Hvordan bestemme prisene på verdipapirfond

Verdipapirfond er pene gjennomsiktig. Du kan enkelt finne ut hvilke aksjer som er i et aksjefond ved å søke på nettet. Mange finansielle nettsteder viser beholdningen av midler. Prisen på en aksje, ofte kalt en enhet, er lagt ut på disse nettstedene, og du finner den enkelt hvis du også bruker en online rabattmegler.

Handler i aksjefond kan være underlagt en rekke avgifter og gebyrer. Noen fond bærer en salgsavgift eller belastning, som er gebyrer du betaler for å kjøpe eller selge aksjer i fondet, på samme måte som å betale provisjon på en aksjehandel. Disse kan være i form av forhåndsbetalinger (frontlast) eller gebyrer du betaler når du selger aksjer (betinget utsatt salgskostnad).

Netto aktivaverdi

Den enkleste måten å finne ut prisen på et aksjefond er å se på dens netto eiendelsverdi. NAV er den totale verdien av verdipapirfondets eiendeler minus alle gjeldene. Mange aksjefond bruker dette nummeret til å bestemme prisen for transaksjoner i fondet. Når du kjøper og selger aksjefond, gjør du det vanligvis ved NAV.

Endringer i netto aktivaverdi

For de fleste aksjefond beregnes NAV daglig siden et fond portefølje består av mange forskjellige aksjer. Siden hver av disse aksjene ofte endrer seg i pris gjennom dagen, er det vanskelig å bestemme en eksakt verdi av et aksjefond. Dermed har aksjefondsselskaper valgt å verdsette porteføljen en gang daglig, og hver dag er dette prisen investorene må kjøpe og selge aksjefondet til. Nøyaktig verdivurdering teknikken kan variere fra fond til fond, da noen kan bruke et gjennomsnitt av de tre siste handlede prisene. Alle aksjefond fastsetter imidlertid en verdsettelse av deres NAV én gang om dagen.

Din faktiske pris

Når du kjøper eller innløser et aksjefond, handler du direkte med fondet, mens med børshandlede midler og aksjer, handler du på annenhåndsmarkedet, ifølge Fidelity Investments. I motsetning til aksjer og ETFer handler aksjefond bare en gang om dagen, etter at markedene stenger klokken 16.00 ET.

Hvis du går inn i en handel for å kjøpe eller selge aksjer i et aksjefond, vil handelen din bli utført neste gang tilgjengelig formueverdi, som beregnes etter at markedet stenges og vanligvis bokføres innen kl. 18.00 ET. Denne prisen kan være høyere eller lavere enn forrige dags avsluttende NAV.

Slik får du den nøyaktige prisen du ønsker

Når det gjelder et børshandlet fond (ETF), som er en indeksfond som handler som en aksje, bestemmes NAV først på samme måte som for aksjer. Kjøpere og selgere byr på aksjer, og prisen stiger og faller øyeblikkelig. Du kan plassere en begrense rekkefølge, og den vil utføres når ETF -aksjen er på eller under grensekursen.

Du bør merke deg at en ETF ikke er et aksjefond. De er like ved at begge samler investorers penger til å kjøpe aksjer, men en ETFs aksjer handler som aksjer, noe som betyr at prisen vil endre seg raskt.

Bunnlinjen

Selv om prisen på et aksjefond er lett å finne, er sannheten at ingen vet hva det vil være verdt når kjøpsordren din blir utført. Du vil finne ut dagen etter hva du kjøpte den for. Den eneste måten å få prisen du ønsker er å kjøpe et børsnotert fond i stedet for et aksjefond.