8 beste fondstypes om te gebruiken in een recessie

Het kudde-instinct slaat over als beleggers in beleggingsfondsen het woord 'recessie' horen en nieuwsberichten laten zien dat de aandelenkoersen dalen. De angst voor verdere dalingen en toenemende verliezen jaagt beleggers uit aandelenfondsen en duwt hen naar obligatiefondsen in een vlucht naar veiligheid.

Deze vlucht kan een effectieve tactiek zijn voor beleggers die risicomijdend zijn omdat ze aandelen ontvluchten voor de waargenomen veiligheid van de vastrentende beleggingswereld. Hoewel sommige fondsen minder volatiel zijn dan aandelen, geldt dit niet voor het hele universum van beleggingsfondsen.

Lees verder voor een overzicht van obligatiefondsen die doorgaans beter presteren tijdens moeilijke marktomstandigheden zoals recessies.

Een strategie voor elke markt

Terwijl obligatiefondsen en vergelijkbare conservatieve beleggingen hun waarde hebben laten zien als veilige havens in moeilijke tijden is beleggen als een lemming niet de juiste strategie voor beleggers die op zoek zijn

groei op lange termijn. Beleggers moeten ook begrijpen dat hoe veiliger een belegging lijkt, hoe minder inkomsten ze van het bedrijf kunnen verwachten.

Markttiming werkt zelden. Proberen de markt te timen door uw aandelenfondsen te verkopen voordat ze geld verliezen en de opbrengst te gebruiken om obligatiefondsen of andere te kopen conservatieve investeringen en vervolgens het omgekeerde doen om de winst te pakken wanneer de aandelenmarkt stijgt, is een riskant spel om te spelen. De kansen op het maken van de juiste zet zijn tegen je gestapeld. Zelfs als je één keer succes boekt, is de kans dat je die overwinning keer op keer herhaalt tijdens je hele leven lang niet in je voordeel.

Een veel betere strategie is het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen. Een goed samengestelde portefeuille, met een mix van zowel aandelen- als obligatiefondsen, biedt een mogelijkheid om deel te nemen aan de groei van de aandelenmarkt en uw portefeuille te dempen wanneer de aandelenmarkt is in verval. Zo'n portefeuille kan worden samengesteld door individuele fondsen te kopen in verhoudingen die passen bij uw gewenste activaspreiding. Als alternatief kunt u het hele werk met één fonds doen door een beleggingsfonds te kopen met "groei en inkomen" of "evenwichtig" in de naam.

1. Federale obligatiefondsen

Verschillende soorten obligatiefondsen zijn vooral populair bij risicomijdende beleggers.Fondsen bestaande uit Amerikaanse staatsobligaties leiden het peloton, omdat ze als een van de veiligste worden beschouwd. Beleggers lopen geen kredietrisico omdat het vermogen van de overheid om belastingen te heffen en geld te drukken het risico van wanbetaling elimineert en de hoofdsom bescherming biedt.

Obligatiefondsen die beleggen in hypotheken die zijn gesecuritiseerd door de Nationale Hypotheekvereniging van de overheid (Ginnie Mae) worden ook gesteund door het volledige vertrouwen en de eer van de Amerikaanse regering. De meeste hypotheken (meestal hypotheken voor starters op de woningmarkt en leners met een laag inkomen) gesecuritiseerd als Ginnie Mae door hypotheken gedekte effecten (MBS) zijn die gegarandeerd door de Federal Housing Administration (FHA), Veterans Affairs of andere federale huisvestingsagentschappen.

2. Gemeentelijke obligatiefondsen

Volgende, op de lijst zijn gemeentelijke obligatie fondsen. Deze investeringen, uitgegeven door staats- en lokale overheden, maken gebruik van de lokale belastingautoriteiten om investeerders een hoge mate van veiligheid en zekerheid te bieden. Ze brengen een groter risico met zich mee dan fondsen die beleggen in effecten die worden ondersteund door de federale overheid, maar die nog steeds als relatief veilig worden beschouwd.

3. Belastbare bedrijfsfondsen

Belastbare obligatiefondsen uitgegeven door bedrijven zijn ook een overweging. Ze bieden hogere opbrengsten dan door de overheid gesteunde uitgiften, maar dragen aanzienlijk meer op risico. Door een fonds te kiezen dat belegt in obligatie-emissies van hoge kwaliteit, kunt u uw risico verlagen. Hoewel bedrijfsobligatiefondsen risicovoller zijn dan fondsen die alleen door de overheid uitgegeven obligaties aanhouden, zijn ze nog steeds minder risicovol dan aandelenfondsen.

4. Geld Markt fondsen

Als het gaat om het vermijden van recessies, zijn obligaties zeker populair, maar ze zijn niet het enige spel in de stad. Ultraconservatieve beleggers en onervaren beleggers steken vaak hun geld in geld Markt fondsen. Hoewel deze fondsen een hoge mate van veiligheid bieden, mogen ze alleen worden gebruikt voor kortetermijninvesteringen.

5. Dividendfondsen

In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, betekent onderdak zoeken in moeilijke tijden niet noodzakelijkerwijs het verlaten van de beurs allemaal samen. Terwijl beleggers de aandelenmarkt stereotiep beschouwen als een vehikel voor groei, prijs delen waardering is niet het enige spel in de stad als het gaat om geld verdienen op de aandelenmarkt. Beleggingsfondsen die zich richten op dividenden kunnen bijvoorbeeld sterke rendementen opleveren met minder volatiliteit dan fondsen die zich uitsluitend op groei richten.

6. Hulpprogramma's Beleggingsfondsen

Op nutsbedrijven gebaseerde beleggingsfondsen en fondsen die beleggen in consumentengoederen zijn minder agressieve aandelenfondsstrategieën die zich meestal richten op beleggingen in bedrijven die voorspelbare dividenden uitkeren.

7. Large-Cap Fondsen

Van oudsher zijn fondsen die beleggen in large-capaandelen doorgaans minder kwetsbaar dan die in small-capaandelen, aangezien grotere bedrijven over het algemeen beter gepositioneerd zijn om moeilijke tijden te doorstaan. Verschuiving van activa van fondsen die beleggen in kleinere, agressievere bedrijven naar fondsen die inzetten op Blauwe chips bieden een manier om uw portefeuille te beschermen tegen marktdalingen zonder de aandelenmarkt helemaal te ontvluchten.

8. Hedge en andere fondsen

Voor rijkere particulieren is het een idee om een ​​deel van uw portefeuille in hedgefondsen te beleggen. Hedgefondsen zijn ontworpen om geld te verdienen, ongeacht de marktomstandigheden. Investeren in een fonds voor slecht weer is een ander idee, omdat deze fondsen specifiek zijn ontworpen om geld te verdienen wanneer de markten dalen.

In beide gevallen mogen deze fondsen slechts een klein percentage van uw totale bezit vertegenwoordigen. In het geval van hedgefondsen, Hedging is de praktijk om te proberen het risico te verminderen, maar het werkelijke doel van de meeste hedgefondsen is tegenwoordig het maximaliseren van het rendement op de investering. De naam is grotendeels historisch, aangezien de eerste hedgefondsen probeerden zich in te dekken tegen het neerwaartse risico van een bearmarkt door short te gaan op de markt (beleggingsfondsen kunnen over het algemeen geen shortposities als een van hun primaire doelen). Hedgefondsen gebruiken doorgaans tientallen verschillende strategieën, dus het is niet juist om te zeggen dat hedgefondsen alleen risico's afdekken. Omdat hedgefondsbeheerders speculatieve beleggingen doen, kunnen deze fondsen zelfs meer risico met zich meebrengen dan de totale markt. In het geval van slechtweerfondsen kan het zijn dat uw portefeuille het in goede tijden niet goed doet.

Het komt neer op

Ongeacht waar u uw geld inlegt, als u een lange termijn tijdsbestek heeft, beschouw een neerwaartse markt als een kans om te kopen. In plaats van te verkopen wanneer de prijs laag is, beschouw het als een kans om uw portefeuille op te bouwen met een korting. Wanneer pensionering een mogelijkheid op korte termijn wordt, maak dan een permanente stap in een conservatieve richting. Doe het omdat je genoeg geld hebt om aan je behoeften te voldoen en een deel van de risico's wilt wegnemen van uw portefeuille voorgoed, niet omdat u van plan bent er weer in te springen als u denkt dat de markten zullen stijgen nog een keer.