Hva er porteføljeinntekt?

Porteføljeinntekt er penger mottatt fra investeringer, utbytte, renter og kapitalgevinster. Royalties mottatt fra investeringseiendom regnes også som porteføljeinntektskilder.

Det er en av tre hovedkategorier av inntekt. De andre er aktiv inntekt og passiv inntekt.

De fleste porteføljeinntektene får gunstig skattebehandling. Utbytte og gevinster beskattes med lavere rente enn arbeidsinntekt. I tillegg er porteføljeinntekt ikke underlagt sosial sikkerhet eller Medicare -avgifter.

Forstå porteføljeinntekt

Av de tre kategoriene er aktiv inntekt det letteste å forstå. Det er penger tjent ved å gjøre en jobb eller utføre en tjeneste. Internal Revenue Service (IRS) kaller det lønn, lønn og tips.

Det er litt vanskeligere å skille porteføljeinntekt fra passiv inntekt.

Passiv inntekt er en inntektsstrøm som kan innebære en første innsats eller utgifter, men fortsetter å høste betalinger nedover linjen. Musikk og bøker og eiendomsleie er eksempler. Renten på sparekontoer er passiv inntekt. Et kommandittselskap, der en person eier en andel av en virksomhet, men ikke deltar i driften, gir passiv inntekt.

Porteføljeinntekt kommer ikke fra passive investeringer og opptjenes ikke gjennom vanlig forretningsaktivitet. Det kommer fra utbytte, renter og gevinster, eller fra renter betalt på lån.

Inntektskategoriene er viktige av skattemessige årsaker. Tap i passiv inntekt kan vanligvis ikke kompenseres mot aktiv eller porteføljeinntekt.

3 måter å øke porteføljeinntekten

Kjøp aksjer med høy utbytte

Investorer kan øke porteføljeinntekten ved å kjøpe aksjer som betaler utbytte over gjennomsnittet.

Utbytte kan betales direkte til aksjonæren eller brukes til å kjøpe ytterligere aksjer i selskapet, referert til som a plan for reinvestering av utbytte (DRYPPE). For eksempel kan et selskap betale et kontantutbytte på $ 2 per aksje årlig. Hvis investoren har en eierandel på 200 aksjer, vil utbetalingen i kontanter være $ 400 ($ 2 x 200 aksjer).

Kjøp utbytte-omsatte fond

Kjøpe ETFer som spesifikt sporer høyt betalte utbyttebeholdninger er en kostnadseffektiv måte å øke porteføljeinntektene på. For eksempel sporer Vanguard High Dividend Yield ETF FTSE High Dividend Yield Index. Indeksen inkluderer 396 aksjer som har høy utbytte.

Utvalgskriteriene for andre utbytte -ETF -valg kan fokusere på hvor mange år på rad selskapet har betalt utbytte eller på selskaper som har en historie med å øke utbytteutbetalingene hvert år.

Skrivealternativer

En investor kan øke porteføljeinntektene ved å skrive kjøpsopsjoner mot aksjebeholdningen.

Anta for eksempel at en investor eier 100 aksjer i Microsoft, og aksjen handler til 175 dollar per aksje. Investoren kan gå med på å selge aksjene hvis aksjen stiger 10% til $ 192,50. For å gjøre dette, selger investoren 1 kjøpsopsjon med en strekkpris på $ 192,50 på $ 2.

Investoren ville motta en opsjonspremie (porteføljeinntekt) på $ 200 ($ 2 x 100 aksjer). Den dagen opsjonen utløper, blir det verdiløst hvis Microsoft handler under $ 192,50, slik at investoren kan beholde premien uten ytterligere forpliktelser. Imidlertid, hvis Microsoft handler over strykprisen den dagen opsjonen utløper, er investoren forpliktet til å selge sine aksjer til kjøperen av kjøpsopsjonen til $ 192,50, noe som betyr at de mottar $ 19,250 ($ 192,50 x 100 aksjer), pluss $ 200 -opsjonene premie.