Galvenie soļi, lai izveidotu lielisku finanšu plānošanas praksi

Kā finanšu plānotājs, lai izveidotu savu konsultatīvo praksi, ir vajadzīgs smags darbs un grūstīšanās. Konkurences ir daudz. Saskaņā ar Darba statistikas birojs, aptuveni 263 000 personīgie finanšu konsultanti gadā tika nodarbināti ASV, un paredzams, ka līdz 2029. gadam rindās pievienosies vēl 11 600.

Tātad, kāds ir labākais veids, kā atšķirties no pūļa un izveidot veiksmīgu praksi? Izmēģiniet šos padomus no padomdevējiem, kuriem ir gadu pieredze šajā jomā—un kuri ar izmēģinājumu un kļūdu palīdzību ir iemācījušies, kas finanšu plānošanas nozarē darbojas un kas ne.

Atrodiet savu tirgus nišu

Pamela Plik, a Sertificēts finanšu plānotājs (KZP) ar vairāk nekā 25 gadu pieredzi guva panākumus kā "naudas padomdevējs sievietēm". Viņas prakse ir vērsta uz nodrošinot sievietes ar nepieciešamo izglītību, stratēģijām un rīkiem, lai viņi kļūtu finansiāli pārliecinātāki un drošs.

"Kā finanšu plānotāji mēs nevaram būt visas lietas visiem cilvēkiem," saka Pliks. "Mērķējot uz nišu, jūs kļūstat par ekspertu risinājumu nodrošināšanā šai konkrētajai grupai."

Piemēram, Pliks saka, ka jūs varat izvēlēties strādāt ar sievietēm uzņēmējiem, atraitnes vai zobārsti, vai arī niša var būt atkarīga no atrašanās vietas. "Vai arī jūs varētu mērķēt uz pensionāriem noteiktā slēgtā kopienā vai lauku klubā," viņa saka.

Pliks arī iesaka finanšu plānotājiem koncentrēties uz to, kas ir svarīgi un kas jums padodas, un deleģēt vai ārpakalpojumi Pārējie. "Koncentrējieties uz svarīgiem uzdevumiem, piemēram, mārketingu, tīklu veidošanu un tikšanos ar klientiem," viņa saka. "Ja varat, uzticiet administratīvos uzdevumus ārpakalpojumā."

Izprotiet sava klienta misiju, vīziju, vērtību un mērķus

Leonards Raits, Northwestern Mutual padomnieks bagātības pārvaldībā, ir finanšu plānotājs kopš 1995. gada. Savu aicinājumu viņš saprata pēc vienas stundas sarunas, palīdzēja bijušajam darbiniekam ietaupīt uz mājām un pensionēšanās.

Labi finanšu plānotāji, pēc Raita teiktā, iepazīst klienta misiju, redzējumu, vērtības un mērķus. "Lai gan viņi, iespējams, tos nepazīst, mūsu uzdevums ir viņus izcelt," viņš saka.

"Ja plānošana un ieteikumi, kas saistīti ar plānošanu, nav saistīti ar klienta misiju, redzējumu, vērtībām un mērķiem, klients migrēs prom. Ja klients nesaprot, kāpēc padomdevējs sniedz ieteikumus viņu labā, viņš brīnās, kāpēc padomdevējs dara to, ko viņi iesaka, un viņam ir instinktīva emocionāla reakcija, lai meklētu kādu, kas saprot viņus. "

Iesaistieties savā kopienā

Stīvens Kolinskis, kurš 1982. gadā nodibināja Kolinsky Wealth Management, koncentrējas uz klientu attiecībām, nevis uz ieguldījumu produktu. Viņš iesaka iepazīt savu kopienu un iesaistīties savā pilsētā.

"Esot dāsns ar savu laiku un talantiem savā kopienā, tiek paaugstināts jūsu profils un jūs varat iepazīt apkārtējos cilvēkus, "saka Kolinskis. "Nesen mums bija tikšanās ar jaunu pāri, kurš nebija gatavs ieguldīt, bet meklēja padomu par viņu finansiālajiem parametriem pirmā mājokļa iegādē."

Kolinskis saka, ka savienojas ar vietējo Sertificēti grāmatveži (CPA) ir lielisks veids, kā uzlabot savu pārvaldībā esošie aktīvi.

"Daudzas lietas mums ir nodotas, izmantojot patiesas attiecības, kuras esam izveidojuši ar CPA, parādot viņiem, kā mēs veicam uzņēmējdarbību un ka viņi var uzticēt mums savus klientus. Šo attiecību veidošana prasīja laiku, bet bija abpusēji izdevīga. "

Mērķis jaunākiem klientiem

Notiek dramatiska aktīvu maiņa, un tā ir tendence uz jaunākiem investoriem. Coldwell Banker Global Luxury lēsa, ka Millennials līdz 2030. gadam mantos 68 triljonus ASV dolāru aktīvus, palielinot viņu bagātību piecas reizes vairāk nekā šodien.

"Galvenais risinājums ir jaunās paaudzes apkalpošana, ja nav krasi jāmaina padomdevēja prakses vadība un ieteikumi," saka Džila Žaka, pasaules finanšu pakalpojumu vadītājs un partneris Ziemeļkalnijā. "Tā vietā viss ir saistīts ar saistošu tiešsaistes un klātienes rīku iekļaušanu, kas radīs divvirzienu sarunu, lai saglabātu atbilstību jaunām auditorijām."

Žaks iesaka finanšu konsultantiem veidot jaunāku auditoriju, uzrunājot viņus sociālie mēdiji.

Apgrieziet savu klientu sarakstu

Runājot par klientu saraksta uzturēšanu, vairāk klientu ne vienmēr nozīmē lielākus ienākumus. Lai gan ir taisnība, ka finanšu konsultantiem, kas tikai sāk uzņēmējdarbību, ir jāpievieno klienti, lai palielinātu savus ieņēmumus, bet vislielāko ienākumu saņēmēji apkalpo mazāk klientu, nevis vairāk.

Finanšu konsultantiem, kuri nopelnīja mazāk nekā 150 000 ASV dolāru gadā, bija vidēji 167 klientu mājsaimniecības, liecina 2012. gada CEG Worldwide pētījums. Tiem, kas nopelna no 150 000 līdz 500 000 ASV dolāru gadā, bija vidēji 225 klienti, savukārt tiem, kuri nopelnīja no 500 000 līdz 1 miljonam ASV dolāru, bija vidēji 240 klientu. Bet, tiklīdz finanšu konsultanti gada peļņā pārsniegs 1 miljonu ASV dolāru, klientu skaits, ko viņi apkalpo, ievērojami samazinās - vidēji līdz 179.

Ja jums ir mazāk klientu, finanšu konsultanti var sniegt personas ar augstu neto vērtību īpaša uzmanība. Un, kā liecina skaitļi, mazāk ir patiesībā vairāk: pelnītājiem ar augstākajiem ienākumiem bija vidēji 83 klienti, kuru īpašumos bija ieguldīti vismaz 1 miljons ASV dolāru.

Bottom Line

Kā liecina iepriekš minētie eksperti, strādājot par finanšu plānotāju var būt gan personīgi, gan finansiāli izdevīgi. Veidojot labāku finanšu konsultāciju praksi, ir jākoncentrējas uz dažiem soļiem, kas maina spēli, un veicot tos labi.

"Ja jums ir zināšanas par ieteiktajiem produktiem, turpiniet sevi izglītot investīciju nozari un vienmēr izvirziet klientu vajadzības augstāk par savām, tas ir lielisks sākums, " Kolinskis saka.

Turklāt esiet radošs, atrodieties sabiedrībā un tiešsaistē un izveidojiet savu unikālo finanšu konsultāciju zīmolu—tādu, kas ļauj jums soli vai divus priekšā jūsu konkurentiem.