Schuldsanering Fraude Definitie

Wat is schuldsaneringsfraude?

Schuldsaneringsfraude is een illegale techniek waarbij een persoon of bedrijf activa verbergt of overdraagt ​​alvorens een aanvraag in te dienen faillissement. Als gevolg hiervan stelt schuldsanering de fraudeur in staat om de schulden te verminderen of zelfs te wissen, en vervolgens de activa terug te vorderen nadat de indiening is voltooid. Schuldsaneringsfraude is een duidelijk misbruik van de bedoeling van faillissementswetten en is strafbaar.

Schuldherstructurering is een financiële methode die wordt gebruikt door bedrijven en individuen met uitstaande schulden om de voorwaarden van hun schuldovereenkomsten te laten wijzigen om een ​​voordeel te behalen om te helpen bij de terugbetaling. Doorgaans wordt schuldsanering uitgevoerd door de rentetarieven op de leningen te verlagen of de vervaldatums te verlengen voor: wanneer de verplichtingen van het bedrijf moeten worden betaald om de kans te vergroten dat de leningen worden betaald rug.

Schuldherstructureringsfraude begrijpen

Het leidende principe van faillissement is dat de schuldeisers en debiteuren een compromis vinden dat voor beide partijen werkt. Door willens en wetens activa te verbergen of verkeerd weer te geven, maakt de schuldenaar misbruik van het proces (en zijn schuldeisers) om aan financiële verplichtingen te ontsnappen en tegelijkertijd de rijkdom vast te houden die deze verplichtingen hebben helpen creëren.

Als wordt vastgesteld dat een persoon of groep bewust van plan was schuldeisers te bedriegen met hun vermogensinformatie op grond van het bestaande recht, dan kan de faillissementsrechtbank aan de betrokken partijen civielrechtelijke of strafrechtelijke sancties opleggen.

Schuldsaneringsfraude is doorgaans een van de vier veelvoorkomende vormen van faillissementsfraude. Andere vormen van faillissementsfraude zijn onder meer het vervalsen van juridische documenten of het hebben van opzettelijk onvolledige formulieren, het omkopen van gerechtsambtenaren of anderen die betrokken zijn bij het juridische proces, en meerdere keren faillissement aanvragen (of valse informatie gebruiken om dit te doen) om de voordelen. Volgens Cornell Law School houdt bijna 70 procent van de faillissementsfraude "het verbergen van activa', of dat nu niet bekendgemaakt is, het overdragen van schulden of activa aan vrienden, of andere gevallen van onderduiken het.

Schuldsaneringsfraude wordt vervolgd onder 18 U.S.C. Hoofdstuk 9, wat kan resulteren in een boete van $ 250.000 plus een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar. Zelfs het opzet om schuldsaneringsfraude of enige andere vorm van fraude te plegen, kan worden vervolgd. In het verleden schatte het Amerikaanse ministerie van Justitie dat ongeveer elke op de tien faillissementsaanvragen een element van fraude met zich meebrengt.