Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Hva betyr Investment Adviser Registration Depository?
Investment Adviser Registration Depository (IARD) er et elektronisk system der investeringsrådgivere registrerer seg og sender nødvendige rapporter og opplysninger til U.S.Federal Securities and Exchange Commission (SEC) og med regulatorer på statlig nivå.
Forstå Investment Adviser Registration Depository (IARD)
IARD beholder informasjon om mer enn 260 000 investeringsrådgivere. Depositarens formål er å forbedre overvåking og regulering av investeringsrådgivere og å gjøre faglig informasjon om dem tilgjengelig for allmennheten.
SEC og North American Securities Administrators Association sponser IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) utvikler, driver og vedlikeholder systemet. SEC regulerer rådgivere hvis forvaltningskapital overstiger 1 million dollar, mens statlige regulatorer vanligvis overvåker rådgivere som administrerer færre eiendeler.
Investeringsrådgivere bruker IARD til å sende inn sitt uniforme søknad om investeringsrådgiverregistreringsskjema, kjent som
Skjema ADV, som offisielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruker den også til årlig registrering og fornyelse og til gebyr- og skjemabehandling. Investeringsrådgiverrepresentanter registrerer seg også gjennom IARD.En investeringsrådgiver som ønsker å trekke seg fra noen eller alle jurisdiksjonene de er registrert i, må bruke IARD for å sende inn skjema ADV-W. IARD er lik Sentral registreringskasse system som meglerforhandlere og agenter må registrere seg gjennom før de kan drive virksomhet i sitt yrke.
Hvordan publikum kan bruke IARD
Form ADV inneholder nøkkelinformasjon som kan være nyttig for medlemmer av publikum som kan ha spørsmål om en investeringsrådgiver de vurderer å gjøre forretninger med. Form ADV -arkivene som investeringsrådgivere foretar gjennom IARD er tilgjengelig for publikum via Investment Adviser Public Disclosure -nettstedet. Der kan publikum bekrefte at en investeringsrådgiver de jobber med faktisk er registrert og troverdig. Denne verifiseringen er et viktig skritt for alle som jobber med en investeringsrådgiver.
Informasjonen som IARD opprettholder, kan også hjelpe folk med å bestemme om investeringsrådgiveren de jobber med har legitimasjon og erfaring som oppfyller deres standarder og forventninger. Informasjonen som er tilgjengelig for publikum inkluderer rådgiverens faglige bakgrunn, for eksempel sysselsettingshistorie, profesjonelle betegnelser, bestått bransjeeksamen og annen forretningsvirksomhet. Informasjon som hvor lenge de har vært registrert hos sitt nåværende firma og hvilke firmaer de har vært registrert hos tidligere, er også tilgjengelig. Publikum kan også se om rådgiveren noen gang har blitt disiplinert eller suspendert, eller om rådgiverens nøkkelpersonell noen gang har møtt disiplin.
