Nøkkelferdig aktivahåndteringsprogram - TAMP Definition

Hva er et nøkkelferdig aktivahåndteringsprogram (TAMP)?

Et nøkkelferdig forvaltningsprogram tilbyr en teknologiplattform for gebyrkonto som finansielle rådgivere, meglerforhandlere, forsikringsselskaper, banker, advokatfirmaer og CPA-firmaer kan bruke til å føre tilsyn med kundenes investeringskontoer. Nøkkelferdige forvaltningsprogrammer er utviklet for å hjelpe finansfolk til å spare tid og la dem fokusere på å tilby klienter service på sine ekspertiseområder, som kanskje ikke inkluderer eiendomsforvaltningsoppgaver som investering forskning og portefølje tildeling. Med andre ord lar TAMPs finansielle fagfolk og firmaer delegere eiendomsforvaltning og forskningsansvar til en annen part som spesialiserer seg på disse områdene.

Forstå nøkkelferdige aktivahåndteringsprogrammer

Delegering av rollen som kapitalforvalter til en TAMP kan hjelpe økonomiske fagfolk og bedrifter til å øke lønnsomhet ved å frigjøre mer tid til oppgaver som å tiltrekke seg nye kunder og møte med klienter i person. Disse programmene kan også spare kundene sine penger fordi de utvikler en proprietær

kapitalforvaltning systemet kan være dyrt, spesielt hvis selskapet ikke allerede har et på plass. TAMPs håndterer også kontoadministrasjon, fakturering og rapportering.

Bruk av TAMP hjelper også formuesrådgivere med å begrense risikoen for å bli saksøkt for fattige investeringsytelse. Ved å outsource valg og forvaltning av investeringer, kan selskaper overføre deler av denne risikoen til TAMP. Store nøkkelferdige programvareleverandører inkluderer Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital og Orion Portfolio Solutions.

Eksempler på nøkkelferdige aktivahåndteringsprogrammer

Verdipapirfondsinnpakninger, børshandlede fondspapirer, separat administrerte kontoer, enhetlige administrerte kontoerog enhetlige forvaltede husholdninger er fem typer nøkkelferdige forvaltningsprogrammer, som vanligvis tar gebyrer 0,85 til 2,80% avhengig av mengden forvaltet formue og kompleksiteten i investeringene holdt.

TAMPER er tilgjengelige i både hyller og tilpassede varianter. De er ofte merket privat, noe som betyr at det ikke er åpenbart for klienter at en tredjepart håndterer investeringene sine. I tillegg betjener disse programmene alle typer investorer, fra massemarkedet, lavere nettoverdi kunder til ultra-personer med høy nettoverdi.

TAMPer gir baseteknologi og ekstra "backoffice”Støtte, for eksempel konfigurering av automatiserte varsler, sporing og rapportering av eiendeler og andre dashbordfunksjoner. Tjenesten kan også inneholde forslag, formuesforvaltningsverktøy, samsvarstjenester, investeringspolicyerklæringer, og kan også gjennomføre en risikoanalyse.

Selv med disse fordelene inkluderer TAMPs forbehold. For eksempel kan gebyrene for bruk av et nøkkelferdig forvaltningsprogram starte på 0,85% og øke derfra. Videre, ved å involvere en tredjepart, a finansiell rådgiver har ikke så mye direkte kontroll sammenlignet med å føre tilsyn med klientinvesteringskontoer alene.