7 finansēs nepieciešamās nefinanšu prasmes

Vai zinājāt, ka augstākās klases matemātisko prasmju un finanšu zināšanu iegūšana ir tikai aisberga redzamā daļa, kad runa ir par izcilu finanšu profesionāli?

Mičs Pisiks, kurš ir ieņēmis daudzus augstākā līmeņa vadošos amatus, tostarp ir bijis Izpilddirektors no Breckwell produktiem, un tam ir vairāk nekā 20 gadu pieredze biznesa attīstība, darbības un finanses, iesaka, ka "darba grāmatvedības/finanšu aspekts ir grīda, nevis griesti".

Citiem vārdiem sakot, ja jūs nevarat veikt citas sava darba pamatfunkcijas, jums tas neizdosies. Lai noturētos un gūtu panākumus finanšu jomā, jums jāapgūst šīs būtiskās nefinansiālās prasmes.

1. Komunikācijas prasmes

Finanšu profesionāļi nevar tikai labi saspiest skaitļus - viņiem jāspēj nodot savas zināšanas ar spēcīgām runas, rakstīšanas un prezentācijas prasmēm.

Beverlija D. Flaxington, 7 autors Pasākumi efektīvai uzņēmējdarbības veidošanai finanšu konsultantiem, saka, ka, prezentējot valdi, investoru vai potenciālo klientu, jums jāzina, kā nodot sarežģītu informāciju cilvēkiem viegli saprotamā veidā.

2. Prasmes attiecību pārvaldībā

Cilvēku prasmes, kas jums nepieciešamas, lai gūtu panākumus kā finanšu speciālists, ietver izpratni par atšķirīgu personības tipi, klausīšanās, pareizo jautājumu uzdošana, konfliktu risināšana, citu izglītošana un konsultēšana klientiem. Ontārio bāzētā finanšu plānotāja Džūdita Kīna saka, ka panākumi finanšu jomā ir "15% tehnisko zināšanu un 85% psiholoģijas. Kad cilvēki nāk pie manis, tas ir tāpēc, ka viņiem ir problēmas ar naudu. Viņi tērē pārāk daudz, neko neuzkrāj vai visu ietaupa. "Tas, kas klientiem bieži vajadzīgs, tāpēc ir objektīvs padomdevējs, kurš var izprast viņu vajadzības un palīdzēt viņiem gūt finansiālu atbalstu lēmumus.

Attiecību pārvaldīšana ir svarīga dzīves prasme, neatkarīgi no tā, vai jums ir darīšana ar padotajiem, kolēģiem, priekšniekiem vai cilvēkiem ārpus jūsu uzņēmuma. Kad cilvēki uzticas jums, piemēram, jūs un jūtat, ka jūs viņus cienāt, viņi vēlēsies palīdzēt jums gūt panākumus neatkarīgi no tā, vai jūs augstu vērtēsit, reklamēsit vai pierakstīsies kā jūsu klients.

3. Pārdošanas un mārketinga prasmes

Roberts L. Rīdls, Endowment Wealth Management bagātību pārvaldības direktors Appletonā, Viskonsīnā, saka finanšu profesionāļiem jāspēj pārdot savas profesionālās prasmes un zināšanas potenciālajiem klientiem savā nišā tirgos. Lai to izdarītu, obligāti jābūt pilnīgai izpratnei gan par personīgajām, gan par uzņēmuma profesionālajām pusēm.

Viņš arī iesaka, ka, tirgojot sevi ar klientiem, jums vajadzētu ne tikai paziņot, cik daudz jūs zināt, bet arī cik daudz jums rūp, jo "klienta visvērtīgākie aktīvi un viņa lielākās ikdienas rūpes nav viņu nauda bagātība, bet drīzāk viņu ģimeni."

Klienti vēlas zināt, ka jūs varat palīdzēt viņiem pārvaldīt savu naudu, lai vislabāk apmierinātu savas ģimenes ilgtermiņa vajadzības.

4. Projektu vadības spēja

Jebkurš uzdevums, kas ilgst vairāk nekā dažas minūtes, būtībā ir projekts - tāds, kas jums būs efektīvi jāpārvalda, lai būtu rentabls. Jums būs nepieciešams efektīvi un efektīvi plānot savu laiku, pārvaldīt budžetu, ievērot termiņus un savlaicīgi saņemt no citiem cilvēkiem to, kas nepieciešams projekta veiksmīgai pabeigšanai.

Gan jebkura projekta laikā, gan pēc tā ir svarīgi saglabāt organizētību un pievērst uzmanību detaļām.

Korporatīvās finanses profesionālis Mīls Volfs saka: "Jebkuram analītiskam projektam kādam parasti rodas jautājumi par ieguldījumu un pieņēmumiem. Ja nevarat savlaicīgi piegādāt rezerves informāciju, pat ja tā ir 100% precīza, cilvēki apšaubīs galīgās iznākuma precizitāti. "

Viņš saka, ka ir svarīgi sakārtot gan elektroniskos failus, gan drukātās kopijas, lai ātri piekļūtu informācijai. Mēnešus pēc sākotnējās analīzes CFO, kuram nepieciešama informācija 30 minūšu laikā konferences zvanam, jums var uzdot jautājumu. "Īpaši finanšu pasaulē neuzmanība ir nepanesama," viņš saka.

5. Prasmes problēmu risināšanā

Jebkurā darbā jūs vienmēr saskarsities ar problēmām, un ir svarīgi tos atrisināt, nevis saspringt zem spiediena.

Lai tiktu uz priekšu, var būt noderīgi arī raudzīties tālāk par saviem personīgajiem pienākumiem. Pisik iesaka, palīdzot kolēģiem atrisināt viņu problēmas, nevis vienkārši ziņot par tiem augstākajai vadībai, jūs tiksit uzskatīts par komandas spēlētāju.

"Cilvēki pievērsīsies jums un jūsu karjera uzplauks," viņš saka.

6. Tehnoloģiju prasme

Neatkarīgi no tā, kur strādājat, jums būs jāpārzina datoru aparatūra un programmatūra un jāspēj ātri uzņemt jaunas programmas, kas saistītas ar jūsu darbu. Jo vairāk īsceļu, taustiņu, programmu un funkcijas, kuras jūs zināt programmā Excel, jo labāk tev veiksies finansēs. Jums vajadzētu arī iepazīties ar mārketinga un komunikācijas programmatūras rīkiem.

7. Izturība un ētika

Konkurētspējīga personība, aizraušanās ar savu darbu un izturība strādāt garas stundas un iet pāri un tālāk viss, kas no jums tiek sagaidīts, un tas, ko dara jūsu kolēģi un konkurenti, ir izšķiroši, lai gūtu panākumus finanses. Tajā pašā laikā jūs nevarat būt tik konkurētspējīgs, lai izdarītu sliktu izvēli, pretējā gadījumā cietīs jūsu karjera un reputācija.

Kevins R. Kellers, CAE, Sertificētā finanšu plānotāja standartu padomes izpilddirektors, saka, ka, ievērojot ētikas standartu kopumu, piemēram, sertificēti finanšu plānotāji™ (KZP) ir izšķiroša nozīme, lai atjaunotu uzticību, kuru lauza finanšu skandāli.

Paredzēšana

Skatoties uz priekšu, kas priekšniekiem vai klientiem būs vajadzīgs no jums tuvākajā vai pat tālā nākotnē, tas palīdzēs jums pacelties virsotnē. Nepietiek tikai atrisināt sava darba ikdienas problēmas; jums jāspēj domāt ilgtermiņā. Apsveriet sekojošo:

• Kādas prasmes jūs varat attīstīt un kādus sasniegumus varat novietot zem jostas, lai jūs paaugstinātu amatā savā pašreizējā uzņēmumā, ievelciet kāju durvīs citā uzņēmumā vai no jauna pieņemiet darbā, ja esat atlaists vai?
• Kā jūs varat atvieglot priekšnieka dzīvi, paredzot, kas viņam būs vajadzīgs no jums rīt, nākamnedēļ vai nākamajā mēnesī, un par to parūpēsieties pirms laika?
• Kā jūs varat attīstīt attiecības ar saviem klientiem, pievēršot uzmanību viņu situācijām? Piemēram, ja pamanāt, ka persona, kas ir nākusi pie jums, lai palīdzētu pārvaldīt mantojumu, ir stāvoklī, saprotot, ka viņai varētu būt nepieciešama palīdzība glābšanai un ieguldot bērna koledžas izglītībā, atjauninot savu gribu un, iespējams, izveidojot uzticību, tas var palīdzēt jums izveidot ilgtermiņa biznesa attiecības klients.

Gudrība un interpretācija

Losandželosā rakstīšanas konsultante Elizabete B. Danziger, Worktalk Communications Consulting dibinātājs un grāmatas "Get to the Point!" Autors saka: "Klienti finanšu pakalpojumu speciālisti meklē vairāk nekā zināšanas un skaitļus: viņi meklē gudrību un interpretācija. "

Bottom Line

Apvienojot savu spēju analizēt skaitļus ar tādām prasmēm kā komunikācija, projektu vadība un Attīstoties attiecībām, jūs kļūsit par līderi un pozicionēsities, lai paceltos uz augšu lauks.