Top 3 ETF's voor langetermijnbeleggers

Als u een belegger bent die de voorkeur geeft aan de buy-and-hold-strategie om zorgvuldig gescreende beleggingen in de loop van de tijd zinvolle rendementen te laten behalen, op index gebaseerd op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) wellicht het juiste voertuig voor u zijn. Zelfs investeringsicoon Warren Buffett weet dat het moeilijk is om indexfondsen te verslaan, en daarom heeft hij de beroemde opdracht gegeven dat 90% van het geld dat hij zijn vrouw nalaat, wordt geïnvesteerd in een S&P 500-fonds.

Natuurlijk hoef je niet zoals Buffett te zijn en al je geld in een indexfonds te parkeren. Maar wat betreft langetermijninvesteringen, zijn deze vehikels een aantrekkelijke en doorgaans goedkope keuze voor zowel grote als kleine investeerders.

Wat is een ETF?

Zoals een beleggingsfonds, is een ETF een geldpool die belegt in aandelen, grondstoffen, obligaties of een mand met andere activa. In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ETF-aandelen op een beurs verhandeld als gewone aandelen. In de tussentijd,

indexfondsen zijn ontworpen om de prestaties van benchmarks zoals de S&P 500-index.

Als u een langetermijnbelegger bent die een portefeuille plant en indexfondsen aan de mix wilt toevoegen, zijn er veel om uit te kiezen. Hieronder staan ​​drie van de beste op basis van: activa onder beheer (AUM), prestaties op lange termijn, en kostenratio

De Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Uitgever: Vanguard
• Beheerd vermogen: $ 823 miljard
• Prestaties over een jaar: 9,00%
• Kostenratio: 0,03%

Als u niet zeker weet welke index u moet volgen, of als u in verschillende sectoren en markten wilt beleggen hoofdletters, is dit misschien het fonds voor u. Zoals de naam al aangeeft, bestrijkt de Total Stock Market ETF de gehele binnenlandse aandelenmarkt in de Verenigde Staten, waarbij de CRSP U.S. Total Stock Market Index wordt gevolgd.

VTI is een uitgebalanceerd fonds, met een gezonde mix van small-cap, midcap en blauwe chip aandelen. VTI is een zeer efficiënt fonds met een lage kostenratio. AUM is ook indrukwekkend met meer dan $ 800 miljard.

De SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Uitgever: State Street Global Advisors
• Beheerd vermogen: $ 262 miljard
• Prestaties over een jaar: 10,15%
• Kostenratio: 0,09%

Deze gevestigde ETF's, die als eerste op de markt zijn gebracht, trekken veel aandacht van zowel tactische handelaren als buy-and-hold-beleggers. Het fonds volgt de S&P 500-index, een groep aandelen - meestal grote kapitalisaties - die zijn genoteerd aan de Amerikaanse beurzen. Technisch gezien is SPDR 500 ETF een eenheidsbeleggingstrust (UIT), wat betekent dat het geen geld kan herinvesteren dividenden tussen distributies. Dit kleine detail kan ertoe leiden dat de prestaties van het fonds enigszins afwijken van de index waarop het is gebaseerd. Dit fonds kan bogen op een solide jaarrendement van meer dan 10%.

De iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Uitgever: iShares
• Beheerd vermogen: $ 63 miljard
• Prestaties over een jaar: 0,15%
• Kostenratio: 0,07%

IEFA levert blootstelling aan ontwikkelde markt aandelen in Europa en Azië, met uitzondering van binnenlandse en Canadese aandelen. De referentie-index, de MSCI EAFE, bestrijkt ongeveer 98% van de wereldwijde aandelenmarkten buiten Noord-Amerika. Verder bevat het: smallcap aandelen in verhouding tot de markt - iets wat concurrerende fondsen doorgaans niet doen. Japan en het VK nemen de bovenste twee plaatsen in de portefeuille van het fonds in.

Met bijna 3.000 aandelen is IEFA een goed gespreid fonds en heeft lage eigendomskosten, waardoor het een uitstekende keuze is voor zowel korte- als langetermijnbeleggers die blootstelling zoeken aan markten buiten Noord-Amerika. Het fonds is nieuwer dan de andere die in dit artikel worden genoemd, met een startdatum van 18 oktober 2012. Het afgelopen jaar heeft de prijs van de ETF nogal gefluctueerd, maar nog niet veel vooruitgang geboekt. Desalniettemin heeft het de afgelopen vijf jaar 2,6% per jaar opgeleverd en sinds de oprichting jaarlijks 6,5%.