Kopfondu turētājbankas definīcija
Kas ir kopfondu turētājs?
Kopfondu turētājs ir a trasta uzņēmums, banka vai līdzīga finanšu iestāde, kas ir atbildīga par kopfondam piederošo vērtspapīru turēšanu un aizsardzību.
Kopfonds glabātājs tur aktīvus glabāšanai, kā arī var sniegt dažādus pakalpojumus, tostarp fondu administrēšanu, fondu uzskaiti, juridiskos, atbilstības, nodokļu atbalstu un pārskaitījumu aģentūru pakalpojumus.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Kopfondu turētāji ir atbildīgi par kopfondā esošo vērtspapīru nodrošināšanu un pārvaldīšanu.
- Kamēr fonda portfeļa pārvaldnieks pieņem tirdzniecības lēmumus, fondam piederošie vērtspapīri tiek turēti pie turētāja, nevis tieši pie paša fonda. Tas tiek darīts, lai samazinātu krāpšanas risku.
- Papildus vērtspapīru turēšanai un lietvedībai turētājbanka saviem klientiem parasti piedāvā arī tirdzniecības norēķinus, ārvalstu valūtas maiņas darījumus un nodokļu pakalpojumus.
1:21
Ievads kopfondos
Izpratne par ieguldījumu fondu turētājiem
Kopfondu turētāji sadarbojas ar kopfondiem, izmantojot trešo pušu vienošanos. Tā kā a
kopieguldījumu fondu būtībā ir liels līdzekļu fonds no daudziem dažādiem ieguldītājiem, un tam ir nepieciešama papildu vienība, lai turētu un aizsargātu vērtspapīrus, kas savstarpēji pieder visiem fonda ieguldītājiem.The Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) ir noteikti noteikumi un prasības, kas reglamentē ieguldījumu fondu turēšanu, un tas vairumam ieguldījumu sabiedrību liek sadarboties ar trešās puses turētāju, lai nodrošinātu atbilstību. 2009. gadā tika pārskatīti noteikumi par kopfondu aktīvu glabāšanu, lai nodrošinātu ieguldītājiem vēl lielāku pārredzamību un ieguldījumu drošību. Šie noteikumi galvenokārt ir izklāstīti 1940. gada Likuma par ieguldījumu konsultantiem 206. panta 4. punktā -2. 1940. gada likuma noteikumi ir ieviesti, lai paldztu mazint risku, ko rada investciju sabiedrbu krtbas vai negodgas darbbas un fondu pārvaldnieki.
Ieguldījumu fondu turētājbankas pakalpojumi
Kopfondu turētāji sadarbojas ar kopfondu uzņēmumiem visā pasaulē. Globālajiem turētājiem ir jāievēro dažādi noteikumi dažādās valstīs.
Ieguldījumu fondu turētāji var piedāvāt plašu pakalpojumu klāstu. Tipiski piedāvājumi ietver fondu uzskaiti, administrēšanu, juridiskos, atbilstības un nodokļu pakalpojumus. Kopfondu turētāji arī sadarbojas ar pārvedumu aģentiem vai sniedz savus pārskaitījumu aģentūras pakalpojumus, lai saglabātu akcionāru darījumu un atlikumu uzskaiti. Ieguldījumu fondi izmaksu efektivitātes un ērtības labad lielākoties uztic ārpakalpojumu sniedzēju pakalpojumus turētājiem. Kopfondu pārvaldība un grāmatvedība ir svarīgi ieguldījumu fonda darbības aspekti.
Fondu grāmatveži ir atbildīgi par dienas fonda neto aktīvu vērtību aprēķināšanu. Fonda administratori ir atbildīgi arī par daudzām darbībām, kas saistītas ar kopfonda pamatā esošajiem vērtspapīriem, ieskaitot korporatīvās darbības un balsošanu pēc pilnvaras.
Kopfondu turētāju piemēri
Daudzas pasaules finanšu firmas piedāvā glabāšanas pakalpojumus visu veidu ieguldījumiem, ieskaitot akcijas, obligācijas, kopfondus un biržā tirgotos fondus.
Piemēram, 2016. gadā Bank of New York Mellon bija lielākais globālais glabātājs ar kopējiem aktīviem, kas tika glabāti 25,08 triljonu ASV dolāru apmērā 12 mēnešus līdz 2016. gada jūnijam. State Street ierindojās otrajā vietā ar 21,35 triljonu dolāru aktīviem, kas atrodas aizbildnībā; un Dž.P.Morgans ieņēma trešo vietu ar 20,47 triljonu ASV dolāru vērtībā esošajiem aktīviem.