Cerulli saka, ka bagātie investori vairāk nekā jebkad paļaujas uz finanšu konsultantiem
Key Takeaways
- Saskaņā ar Cerulli Associates pētījumu pārtikušie investori ekonomiskās nenoteiktības apstākļos vairāk nekā jebkad paļaujas uz finanšu konsultantiem.
- Vairāk nekā divas piektdaļas jeb 43% turīgo investoru ar vairāk nekā 100 000 ASV dolāru ieguldāmajiem aktīviem saņem padomus no finanšu konsultantiem, salīdzinot ar 36% pirms gada.
- Cerulli lēsa, ka ASV investoriem kopā ir aptuveni 55 triljoni USD kopējos finanšu aktīvos, kas ir par 10 triljoniem USD kritums salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu pēc grūtā tirgiem 2022. gadā.
- Bagātie investori ar padomdevējiem kā galveno iemeslu vērsties pie profesionāļa minēja personalizētu investīciju plānošanu.
Turīgi investori strādā ar finanšu konsultanti vairāk nekā jebkad agrāk, vēršoties pie padomdevējiem, lai izstrādātu pielāgotas ieguldījumu stratēģijas ekonomiskā nenoteiktībaSaskaņā ar Cerulli Associates pētījumu, kas publicēts otrdien.
To pārtikušo investoru īpatsvars, kuru mājsaimniecību ieguldāmie aktīvi ir vismaz 100 000 USD un kuri paļaujas uz padomdevēju, šogad pieauga līdz 43%, salīdzinot ar 36% pagājušajā gadā, norādīja pētījumu kompānija.
"Tā kā masu pārtikušie arvien vairāk koncentrējas uz aktīvu saglabāšanu, Cerulli pētījumi ir dokumentēja palielinātu vēlmi pēc finanšu konsultācijām, kā arī gatavību par to maksāt firma teica.
Maiņa nāk pēc a 2022. gadā grūts gads tirgiem un pensiju uzkrājumiem, un Cerulli aplēsis, ka amerikāņu investoriem kopā ir aptuveni 55 triljoni USD finanšu aktīvi, kas ir mazāks par 65 triljoniem ASV dolāru pagājušajā gadā.
Un, lai gan nefinanšu aktīvi, piemēram, Nekustamais īpašums ir guvuši zināmus ieguvumus "mājokļu tirgus pieauguma dēļ, tas arī ir palēninājies, jo augstās procentu likmes ietekmē pieprasījumu pēc mājokļiem", norādīja uzņēmums.
Mūsdienās vairāk nekā puse (55%) no ieteiktajiem aktīviem atrodas iekšzemē fiduciārs konsultatīvie konti, salīdzinot ar 34% 2011. gadā, jo "investori ir izvēlējušies atteikties no darījumu veikšanas starpniecība attiecības par labu ilgtermiņa konsultāciju attiecībām, ”sacīja Cerulli. Saskaņā ar 67% aptaujāto turīgo investoru, pielāgoti ieguldījumu plāni bija galvenais faktors, kas mudināja cilvēkus vērsties pie padomdevējiem.
"Turīgie investori aizrautīgi cenšas nodrošināt, lai viņu konsultanti piedāvātu risinājumus, kas pielāgoti viņu vajadzībām un mērķiem," sacīja Skots Smits, Cerulli direktors. piebilstot, ka "lai pielāgotos šīm prioritātēm, konsultantiem ir jāvelta katra klienta apstākļu, izvēles un mērķu izpratnei. mājsaimniecība.”
