Tillitsbetegnelser for finansielle rådgivere

De fleste investeringsprofesjonelle bruker utallige timer på salg og teknisk opplæring, men det brukes lite tid på å utvikle sin kunnskap om tillitsmann standarder for omsorg for investeringsrådgivere. To betegnelser tilbys av Senter for tillitsstudier tilby finansielle rådgivere muligheten til å forbedre sin tillitskunnskap og demonstrere at de er seriøse med sitt tillitsansvar. Senter for tillitsstudier tilbyr betegnelsene Accredited Investment Fiduciary (AIF) og Accredited Investment Fiduciary Analyst (AIFA).

Standardene

Ifølge Foundation for Fiduciary Studies, har mer enn fem millioner mennesker det juridiske ansvaret for forsiktig å forvalte andres penger.Enkelt sagt, det er mange tillitsmenn der ute. Med tanke på mangfoldet som er involvert i investeringsstyringsprosessen og de billioner dollar som står på spill, ville man forvente at yrket ville kreve at investeringsforetak blir informert om og følger de samme standardene for praksis som fagfolk på andre områder, for eksempel medisin, jus og regnskap.

Selv om anvendelsen av slike standarder på investeringsyrket ikke har vært normen tidligere, har nyere tilfeller av tillitsløs uaktsomhet og resulterende lovgivning har lagt fokus på tillitsansvar og behovet for å bli opplært i det. Som med de fleste andre profesjonelle betegnelser krever AIF og AIFA og prosessen med å skaffe dem litt studietid og vellykket gjennomføring av en eksamen.

AIF -betegnelsen

Center for Fiduciary Studies tilbyr klasserom og nettbaserte opplæringsprogrammer for de som ønsker å få AIF-betegnelsen. Et endagskurs kombinerer både klasserom og nettbasert undervisning, og det nettbaserte programmet kan fullføres over 90 dager.De som er nye innen tillitsfaglige studier, vil kanskje vurdere fordelene med de livlige diskusjonene som kan oppstå i klasserommet, samt muligheten til å stille spørsmål.

Tjue-to forsiktig praksis

AIF -programmet gir detaljert instruksjon om hvordan man overholder tillitsstandardene for omsorg og introduserer deltakeren for 22 Forsiktig investeringspraksis utviklet av Foundation for Fiduciary Studies.Denne praksisen kombinerer "minimumskravene i relevant lovgivning med bransjens beste praksis. "Tillitsmenn kan være sikre på at de oppfyller sine forpliktelser ved å holde på disse praksis. En klient vil ha fordeler av å bruke ekspertisen til en rådgiver med AIF -betegnelsen, ettersom rådgiveren vil bli holdt til en fortreffelighetsstandard som andre kanskje ikke følger.

AIFA -betegnelsen

AIFA-programmet, det neste nivået av tillitsekspertise, er et tredagers klasseromskurs som tilbys kandidater fra AIF-programmet. Dette kurset utdyper hver av de "forsiktige praksisene" og lærer deltakerne hvordan de skal vurdere en tillitsmanns samsvar med denne praksisen, som kvalifiserer dem til å sertifisere en organisasjons samsvar med en 'fiduciary standard of excellence', som definert av Foundation for Fiduciary Studier. Ved å få denne sertifiseringen viser en slik organisasjon deltakerne i pensjonsplanen, investorene eller giverne at den holder seg selv - og forvaltningen av pengene sine - til de høyeste standarder.

Selv om nyutdannede ved de to programmene kan få takknemlighet for og kunnskap om forsvarlig investeringspraksis, oppnår de også troverdighet gjennom deres prestasjon. Investeringsrådgivningsvirksomheten er meget kompetitiv, og prospekter evaluerer ofte flere rådgivere før de velger en. Ved å bruke tid og penger på videre utdanning, viser rådgivere at de er villige til å skaffe seg den kompetansen som er nødvendig for å oppfylle sitt tillitsansvar overfor sine kunder.

Offentlig oppfatning

Etter hvert som offentlighetens bevissthet om tillitsansvar har vokst, har også muligheter for rådgivning om tillitsforhold. AIFA er godt posisjonert for å dra nytte av disse mulighetene. For organisasjoner som ønsker å sikre at investeringsprosessene oppfyller en tillitsstandard for omsorg, AIFA-er kan utføre konsulentoppdrag for å identifisere områder med avvik og muligheter for forbedring.

For eksempel, hvis du noen gang har hatt muligheten til å være vitne til arbeidet til investeringskomiteen i en liten veldedig organisasjon eller pensjonsplan for småbedrifter, har du sannsynligvis observert mangelen på en strukturert prosess og definerte trinn for beslutningstaking. AIFAs vurderingstilnærming tilbyr en unik metode for å bringe struktur og organisasjon til en prosess som ellers kan være sårbare for et useriøst utvalgsmedlem eller en ivrig investeringstjeneste forsørger.

Certificate of Fiduciary Excellence

For organisasjoner som er sikre på at de overholder en tillitsstandard for omsorg, kan de med en AIFA -betegnelse gi en vurdering som resulterer i en sertifisering av Fiduciary Excellence. Denne sertifiseringen kan brukes av organisasjonen for å demonstrere et høyt forvaltningsnivå, noe som krever at interessene til disse deltakerne - potensielle givere, pensjonister eller andre interesserte - plasseres over organisasjonens egen.

Belønningene for etterutdanning

Med mer penger enn noen gang blitt betrodd tillitsmennene til veldedige gaver, pensjonsordninger og investeringsrådgivere, ønsker publikum å vite at pengene blir forvaltet forsiktig. Økende bevissthet om tillitsforpliktelser stiger hver gang det blir avdekket et grovt tilfelle av fortrolig oppførsel - som i saken som involverer Enron pensjonsordninger.

I saken om Enron, tillitsmenn - inkludert selskapets toppledere og styre - unnlot å overholde sine tillitsforpliktelser om å sette plandeltakernes interesser over sine egne. Blant de mange tillitsbruddene som ble dokumentert av et søksmål fra det amerikanske arbeidsdepartementet, investerte de uforsiktig matchende bidrag i selskapets aksjer, villedet ansatte om selskapets helse og oppmuntret dem til å investere i flere Enron -aksjer, selv om de visste at selskapet var i avslå. Gjennom disse og andre handlingene ødela de de ansattes pensjonskasser.

Bunnlinjen

Som svar på den økende bevisstheten om tillitsoppgaver, vedtok lovgivere Pensjonsbeskyttelsesloven av 2006, som retter søkelyset mot tillitsrådgivere, med bestemmelser som krever årlig revisjon av en forsiktig ekspert.AIFA er kvalifisert til å utføre revisjonstjenester for kvalifiserte investeringsråd som tilbys deltakere i pensjonsplaner.

Økende offentlig bevissthet, økt regulering og den enorme mengden penger som er betrodd tillitsfondene skapte den perfekte stormen for rådgivere som via AIF- og AIFA -betegnelser kan etablere seg som tillitsfulle eksperter.