7 beste ETF -handelsstrategier for nybegynnere

Børshandlede midler (ETFer) er ideelle for nybegynnere på grunn av deres mange fordeler, for eksempel lave utgiftsforhold, rikelig likviditet, rekke investeringsvalg, diversifisering, lav investeringsterskel og så videre. Disse funksjonene gjør også ETFer til perfekte kjøretøyer for ulike handels- og investeringsstrategier som brukes av nye handelsmenn og investorer. Nedenfor er de syv beste ETFene handelsstrategier for nybegynnere, presentert i ingen spesiell rekkefølge.

1. Gjennomsnittlig dollar

Vi begynner med den mest grunnleggende strategien: gjennomsnittlig dollar-kostnad

. Gjennomsnittsverdier for dollar er teknikken for å kjøpe et fast beløp med fast dollar på en eiendel på en vanlig plan, uavhengig av endringskostnaden for eiendelen. Nybegynnere er vanligvis unge mennesker som har vært på arbeidsplassen i et eller to år og har en stabil inntekt som de kan spare litt fra hver måned.

Slike investorer bør ta noen hundre dollar hver måned, og i stedet for å plassere den på en sparekonto med lav rente, invester den i en ETF eller en gruppe ETFer.

Fordeler

Det er to store fordeler med periodisk investering for nybegynnere. Den første er at den gir spareprosessen disiplin. Så mange økonomiske planleggere anbefaler, det er eminent fornuftig å betal selv først, det er det du oppnår ved å spare jevnlig.

Den andre fordelen er at ved å investere det samme beløpet med fast dollar i en ETF hver måned-den grunnleggende forutsetningen for gjennomsnittlig kostnad for dollar-du vil akkumulere flere enheter når ETF -prisen er lav og færre andeler når ETF -prisen er høy, og dermed beregne gjennomsnittet av kostnaden for din beholdninger. Over tid kan denne tilnærmingen lønne seg godt, så lenge man holder seg til disiplinen.

Si for eksempel at du hadde investert $ 500 den første hver måned fra september 2012 til august 2015 i SPDR S&P 500 ETF (SPION), en ETF som sporer S&P 500 -indeksen.Når SPY -enhetene omsatte for $ 136,16 i september 2012, ville $ 500 ha hentet deg 3,67 enheter, men tre år senere, da enhetene handlet nær $ 200, ville en månedlig investering på $ 500 ha gitt deg 2,53 enheter.

I løpet av treårsperioden ville du ha kjøpt totalt 103,79 SPY-enheter (basert på sluttkurs justert for utbytte og splitt). På sluttkurs av $ 209,42 august. 14, 2015, ville disse enhetene vært verdt 21 735 dollar, for en gjennomsnittlig årlig avkastning på nesten 13%.

2. Tildeling av eiendeler

Tildeling av eiendeler, som betyr å allokere en del av en portefølje til forskjellige aktivakategorier - for eksempel aksjer, obligasjoner, råvarer og kontanter for diversifisering - er et kraftig investeringsverktøy. Den lave investeringsgrensen for de fleste ETFer gjør det enkelt for en nybegynner å implementere en grunnleggende allokeringsstrategi, avhengig av deres investerings tidshorisont og risikotoleranse.

Som et eksempel kan unge investorer være 100% investert i ETF-aksjer når de er i 20-årene på grunn av deres lange investeringshorisont og høyrisikotoleranse. Men når de kommer i 30 -årene og begynner store endringer i livssyklusen, for eksempel å stifte familie og kjøpe en hus, kan de gå over til en mindre aggressiv investeringsmiks, for eksempel 60% i aksjefond og 40% i obligasjonsfond.

3. Swing Trading

Swing handler er handler som søker å dra fordel av store svingninger i aksjer eller andre instrumenter som valutaer eller varer. De kan ta alt fra noen få dager til noen uker å trene, i motsetning til dagtransaksjoner, som sjelden blir stående åpne over natten.

Attributtene til ETF -er som gjør dem egnet for swing -handel er deres diversifisering og stramme bud/ask -spread. I tillegg, fordi ETFer er tilgjengelige for mange forskjellige investeringsklasser og et bredt spekter av sektorer, kan en nybegynner velge å handle en ETF som er basert på en sektor eller aktivaklasse der de har en viss ekspertise eller kunnskap.

For eksempel kan noen med en teknologisk bakgrunn ha en fordel i å handle en teknologi -ETF som Invesco QQQ ETF (QQQ), som sporer Nasdaq-100-indeksen.En nybegynner næringsdrivende som nøye følger varemarkedene, foretrekker kanskje å handle en av de mange råvare -ETFene som er tilgjengelig, for eksempel Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

Fordi ETFer vanligvis er det kurver av aksjer eller andre eiendeler, kan det hende at de ikke viser samme grad av prisbevegelse oppover som en enkelt aksje i a oksemarked. På samme måte gjør deres diversifisering dem også mindre utsatt enn enkeltaksjer for et stort trekk nedover. Dette gir en viss beskyttelse mot kapitalerosjon, noe som er en viktig faktor for nybegynnere.

4. Sektorrotasjon

ETFer gjør det også relativt enkelt for nybegynnere å utføre sektorrotasjon, basert på ulike stadier av økonomisk syklus. Anta for eksempel at en investor har blitt investert i bioteknologisektoren gjennom iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).En investor kan ønske å ta overskudd i denne ETF og rotere inn i en mer defensiv sektor som f.eks forbrukerstifter via The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP).

5. Kortsalg

Kortsalg, salg av et lånt verdipapir eller finansielt instrument, er vanligvis et ganske risikabelt forsøk for de fleste investorer, og ikke noe de fleste nybegynnere bør prøve. Imidlertid er short selling gjennom ETFer å foretrekke fremfor shorting av individuelle aksjer på grunn av lavere risiko for a kort klem- et handelsscenario der en sikkerhet eller en vare som har vært sterkt kortsluttet, stiger høyere - så vel som betydelig lavere lånekostnad (sammenlignet med kostnaden ved å prøve å shorte en aksje med høy short renter). Disse risikoreduserende hensynene er viktige for en nybegynner.

Kortsalg gjennom ETF -er gjør det også mulig for en trader å dra fordel av et bredt investeringstema. Dermed en avansert nybegynner (hvis et slikt oksymoron eksisterer) som er kjent med risikoen for shorting og ønsker å starte en kort posisjon i fremvoksende markeder kan gjøre det gjennom iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).Vær imidlertid oppmerksom på at nybegynnere holder seg borte fra dobbelt- eller trippelspaken omvendte ETFer, som søker resultater lik to eller tre ganger det inverse av en-dagers prisendring i en indeks, på grunn av den betydelig høyere risikoen i disse ETFene.

6. Satser på sesongtrender

ETFer er også gode verktøy for nybegynnere kapitalisere på sesongtrender. La oss vurdere to kjente sesongtrender. Den første heter selge i mai og gå bort fenomen. Det refererer til det faktum at amerikanske aksjer historisk sett har underpresterte i seks-måneders mai-oktober periode, sammenlignet med november-april-perioden.

Den andre sesongtrenden er gullets tendens til å øke i september og oktober, takket være sterk etterspørsel fra India foran bryllupssesongen og Diwali-festivalen for lys, som vanligvis faller mellom midten av oktober og midten av november.Den brede trenden i markedet kan utnyttes ved å kortslutte SPDR S&P 500 ETF rundt slutten april eller begynnelsen av mai, og avslutte den korte stillingen i slutten av oktober, rett etter de markedet svømmer typisk for den måneden har skjedd.

En nybegynner kan på samme måte dra nytte av sesongens gullstyrke ved å kjøpe andeler av en populær gull -ETF, som SPDR Gold Trust (GLD), på sensommeren og avslutte stillingen etter et par måneder.Vær oppmerksom på at sesongmessige trender ikke alltid skjer som forutsagt, og stopptap anbefales generelt for slike handelsposisjoner for å dekke risikoen for store tap.

7. Sikring

En nybegynner kan av og til trenge det hekk eller beskytte mot nedadgående risiko i en betydelig portefølje, kanskje en som er anskaffet som følge av en arv.

Anta at du har arvet en betydelig portefølje av amerikanske blue chips og er bekymret for risikoen for en stor nedgang i amerikanske aksjer. En løsning er å kjøpe sette alternativer. Siden de fleste nybegynnere ikke er kjent med opsjonshandelsstrategier, er en alternativ strategi å initiere en kort posisjon i brede markeds -ETFer som SPDR S&P 500 ETF eller SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Hvis markedet synker som forventet, vil din blå chip aksjeposisjon vil bli sikret effektivt siden nedgang i porteføljen din vil bli oppveid av gevinster i den korte ETF -posisjonen. Vær oppmerksom på at gevinstene dine også vil bli begrenset hvis markedet går videre, siden gevinster i porteføljen din vil bli oppveid av tap i den korte ETF -posisjonen. Likevel tilbyr ETFer nybegynnere en relativt enkel og effektiv sikringsmetode.

Bunnlinjen

Børshandlede fond har mange funksjoner som gjør dem til ideelle instrumenter for begynnende tradere og investorer. Noen ETF-handelsstrategier spesielt egnet for nybegynnere er gjennomsnittskostnader i dollar, allokering av eiendeler, swinghandel, sektorrotasjon, short selling, sesongtrender og sikring.