Beleggingsfondsen: voor- en nadelen

Beleggingsfondsen zijn momenteel een van de meest populaire investeringsvehikels voor de meeste beleggers, maar voordat u erin investeert, is het van cruciaal belang om de voordelen en nadelen ervan te begrijpen.

Beleggingsfondsen: een overzicht

Er zijn verschillende fondsen voor verschillende industrieën en verschillende activaklassen beschikbaar. Enkele van de voordelen van dit soort investeringen zijn geavanceerd portefeuillebeheer, herbelegging van dividend, risicovermindering, gemak en eerlijke prijzen.

Nadelen zijn onder meer hoge kostenratio's en verkoopkosten, misbruik door het management, belastinginefficiëntie en slechte uitvoering van de handel.

Hier is een meer gedetailleerd overzicht van zowel de voor- als nadelen van deze beleggingsstrategie.

Voordelen van beleggingsfondsen

Er zijn veel redenen waarom beleggers ervoor kiezen om zo vaak in beleggingsfondsen te beleggen. Laten we de details van een paar opsplitsen.

Geavanceerd portfoliobeheer

Wanneer u een beleggingsfonds koopt, betaalt u een beheervergoeding als onderdeel van uw kostenratio, die wordt gebruikt om een ​​professionele portefeuillebeheerder in dienst te nemen die aandelen, obligaties, enz. koopt en verkoopt. Dit is een relatief lage prijs voor het krijgen van professionele hulp bij het beheer van een beleggingsportefeuille.

Dividend herbelegging

Aangezien dividenden en andere bronnen van rente-inkomsten voor het fonds worden gedeclareerd, kunnen ze worden gebruikt om extra aandelen in het beleggingsfonds te kopen, waardoor uw investering groeit.

Risicovermindering (Veiligheid)

Een verminderd portefeuillerisico wordt bereikt door het gebruik van: diversificatie, aangezien de meeste beleggingsfondsen in 50 tot 200 verschillende effecten zullen beleggen, afhankelijk van de focus. Talrijke aandelenindexfondsen bezitten 1.000 of meer individuele aandelenposities.

Gemak en eerlijke prijzen

Beleggingsfondsen zijn gemakkelijk te kopen en gemakkelijk te begrijpen. Ze hebben doorgaans een lage minimale belegging en worden slechts eenmaal per dag verhandeld tegen de slotwaarde van de intrinsieke waarde (NIW). Dit elimineert prijsschommelingen gedurende de dag en verschillende arbitrage kansen die daghandelaren oefenen.

Nadelen van beleggingsfondsen

Er zijn echter ook nadelen aan het zijn van een belegger in beleggingsfondsen. Hier is een meer gedetailleerde blik op enkele van die zorgen.

Hoge kostenratio's en verkoopkosten

Als u geen aandacht besteedt aan de kostenratio's van beleggingsfondsen en: verkoopkosten, kunnen ze uit de hand lopen. Wees zeer voorzichtig wanneer u belegt in fondsen met een kostenratio van meer dan 1,50%, aangezien deze als duurder worden beschouwd. Pas op voor 12b-1 advertentiekosten en verkoopkosten in het algemeen. Er zijn verschillende goede fondsbedrijven die geen verkoopkosten hebben. Vergoedingen verminderen het totale beleggingsrendement.

Managementmisbruik

Karnen, verloop en window dressing kunnen gebeuren als uw manager zijn of haar gezag misbruikt. Dit omvat onnodige handel, overmatige vervanging en het verkopen van de verliezers vóór het einde van het kwartaal om de boeken te repareren.

Fiscale inefficiëntie

Of je het nu leuk vindt of niet, beleggers hebben geen keuze als het gaat om: meerwaarden uitbetalingen in beleggingsfondsen. Vanwege de omzet, aflossingen, winsten en verliezen in beveiliging bezit het hele jaar door ontvangen beleggers doorgaans uitkeringen van het fonds die een oncontroleerbare belastinggebeurtenis zijn.

Slechte handelsuitvoering

Als u uw beleggingsfonds op een willekeurig moment vóór de sluitingstijd voor NAV op dezelfde dag plaatst, ontvangt u dezelfde slotkoers NAV voor uw aan- of verkoop op het beleggingsfonds. Voor beleggers die op zoek zijn naar snellere uitvoeringstijden, misschien vanwege een korte beleggingshorizon, daghandel of timing van de markt, bieden beleggingsfondsen een zwakke uitvoeringsstrategie.