. aktīviem un 18% teica, ka risks nozīmē nepietiekamu sniegumu tirgus etaloniem.