Hvordan åpne og få tilgang til en offshore bankkonto

Offshore bankvirksomhet er ofte forbundet med et høyt nivå av økonomisk raffinement og noen ganger chicanery. Imidlertid er virkeligheten at den gjennomsnittlige personen kan åpne en offshore bankkonto med bare noen få timers arbeid. Hver offshorebank og utenlandsk jurisdiksjon har sine egne krav, så du må gjøre noen undersøkelser for å finne detaljene som er relevante for din situasjon. Følgende er en oversikt over hva du kan forvente hvis du bestemmer deg for å åpne en offshore bankkonto.

Hva er offshore bankvirksomhet?

Folk som banker offshore gjør det i en del av verden utenfor hjemlandet. Som sådan brukes begrepet offshore banking generelt for å beskrive internasjonale banker, selskaper og

investeringer. Noen steder har blitt kjente områder innen offshore bank, inkludert Sveits, Bermuda eller Caymanøyene. Men andre land der offshore banker finner sted er ikke så vanlige som Mauritius, Dublin og Belize.

De fleste forbinder offshore bankvirksomhet med å være rik eller noe bare eliten kan gjøre. Mens mange velstående mennesker bruker disse institusjonene, kan vanlige mennesker også gjøre det. Faktisk, du banker offshore hvis du er en amerikaner som har en bank regnskap i Canada.

Offshore banking diskuteres ofte i et negativt lys. Det er fordi mange bruker dem som en måte å skjule pengene sine og unngå å betale skatt. Andre bruker det til ulovlige formål som hvitvasking og skatteunndragelse. Selv om disse aktivitetene er kriminelle og kan føre til straffeforfølgelse, fengselsstraff og/eller tunge bøter, trenger ikke offshore -bank å være ulovlig. Å ha en offshore bank kan være helt legitimt hvis:

• du driver en virksomhet i et fremmed land
• ha investeringer
• ha en konto i et land hvor du kan tilbringe en god del av året

Du kan også velge å bruke offshore bank i et land som har gunstige skattebehandling. Noen deler av verden lar deg investere pengene dine mens du tjener inntekt på de pengene skattefritt.

De grunnleggende kravene

Det grunnleggende for å åpne en offshore bankkonto ligner på å åpne en bankkonto i hjemlandet ditt. Offshore banker krever din personlige informasjon, for eksempel navn, fødselsdato, adresse, statsborgerskap og yrke.

For å bekrefte dine personlige opplysninger, må du sende inn en kopi av passet ditt, førerkort eller andre identifikasjonsdokumenter utstedt av en myndighet. Banker er også opptatt av å bekrefte bosted eller fysiske adresse siden dette kan påvirke skatt problemer. Dette kravet kan oppfylles av presentere en regning eller noe lignende.

Uansett hvilken type dokument du leverer, må bankene sørge for at de er autentiske. EN attestert kopi av visse dokumenter kan i noen tilfeller være tilstrekkelig. Men andre offshoresentre foretrekker et apostillestempel - et spesielt type sertifiseringsmerke som brukes internasjonalt. Hvis dette er tilfellet, må du besøke regjeringskontoret som er autorisert til å utstede dette frimerket for staten eller nasjonen din.

Ytterligere verifiseringsdokumenter

Det er ofte betydelige tilleggskrav for å åpne en konto hos en offshore bank. Disse kravene er på plass for å motvirke hvitvasking, skattesvindeleller andre ulovlige aktiviteter som ofte er knyttet til offshore bankvirksomhet.

For det første kan offshorebanker be om finansielle referansedokumenter fra din nåværende bank, noe som angir gjennomsnittlige saldoer og et tilfredsstillende forhold.Dette er vanligvis tilfredsstilt av Kontoutskrifter de siste seks til 12 månedene.

For det andre spør mange offshorebanker om arten av transaksjoner som forventes å finne sted gjennom kontoen. Dette kan virke altfor inngripende, men offshorebanksentre har vært under økende press for å stoppe ulovlig aktivitet. For dette formålet ønsker mange offshorebanker tilleggsdokumentasjon, og noterer kilden til midler du setter inn i banken.

For eksempel vil en lønnsslipp fra arbeidsgiveren din sannsynligvis være tilstrekkelig hvis du bruker kontoen til å gjøre innskudd fra arbeidsgiveren din. For å bekrefte din investeringsinntekt, kan en offshorebank be om informasjon om din investeringer og hvor de holdes.

Til virksomhet eller eiendom transaksjoner, kan det hende du må oppgi salgskontrakter eller andre relevante dokumenter. Hvis du setter inn penger fra en forsikring kontrakt, må du kanskje sende et brev fra forsikringsselskapet ditt. Hvis pengene dine kommer fra en arvkan banken be om et brev fra bobestyrer av eiendom vitner om dette.

Velge valuta

I motsetning til innenlandske kontoer, tilbyr offshore bankkontoer muligheten til valuta der du ønsker å beholde pengene dine.Dette kan være et svært verdifullt trekk ved en offshore -konto, spesielt hvis din innenlandske valuta er ustabil eller forventes å gjøre det avskrive.

Selv om det kan være en attraktiv funksjon, er det viktig å forstå konsekvensene av å beholde kontoen din i forskjellige valutaer. Du kan for eksempel tjene penger ved å holde midler i visse valutaer renter på din innskudd, men det kan også resultere i utenlandsk skatteplikt. Du må kanskje også bytte valuta for å gjøre innskudd og uttak, som kan være en betydelig kostnader avhengig av gebyrstruktur og valutakurser tilbys.

Deponering til en offshore bankkonto

Offshore bankkontoer er oftest finansiert elektronisk gjennom internasjonalt bankoverføringer. Dessverre er systemene som muliggjør gratis elektroniske overføringer som er vanlige i innenlandsk bank, vanligvis ikke i stand til å overføre penger internasjonalt.

Å sende en bankoverføring er en enkel operasjon, men nesten alle banker krever internasjonal bankoverføring overføringsgebyrer å sende eller motta midler. Prisen for bankoverføringer varierer mellom bankene, så sørg for å se etter tilbud. Dessverre er det få gode alternativer. Innenlandske sjekker aksepteres vanligvis ikke i utenlandske jurisdiksjoner, og det er upraktisk å sette inn penger personlig.

Gjør uttak

Offshore banker tilbyr en rekke måter å ta ut midler for å maksimere bekvemmeligheten ved å bruke tjenestene sine. Mange offshorebanker utsteder a debetkort som lar deg enkelt få tilgang til pengene dine over hele verden. Sørg for at du er klar over gebyrene for bruk av kortet siden de kan legge opp. Å ta ut større kontanter samtidig kan bidra til å minimere disse gebyrene.

Noen offshorebanker tilbyr sjekker. Imidlertid er dette vanligvis ikke en foretrukket metode - først og fremst fordi konfidensialitet ofte er ønsket i offshore -kontoer. Problemer kan også oppstå siden sjekker trukket på utenlandske kontoer ikke alltid godtas lokalt.

Det beste alternativet kan være å bruke to kontoer - en offshore og en innenlandsk. På denne måten kan elektroniske bankoverføringer brukes til å overføre større mengder offshore -midler til en innenlandsk konto der de lett kan nås. Denne metoden gir større personvern og sikkerhet, samtidig som den gir bekvemmeligheten til lokale banktjenester.

Bunnlinjen

Til tross for mystikken rundt dem, er det relativt enkelt å åpne kontoer i offshore banker. Alt som trengs er å fylle ut papirene, levere noen grunnleggende identifiseringsdokumenter og gi tilleggsinformasjon for å vise at du ikke planlegger å bruke kontoen for ulovlig aktivitet.

Å velge den beste valutaen og optimalisere innskudd og uttak er litt mer komplisert, men de beste valgene blir tydeligere når du studerer alternativene. Når du bruker offshore bankkontoer og mottar internasjonale bankoverføringer, er det viktig å rådføre seg med en skatteprofessor for å sikre at du følger alle skattereglene i inn- og utland.