Vēlamo akciju ETF vs. Obligāciju ETF (PGX, PFF)

Izvēloties ieguldīt vēlamie fondi, kas tiek tirgoti biržā vai obligācija ETF pamatā jābūt pašreizējai ekonomiskajai videi, kā arī jūsu ieguldījumu stratēģijai. Ja jūs meklējat augstu raža, apsveriet vēlamo akciju ETF. Tas jo īpaši attiecas uz zemu procentu likme vide. Ciktāl tas attiecas uz kvalitāti, daudz kas būs atkarīgs no ETF, bet kopumā vēlamo akciju ETF tiek uzskatīti par labākiem nekā akcijas bet jaunāks par korporatīvās obligācijas. Vēlamo akciju ETF ir augstākas kvalitātes nekā parasto akciju ETF, jo jums būs priekšroka salīdzinājumā ar parastajiem akcionāriem dividendes un prasības pret aktīviem. Tomēr vēlamo akciju ETF parasti veic akciju ETF buļļu tirgi. Ciktāl tas nav tik kvalitatīvs kā obligācijas, tas vienkārši attiecas uz risku.

Lielākā daļa obligāciju ETF piedāvā lielisku obligāciju portfeli likviditāti un zemi izdevumi. Vienam no zemāk apskatītajiem obligāciju ETF nepārprotami vajadzētu piedāvāt vislielāko ilgtermiņa potenciālu neatkarīgi no tā, kā darbojas plašāks akciju tirgus.

Vēlamie akciju ETF

Sāksim ar ātru pārskatu par diviem populārākajiem vēlamo akciju ETF.

Invesco vēlamais ETF (PGX)

Izseko ICE BofAML Core Plus fiksētās likmes vēlamo vērtspapīru indeksu. Finanšu informācija uz 2021. gada 13. maiju.

• Kopējie aktīvi: 6,91 miljards ASV dolāru
• 30 dienu vidējais apjoms: 2 615 032
• Izdevumi: 0,52%
• 12 mēnešu izplatīšanas ātrums: 5,01%
• Sākuma datums: janvāris. 31, 2008
• Viena gada veiktspēja: 11,42%

iShares ASV vēlamie krājumi (PFF) ETF

Izseko S&P ASV vēlamo akciju indeksu. Finanšu informācija uz 2021. gada 13. maiju.

• Kopējie aktīvi: 18,74 miljardi ASV dolāru
• 30 dienu vidējais apjoms: 4,047,818
• Izdevumi: 0,46%
• 12 mēnešu beigu ienesīgums: 4,66%
• Sākuma datums: 2007. gada 26. marts
• Viena gada veiktspēja: 17,52%

Iepriekš minēto divu vēlamo akciju ETF vērtības pieaugums un augstā peļņa varētu būt vilinoša, taču, paaugstinoties procentu likmēm, tās, visticamāk, nedarbosies tikpat labi. Gadā abi arī darbojās slikti finanšu krīze, parādot elastības trūkumu.

Obligāciju ETF

SPDR Bloomberg Barclays augstas ienesīguma obligāciju ETF (JNK)

Izseko Bloomberg Barclays augstas ražas ļoti šķidro indeksu. Finanšu informācija uz 2021. gada 13. maiju.

• Kopējie aktīvi: 9,25 miljardi ASV dolāru
• Vidējais apjoms: 10 257 268
• Izdevumi: 0,40%
• 12 mēnešu ienesīgums: 4.79%
• Sākuma datums: novembris 28, 2007
• Viena gada veiktspēja: 17,38%

iShares 20 gadu valsts obligācija (TLT)

Izseko Bloomberg Barclays Long ASV Valsts kases indeksu. Finanšu informācija uz 2021. gada 13. maiju.

• Kopējie aktīvi: 12,48 miljardi ASV dolāru
• 30 dienu vidējais apjoms: 15 108 887
• Izdevumi: 0,15%
• 12 mēnešu beigu ienesīgums: 1.59%
• Sākuma datums: 2002. gada 22. jūlijs
• 1 gada veiktspēja: -16,08%

Šī ir viena no daudzajām situācijām, kad raža vai tās trūkums var maldināt. Lielākā daļa investoru dzenās pēc augsta ienesīguma, neapzinoties, ka bieži vien pakļauj sevi lielākam riskam nolietojums. Augsts ienesīgums neko nenozīmē, ja ETF akcijas slīd. Tas ir TLT skaistums. Ienesīgums varētu nebūt ārkārtējs (joprojām salīdzinoši dāsns), un grūtos laikos tas mēdz pieaugt, jo liela nauda steidzas drošībā.

Bottom Line

Vēlamo akciju ETF ir pievilcīgāki zemu procentu likmju vidē, pateicoties augstajam ienesīgumam, taču tie, visticamāk, nenovērtēs tik daudz, cik ETF, kas izseko parastās akcijas vēršu tirgos. Obligāciju ETF ir reputācija, kas piedāvā lielāku drošību, taču tas ir atkarīgs no obligāciju ETF. Piemēram, JNK piedāvā augstu ienesīgumu, taču tā nav īstā vieta, ja saistību nepildīšana ir iespējama sliktu ekonomisko apstākļu dēļ. TLT, iespējams, nepiedāvā tik lielu ienesīgumu, taču piedāvā elastību, un zemā izdevumu attiecība ir papildu bonuss.