Kā kopfonda C akcijas atšķiras no A un B akcijām

C klases akcijas ir veids kopieguldījumu fondu akcijas. Ieguldījumu fondu akcijas ir sadalītas trīs klasēs: A klases akcijas, B klases akcijas un C klases akcijas. Katra ieguldījumu fondu akciju klase atšķiras ar to īpašo iekraušanas maksu un struktūru.

Galvenā atšķirība starp C klases akcijām un pārējām divām ieguldījumu fondu akciju klasēm ir tā, ka ir C klases akcijas līmeņa slodze. Tas nozīmē, ka kopējā naudas summa, ko ieguldītājs maksā kopfondam, tiek ieguldīta akcijās. Tā vietā, lai samaksātu procentus no sākotnējā ieguldījuma kā komisija, ieguldītājs maksā kopfondu komisijas, izmantojot gada maksu.

Ieguldījumu fondu akciju klases

A klases akciju maksa a priekšējā slodze. Ja kāds iegulda kopfondā, noteikta procentuālā daļa no sākotnējā ieguldījuma tiek ņemta kā komisija kopfonda pārvaldniekiem. Salīdzinot ar C klases akcijām, A klases akcijās tiek ieguldīta mazāka naudas summa, jo daļa no šī ieguldījuma tiek uzskatīta par komisijas naudu.

B klases akciju maksa a aizmugures slodze

. Sākotnējais ieguldījums pērk kopfonda akcijas bez komisijas maksas. Tomēr, kad ieguldītājs ir gatavs pārdot akcijas, no peļņas tiek atskaitīts noteikts iepriekš noteikts procents un komisijas veidā tiek izmaksāts fonda pārvaldniekiem. B klases akcijas var pārveidot arī par A klases akcijām, ja investors to vēlētos, savukārt C klases akcijas nevar konvertēt.

C klases akcijas ir izdevīgas, jo tās ļauj ieguldītājam izkliedēt savus komisijas maksājumus un ļauj ieguldīt visu ieguldījumu summu, kā rezultātā var iegūt lielāku peļņu.

Kā noteikt, kura akciju šķira jums ir piemērota

Viens veids, kā investori var noteikt, kuru akciju klase Viņiem ir pareizi vispirms izlemt par savu laika periodu un summu, ko viņi plāno ieguldīt. Pēc tam viņi var izmantot šo informāciju, lai novērtētu katru akciju šķiru kā potenciālu ieguldījumu iespēju.

Piemēram, A klases kopfondu akcijas ir vislabāk piemērotas ieguldītājiem, kuri var atļauties lielu sākotnējo ieguldījumu un kuriem ir ilgs laika periods. Tas ir tāpēc, ka A klases akcijas nodrošina atlaides no priekšpuses slodzes tiem ieguldītājiem, kuri var apņemties ieguldīt lielāku summu līdz noteiktam laikam. Šo atlaižu līmeni sauc par a lūzuma punkts. Dažos kopfondos var būt ieguldītāji, kas iesniedz nodomu protokolu, kurā teikts, ka viņi plāno ieguldīt virs robežvērtības.

B klases akcijas ir vislabāk piemērotas ieguldītājiem, kuriem ir maz naudas, un kuriem ir ilgs laika periods. Ja ieguldītājs iegādājas kopfondu ar B klases akcijām, viņš var atlikt pārdošanas izmaksas, līdz pārdod savas akcijas. Jo ilgāk ieguldītājs tur akcijas, jo mazāka būs pārdošanas maksa. Ja ieguldītājs var turēt savas B klases akcijas noteiktu laiku, akcijas automātiski tiks pārveidotas par A klases akcijām. Tas dod labumu ieguldītājam, jo ​​A klases akcijām ir zemāki gada izdevumu rādītāji nekā B klases akcijām.

C klases kopfondu akcijas ir vislabāk piemērotas ieguldītājiem, kuriem ir īss laika periods un kuri plāno drīz izpirkt savas akcijas. Lai gan C klases akcijām nav priekšapmaksas, tiek iekasēta papildu slodze, ja līdzekļi tiek izņemti pirmā gada laikā. Turklāt ieguldītāji, kas iegādājas C klases akcijas, varētu maksāt augstu ikgadējo pārvaldības maksu. Investori nevar pārvērst C klases akcijas par A klases akcijām, kurām ir zemākas izdevumu attiecības.