Chartered Wealth Manager (CWM) definīcija
Kas ir Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered bagātības pārvaldnieks (CWM) ir profesionāls apzīmējums, ko izdevusi GAFM Globālā finanšu un vadības akadēmija, agrāk Amerikas finanšu vadības akadēmija (AAFM). Tas ir paredzēts, lai apliecinātu bagātības pārvaldības speciālistu zināšanas un prasmes.
CWM programmas priekšnoteikumi ir trīs vai vairāk gadu profesionālā pieredze bagātībā vadība un GAFM apstiprināts grāds vai cita apstiprināta programma, piemēram, maģistra grāds lauki.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Nominātais bagātības pārvaldnieka (CWM) apzīmējums ir profesionāla sertifikācija, kas tiek sniegta bagātības pārvaldītājiem un ko piedāvā Globālā finanšu un vadības akadēmija.
- CWM apliecina profesionālo kompetenci darba devējiem, kolēģiem un klientiem finanšu plānošana, investīcijas, risks, ekonomika, nodokļi, pensija, īpašuma plānošana, un nauda un banku.
- Pretendentiem jābūt maģistra grādam finanšu, tiesību, ekonomikas, matemātikas, bagātību pārvaldības vai saistītā jomā un vairāk nekā piecu gadu pieredzei. Akadēmiskie profesori un pētnieki, tie, kuriem ir doktora grāds vai CPA, un juristi var pieteikties uz individuāliem atbrīvojumiem no iepriekš minētajām prasībām.
Izpratne par Chartered Wealth Manager
Nomātās bagātības pārvaldnieka programma koncentrējas uz tādām tēmām kā attiecību pārvaldība, komunikāciju, pārdošanu un finanšu plānošanu, un tam nepieciešama 15 stundu nepārtraukta izglītība gadā prasībām.
GAFM ir globāla institūcija, kas piedāvā kandidātus sertifikācija uzlabot savas zināšanas un pilnvaras finanšu, grāmatvedības un vadības konsultāciju jomā. Tas piedāvā citus sertifikātus, piemēram nomāts tirgus analītiķis (CMA), akreditēts vadības konsultants (AMC), fraktēts portfeļa pārvaldnieks (MPT)un galvenais finanšu plānotājs (MFP). GAFM Standartu padome tika izveidota 1996. gadā, apvienojoties dibinātāju padomdevējai komitejai sākotnējā nodokļu un nekustamā īpašuma plānošanas likuma pārskata un Amerikas Finanšu vadības akadēmijas un Analītiķi.
CWM prasības
Pretendentiem, kuri vēlas turpināt CWM iecelšanu, jāatbilst minimālajām akadēmiskajām un darba prasībām. Kandidātiem jābūt diviem no šiem:
- ABA AACSB, ACBSP vai Equis akreditēts finanšu, ieguldījumu, grāmatvedības, nodokļu vai ekonomikas grāds
- Trīs gadu profesionālā pieredze
- Valdības atzīts grāds: licences, grāds, MBA/maģistra grāds vai tiesību zinātņu grāds, Ph. D., CPA, atzīti apzīmējumi un specializācijas darbs
- Saistīts grāds un eksāmeni no AAFM apstiprinātas un akreditētas universitātes programmas
- Tiešsaistes vadītāju sertifikācijas apmācības programmu pabeigšana
Lai pierādītu, ka pretendenti ir ieguvuši maģistra grādu, viņiem jāiesniedz:
- AAFM sertifikācijas pieteikums parāda izglītību no AAFM kvalificēta izglītības nodrošinātāja
- Labticīgi pierādījumi par pieteikšanos, uzņemšanu un grādu un eksāmenu pabeigšanu no akreditētas vai valdības sankcionētas programmas
- Pierādījumi par darba pieredzi un jebkuri diplomi, licences, apzīmējumi, sertifikāti, valdības darbs/apmācība, mācību darbs, pētījumi vai citi apbalvojumi
CWM eksāmens nav nepieciešams. Tomēr CWM profesionāļiem jāpierāda kompetence šādās divpadsmit tēmu jomās:
- Īpašuma plānošana un trasti
- Aktīvu pārvaldība
- Portfeļa pārvaldība
- Starptautiskie nodokļi
- Pensijas likums
- Ekonomika
- Investīcijas
- Nauda un banku darbība
- Augstas neto vērtības (HNW) konsultācijas
- Attiecību pārvaldība, atbilstība un ētika
- Uzņēmējdarbības vienības un organizācijas
- Risku vadība un apdrošināšana
CWM turētājiem papildus jāpabeidz vismaz 15 stundas tālākizglītība gadā.
CWM paredzētā pienākumi
CWM parasti palīdz privātajiem ieguldītājiem:
- Ieguldījumu stratēģiju veidošana: Zvērināti bagātības pārvaldnieki veido stratēģijas, balstoties uz savu klientu riska toleranci, personīgo situāciju un ilgtermiņa finanšu mērķiem. Piemēram, CWM var izveidot akciju portfeli augstas ienesīguma dividenžu akcijas ieguldītājam, kurš meklē pasīvus ienākumus.
- Neatkarīgu konsultāciju sniegšana: CWM analizē lielu daudzumu finanšu ziņu un datu un nodrošina klientiem neatkarīgu informācijas novērtējumu. Pēc gaidāmā prospekta izlasīšanas sākotnējais publiskais piedāvājums (IPO)piemēram, CWM var ieteikt savam klientam izvairīties no ieguldījumiem.
- Aktīvi klausoties: Klientu apstākļi pastāvīgi mainās. CWM organizē regulāras tikšanās ar investoriem un nosaka, vai, lai mainītu viņu situāciju, ir jāpārskata ieguldījumu stratēģija. Piemēram, pēc klientu tikšanās CWM var nolemt veikt portfeļa līdzsvarošanu pēc tam, kad ir uzzinājis par mantojumu. Aktīva klausīšanās palīdz nodrošināt, ka CWM atbilst pazīsti savu klientu (KYC) noteikums.
- Mācīt: CWM aktīvi izglīto ieguldītājus par finanšu tirgiem un to, kā veidot bagātību. Viņi saviem klientiem māca par tādiem pamatprincipiem kā dažādošana, aktīvu sadaleun disciplīnas nozīme. Ja CWM ir aktīvi tirdzniecības klienti, viņi var viņiem izskaidrot kapitāla saglabāšanas un riska/atlīdzības nozīmi.
- Finanšu aizbildnība: Zvērināti bagātības pārvaldnieki uzrauga klientu tirgus un brīdina viņus par jaunām iespējām vai iespējamiem riskiem, kas varētu ietekmēt viņu portfeļus. Piemēram, CWM var informēt klientu par pārsteigumu brīdinājums par peļņu kas varētu negatīvi ietekmēt portfeļa turējumu.