XTB tiešsaistes tirdzniecības (XTB) apskats 2020

X-Trade, kas tika dibināta 2002. gadā kā Polijas pirmā piesaistītā ārvalstu valūtas starpniecības iestāde, 2004. gadā pārveidojās par X-Trade Brokers, lai izpildītu jaunos Polijas noteikumus. Pēc tam tas 2009. gadā pārdēvēja par savu pašreizējo iemiesojumu - XTB tiešsaistes tirdzniecību (XTB) un nonāca publiskajā sarakstā, 2016. gadā iekļaujoties Varšavas fondu biržā ar simbolu XTB.

XTB ir nepārtraukti iekļuvis ļoti konkurētspējīgā un pastāvīgi mainīgajā tiešsaistes starpniecības vidē, un šobrīd tas nodrošina piekļuvi dažādiem tirgiem, piemēram, forex, akcijas, indeksi, metāli, preces un pat kriptovalūtas. Uzņēmums ir regulēts Apvienotajā Karalistē un reģistrēts Finanšu uzvedības iestāde (FCA #522157), kā arī Polijas Finanšu uzraudzības iestāde (KNF). Tāpat kā daudzi forex brokeri, XTB nepieņem ASV tirgotājus.

XTB vadošā platforma ir tīmekļa piedāvājums ar nosaukumu "xStation 5". Tas kopā ar visuresošo MT4 (lejupielādējama) platforma un funkcionāla mobilā lietojumprogramma, kas ietver visu XTB tiešsaistes piedāvājumu patērētājs. Lai gan papildu izmaksas bija līdzvērtīgas nozares standartiem, XTB pastāvīgi zemākās starpības bija grūti ignorēt, jo tās skaidri nošķīra to no konkurences. Investopedia ranžēšanas algoritms to ņēma vērā, atzīstot XTB pievilcību tirgotājiem, kuri apzinās izmaksas.

Kam paredzēts XTB tiešsaistes tirdzniecība (XTB)

XTB ir laba izvēle tirgotājiem, kuri vēlas samazināt savas izmaksas, neatkarīgi no tā, vai tās ir tirdzniecības izvietošanas izmaksas (bid/ask spread) vai nav jāapgrūtina ar papildu izmaksām, piemēram, maksu par vadu. XTB piedāvā maksimālo sviras efektu līdz 500: 1 tiem, kas nav Lielbritānija. kontiem, savukārt Apvienotās Karalistes kontos tiek izmantots līdz 30: 1 sviras efekts. Uzņēmums liek uzsvaru uz klientu atbalstu un piedāvā atbilstošus izglītības rīkus un izpētes iespējas, kas būtu labi piemērotas tirgotājam iesācējam. Šis uzņēmums ir uzvarējis Investopedia labākajā Forex brokerī par zemām izmaksām.

Plusi izskaidroti

• XTB reklamē minimālo FX starpību 0,5 un bez komisijas maksas standarta kontiem un 0,1 ar komisijas naudu Pro kontiem. Tas ir līdz šim labākais mazumtirdzniecības FX starpniecības telpā.
• XTB tiešsaistes tirdzniecību (XTB) regulē Finanšu uzvedības iestāde (FCA #522157), kas ir viena no galvenajām regulatīvajām aģentūrām Apvienotajā Karalistē un tiek augstu novērtēta visā pasaulē, jo tā stingri nodrošina, ka tirgus prakse ir godīga gan privātpersonām, gan uzņēmumiem. Vienkārši sakot, to, ka to regulē cienījama valdības atbalstīta aģentūra, ir tālu, lai izveidotu uzņēmuma uzticamību. Tirgotāji pieņem risku, kas raksturīgs tirgiem, bet viņi vēlētos, lai to zinātu sirdsmiers to līdzekļi nav pakļauti riskiem ārpus tiem, kurus viņi uzņemas, piemēram, darījuma partneri risks.
• XTB piedāvā "aizsardzību pret negatīvo bilanci", kas ir kļuvusi par diezgan svarīgu iezīmi, ko mūsdienās piedāvā lielākā daļa tiešsaistes brokeru. Katalizators, visticamāk, bija SNB 2015. gada 15. janvāra notikums, kas satricināja tirgus, īpaši mazo FX mazumtirdzniecības tirgu.
• XTB liek uzsvaru uz klientu apkalpošanu, kas ietver diennakts atbalstu pa tālruni ar īpašu konta pārzini un tiešraides tērzēšanas iespēju. Spēja ātri sazināties ar brokeri ir ļoti svarīga ikvienam, kas nodarbojas ar tiešsaistes tirdzniecību.

Mīnusi izskaidroti

• XTB nepieņem ASV klientus regulatīvo ierobežojumu dēļ, kas liedz to patiesi uzskatīt par globālu brokeri. Tas būtu sarkans karogs, ja nebūtu tā, ka uzņēmumu regulē FCA, kas kopā ar ASV regulatīvajām aģentūrām (NFA, CFTC) tiek plaši uzskatīts par visizcilāko regulatīvo ķermenis.
• XTB iekasē komisijas maksu gan par kriptovalūtas (Pro), gan akciju CFD (standarta un pro) darījumiem, un tie klientam nav tik izdevīgi.
• XTB nepiedāvā garantētus apstāšanās zaudējumus (GSLO), padarot to par vienu no retajiem ievērojamajiem forex brokeriem, kas to nedara. GSLO aizsargā tirgotāju no tirgus plaisa risku, un daudzi brokeri ir gatavi to piedāvāt (par papildu samaksu) un paši uzņemas risku.
• XTB xStation 5 nav aprīkots ar pretpārbaudes vai automatizētas tirdzniecības iespējām, tāpēc MT4 ir vienīgā alternatīva algoritmiskiem tirgotājiem.

Izmaksas

XTB maksas un izmaksu struktūras kopums ir konkurētspējīgs tiešsaistes forex brokeru arēnā. XTB atšķir tās reklamētās minimālās FX starpības dažādām kontu struktūrām. XTB "standarta" kontā ir norādīta minimālā starpība 0,5, bet tā "Pro" kontā tiek piedāvāta minimālā starpība 0,1. Tomēr par darījumiem Pro kontos tiek iekasēta komisijas maksa USD 3,50 par partiju. Mazumtirdzniecības valūtas valodā parasti saprot, ka viena standarta partija ir 100 000 vienību bāzes valūta, tāpēc tas nozīmē minimālo starpību 0,45, kas joprojām ir viena no labākajām nozarē.

XTB norāda, ka "EUR/USD vidējā starpība pēdējā ceturksnī bija 0,43 (Pro konti) un 1,02 (standarta konti)." 0,43 ir vidējā starpība pirms komisijas maksas tika pievienots, tāpēc faktiskā vidējā EUR/USD starpība Pro kontiem būtu bijusi 0,78, kas atkal ir viens no labākajiem tiešsaistes forex brokeru nozarē, ja ne labākais. XTB iekasē komisijas maksu arī par kriptovalūtas (Pro) un akciju CFD (standarta un pro) darījumiem.

XTB iekasē maksu par bezdarbību 10 eiro apmērā, ja pēdējo 365 gadu laikā klienta kontā netiek atvērta vai aizvērta pozīcija dienu laikā un nav jāiemaksā skaidras naudas depozīts pēdējo 90 dienu laikā. "Ir jāmaksā arī par to, ka klienti izņem naudu, kas ir mazāka par noteiktu summu. skaidras naudas konts, procentu maksa par izņemšanu no kredītkartes un procentu maksa par e-komercijas vietņu izmantošanu (Skrill, Neteller, SafetyPay). Tomēr par ienākošajiem vai izejošajiem pārskaitījumiem vai konta slēgšanu nav jāmaksā.

XTB nav noteikta minimālā depozīta prasība klientiem, kuri vēlas atvērt reāllaika kontu, taču loģika to nosaka ka uz šo summu attieksies maržas prasības attiecībā uz mazāko tirdzniecības apjomu, ko klients vēlas vieta. Starptautiskajiem klientiem ar augstu kontu atlikumu ir tiesības saņemt naudas atmaksas atlaides un laipni gaidītus bonusus, savukārt liela apjoma tirdzniecības Lielbritānijas klientiem tiek piedāvātas zemākas starpības.

Tirdzniecības pieredze

xStation 5, XTB pielāgotā tirdzniecības lietojumprogramma, ir racionalizēta tirdzniecības platforma, kas ir stabila un viegli pieejama no jebkuras pārlūkprogrammas (Chrome, Firefox, Safari vai Internet Explorer). Lietotāja saskarne ir diezgan standarta ar vienkāršību, kas uzlabo tās pievilcību. Tā nav visfunkcionālākā platforma, taču tās lietošanas ērtums kaut kā liek tai izskatīties funkcionālāk, nekā patiesībā ir.

Šis ir uzņēmuma vadošais piedāvājums, un tas nodrošina atjauninātu izskatu un darbību, tirdzniecību ar vienu klikšķi un pilnīgu integrāciju galddatoru un mobilo ierīču platformās, kurām vajadzētu labi kalpot tirgotājiem. Darījumu ievadīšana, novērošanas sarakstu veidošana un diagrammu modificēšana šķiet vienkārša un intuitīva. Bieži uzdotos jautājumus un izglītojošos resursus var atvērt arī no tirdzniecības lietojumprogrammas. Tirgotāji paziņojumus saņem tieši platformā vai mobilajā lietotnē.

To sakot, bija arī mīnusi. Iespēja izveidot pielāgotus indikatorus nebija risinājums. Protams, XTB patiešām piedāvā standarta MetaTrader4 platformu, kurai ir šīs un citas funkcijas tirgotājiem, kuri jau ir iepazinušies ar trešās puses lietojumprogrammu.

xStation 5 ir trīs pamata pasūtījumu veidi ar iespēju pievienot "gūt peļņu"un/vai"pārtraukt zaudējumu"pavēl viņiem. Turklāt tirgotājs var izvēlēties regulāro apstāšanās zaudējumu padarīt par beigu apstāšanās zaudējumu pirms vai pēc darījuma veikšanas.

• Tirgus - Vienkāršākais rīkojums, kurā tirgotājs norāda, ka viņa tirdzniecības pieprasījums jāizpilda pēc dominējošās tirgus likmes.
• Ierobežot - Neapstiprināts rīkojums, ja ieraksts ir iepriekš noteiktā punktā zem vai virs dominējošās tirgus likmes atkarībā no tā, vai tas ir pirkums vai pārdošana. Tirgotājam ir arī iespēja izvēlēties šī pasūtījuma derīguma termiņu.
• Apstāties - Neapstiprināts rīkojums, ja ieraksts ir iepriekš noteiktā vietā virs vai zem dominējošās tirgus likmes atkarībā no tā, vai tas ir pirkums vai pārdošana. Tirgotājam ir arī iespēja izvēlēties šī pasūtījuma derīguma termiņu.

Mobilā xStation 5 versija ietver lielāko daļu darbvirsmas lietojumprogrammā pieejamās funkcionalitātes, izņemot iespēju iestatīt brīdinājumus par cenām, kas šķita savdabīga nevērība. Tirgotāji var piekļūt XTB tirdzniecības instrumentiem, sarežģītajiem pasūtījumu veidiem, konta informācijai un diagrammām no Android vai iPhone lietotnēm. Straumēšanas ziņu plūsma ir pieejama arī mobilajā lietotnē.

XTB nepiedāvā sociālo (vai “kopiju”) tirdzniecību, naudas pārziņa kontus vai bezmaksas VPS pakalpojumu. Tomēr bija daži unikāli piedāvājumi, kurus daži tirgotāji var būt vērts vēlreiz apskatīt. Iekļauts "tirgus noskaņojums", "lielākie virzītāji", "akciju skeneris" un "siltuma kartes" rīki.

XTB nepiedāvā gatavus produktus atkārtotai pārbaudei, lai gan klienti var izveidot savas pretpārbaudes lietojumprogrammas, jo XTB piedāvā atvērtu API gan MT4, gan xStation. XTB izmanto viedo pasūtījumu maršrutēšanu akcijām un akciju CFD. Tomēr XTB nedarbojas kā tiešs biržas dalībnieks, jo tas veic visus darījumus, izmantojot trešās puses brokeri.

Piedāvājumu klāsts

XTB nodrošina piekļuvi plašam finanšu instrumentu klāstam dažādās aktīvu klasēs. Produktu katalogā ietilpst:

• 48 valūtu pāri
• Vairāk nekā 20 pasaules indeksi
• Galvenās preces
• Vairāk nekā 1500 pasaules akciju CFD
• 60 ETF un kriptovalūtas CFD

Piedāvājumu klāsts ir nepietiekams, ja nav likmju starpības instrumentu. XTB piedāvā maksimālo sviras efektu līdz 500: 1 tiem, kas nav Lielbritānija. kontiem, savukārt Apvienotās Karalistes kontos tiek izmantots līdz 30: 1 sviras efekts.

Klientu apkalpošana

Mūsdienās tiešsaistes brokeris, kas neuzskata par prioritāti klientu vajadzību efektīvu un apmierinošu risināšanu, var būt lemts neveiksmei. XTB to labi apzinās. Saziņas iespējas aptver visas bāzes, tostarp e -pastu klientiem un potenciālajiem klientiem, diennakts vietējo atbalstu pa tālruni un tiešraides tērzēšanas iespēju. Turklāt klientiem ir piešķirts konta pārzinis, lai palīdzētu viņiem ar jautājumiem, kas saistīti ar kontu.

Atbalsts pa tālruni ir atsaucīgs, taču tērzēšanas pieredze ir nedaudz nepastāvīgāka. Piemēram, nav nekas neparasts, ka tiešās tērzēšanas pieprasījumi tiek novirzīti uz e -pasta veidlapu. Tomēr galu galā tiek sniegts funkcionāls atbalsts. Tālruņa numurs ir viegli pieejams vietnē xStation 5, un tērzēšanas atbalstu var sākt no tirdzniecības platformas, kas ir ļoti ērti. Tiešsaistes klientu atbalsts ir pieejams vairākās valodās, kas uzlabo XTB pievilcību plašākam klientu lokam. Brokeris vada arī satelītu birojus, lai atbalstītu licencētas darbības vairākos reģionos.

Izglītība

XTB izglītības piedāvājums ir līdzvērtīgs nozares standartam. Tomēr ir skaidrs, ka uzņēmums to ir noteicis kā prioritāti. "Kursi" ir sadalīti četrās kategorijās - pamata, vidējā līmeņa, ekspertu un augstākās klases, lai gan lietotāji var piekļūt tikai pirmajiem diviem, izmantojot vietni. "Premium" kursiem var bez maksas piekļūt xStation 5 platformā, taču vienam būs jāreģistrējas kontam (demonstrācija / tiešraide). Kategorija "eksperts" vēl nav aizpildīta.

Katrs kurss ietver gan pamata līmeņa videoklipus, gan rakstus. Materiāls neatkāpjas no nozares normas nodrošināt pamatizglītību forex un CFD tirgos. Tēmas bija: fundamentālā un tehniskā analīze, riska pārvaldība un makroekonomika. Jaunie investori atradīs noderīgu pamatinformāciju, taču maz ticams, ka paļauties tikai uz XTB izglītību, lai kļūtu prasmīga tirgū. Tomēr materiāls aptver visas galvenās tēmas, kas jāzina iesācējam.

Ārējie eksperti tiek izmantoti arī dažām padziļinātām tēmām un stratēģijas atjauninājumiem, galvenokārt bezmaksas papildu izglītības sadaļā. Lielākā daļa satura ir labi sakārtota pazīstamā nodarbību struktūrā ar videoklipiem un viktorīnām. XTB akadēmijas kursu dizains ir vērienīgs, jo tas ir paredzēts, lai aptvertu materiālus cilvēkiem dažādās tirdzniecības spektra stadijās, taču līdz šim pārskatam tas vēl ir darbs.

Portfeļa analīze

Tirdzniecības ievietošana xStation 5 ir vienkārša un intuitīva. Pasūtījuma biļete attiecas tikai uz pamata tirgus uzsākšanu un neapstiprinātiem rīkojumiem ar nosacījumiem "stop loss" un "take profit" rīkojumiem. Tirgotājam ir arī iespēja padarīt stop loss par beigu stop loss, ja viņi to vēlas. XTB nesniedz tirdzniecības žurnālu, kā arī nenodrošina nodokļu uzskaites rīkus platformā.

Klients izvēlas darījuma lielumu, un pasūtījuma biļetē tiek iekļauta atbilstoša informācija, piemēram, līguma vērtība (EUR vai GBP), rezerve nepieciešamais (GBP), starpības izmaksas, komisijas maksa (ja tāda ir), pip vērtība, un mijmaiņas izmaksas.

Atšķirībā no dažu konkurentu platformām, xStation 5 nav iebūvēts rīks tirdzniecības aktivitātes analīzei. Šī neizdarība viņus iekļāva šīs kategorijas zemākā ranga līmenī, jo spēja iedziļināties savā tirdzniecības aktivitātē, kas pārsniedz pamatmetriku, var būt nenovērtējama visiem tirgotājiem.

Izpētes ērtības

XTB pētniecības iespējas pārsniedz nozares standartu. Papildus standarta ekonomiskajam kalendāram, kas ir intuitīvs un filtrējams, XTB piedāvā funkcionālu ziņu plūsmu ko var filtrēt pēc "instrumenta", "tirdzniecības signāla", "ekonomiskās atskaites" (pamata) un "tehniskā" analīze. "

Turklāt ir tirgus analīzes cilne, kas sastāv no filtrējamām "tirgus noskaņojuma", "lielākajiem virzītājiem", "akciju skenera" un "siltuma kartes" sadaļām. Tas ir līdz šim iespaidīgākais XTB analītisko rīku piedāvājuma aspekts. Katra sadaļa ir labi izstrādāta, un tajā ir iekļauta praktiski izmantojama vai vismaz interesanta informācija, kas var pievienot vērtību tirgotājiem.

Drošība

• XTB UK regulē Finanšu uzvedības iestāde ar licences numuru 522157.
• XTB Europe no 2018. gada regulē CySEC ar licences numuru 169/12.
• XTB International regulē Belizas Starptautiskā finanšu pakalpojumu komisija ar licences numuru IFSC/60/413/TS/19.
• X-Trade Brokers DM SA ir licencēts Polijas Vērtspapīru un biržu komisijā ar licences numuru DDM-M-4021-57-1/2005 un uzrauga Polijas Finanšu uzraudzības iestāde (Komisja Nadzoru Finansowego).
• XTB Spāniju saskaņā ar licences numuru 40 regulē Comisión Nacional del Mercado de Valores.
• Šīs pārskatīšanas laikā XTB South Africa gaida licences apstiprinājumu.

XTB piedāvā aizsardzību pret negatīvo bilanci, kas ir paredzēta saskaņā ar EVTI noteikumi, kas stājās spēkā 2018. gadā, bet nav garantētu apstāšanās zaudējumu rīkojumu (GSLO). XTB nav divfaktoru autentifikācija (2FA), bet piedāvā biometrisks mobilās lietojumprogrammas autentifikāciju, un parolēs ir jāietver lielie/mazie burti, cipari un rakstzīmes. Lai gan XTB platformas mobilajiem piedāvājumiem nav 2FA, tas piedāvā 2FA galvenajiem klientu biroja procesiem, piemēram, personas vai bankas datu izmaiņām.

Spriedums

XTB tiešsaistes tirdzniecība (XTB) piedāvā potenciālajiem klientiem daudzus rīkus, kas nepieciešami, lai gūtu panākumus tiešsaistes tirdzniecības arēnā. Tas, ko tas dara labāk nekā jebkurš cits, piedāvā klientiem zemākās forex starpības izmaksas šajā nozarē. Citu produktu piedāvājumu izmaksas (starpība + komisijas maksa) vairāk atbilst nozarei. Lai gan xStation 5 ir ierobežots, tas ir intuitīvs un funkcionāls, un dažas funkcijas, piemēram, instrumentu skeneris un siltuma karte, pastiprina tā pievilcību jebkura veida tirgotājiem.

FCA regulēšana nodrošina uzticamību, savukārt negatīvā bilances aizsardzība klientiem dod mieru. Klientu apkalpošana ir nedaudz virs vidējā un izglītības katalogs ir atbilstošs. MT4 piedāvā "ekspertu konsultantus", atpakaļejošu pārbaudi un automātisko tirdzniecību tehnoloģiski attīstītākam tirgotājam. Kopumā XTB tiešsaistes tirdzniecība (XTB) ir vislabāk piemērota klientiem, kuri apzinās izmaksas un vēlas iesaistīties mazumtirdzniecībā valūtas tirgos.