Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) Definisjon
Hva er en Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?
En Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) er noen med en profesjonell finansiell planleggingsbetegnelse tildelt av College for Financial Planning. Enkeltpersoner kan tjene CRPC-betegnelsen ved å fullføre et studieprogram og bestå en avsluttende flervalgseksamen. Vellykkede søkere tjener retten til å bruke CRPC -betegnelsen med navnene sine i to år, noe som kan forbedre jobbmuligheter, profesjonelt rykte og lønn. Hvert annet år må CRPC -fagfolk fullføre 16 timers etterutdanning og betale et lite gebyr for å fortsette å bruke betegnelsen.
Viktige takeaways
- En Chartered Retirement Planning Counselor er noen med en profesjonell finansiell planleggingsbetegnelse tildelt av College for Financial Planning.
- Studieprogrammet for denne betegnelsen inkluderer en omfattende vurdering av individets økonomiske behov før eller etter pensjon, inkludert kilder til pensjonsinntekt, personlig sparing, inntektsskatt, eiendomsplanlegging og mer.
- Personer som har oppnådd CRPC -betegnelsen rapporterer om en lønnsøkning på 9%, ifølge høyskolen.
Forståelse av Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPC er forskjellige fra Sertifiserte finansplanleggere (CFP). Sistnevnte gir økonomisk planlegging på tvers av alle aspekter av et individs liv. CRPC er fokusert på pensjonsplanlegging. CRPC-programmet er utviklet med fokus på klientsentrert problemløsning. Søkere får inngående kunnskap om enkeltpersoners behov både før og etter pensjon. College for Financial Planning beskriver programmet som å hjelpe finansplanleggere og rådgivere med å definere og lage et "veikart for pensjonering" for sine klienter.Studiet for å bli en CRPC dekker hele pensjonsplanlegging prosess, inkludert å oppfylle flere økonomiske mål, kilder til pensjonsinntekt, personlige besparelser, arbeidsgiverstøttede pensjonsordninger, inntektsskatt, pensjonskontantstrøm, kapitalforvaltning, eiendomsplanlegging, og mer.
Personer som har oppnådd CRPC -betegnelsen rapporterer om en lønnsøkning på 9%, ifølge høyskolen.Med det kan nyutdannede teste ut av to av de seks kursene i høyskolens CFP Certified Professional Education Program. Gjennomføring av emnet kan også gi opptil 45 timer med videreutdanningspoeng.
Chartered Retirement Planning Counselor Programdetaljer
Fra og med 2020 er kostnaden for CRPC -kurset $ 1300, selv om enkeltpersoner som for tiden er ansatt i finansnæringen kan være kvalifisert for rabatt. Trening er på en åpen påmeldingsbasis, noe som betyr at enkeltpersoner kan melde seg på og starte når som helst.Live klasser tilbys, men er ikke obligatoriske. Kandidatene må bestå programmets avsluttende eksamen innen ett år etter påmelding og ta eksamen innen seks måneder etter påmelding. Hvis det ikke lykkes, vil ytterligere testforsøk koste $ 100 hver. For mer informasjon, se College for Financial Planning's Informasjonsside for CRPC. Følg for å melde deg på denne lenken.
Emner i CRPC -programmets kurs inkluderer:
- Maksimalisere klientopplevelsen under pensjonsplanleggingsprosessen
- Prinsipper og strategier når du investerer for pensjon
- Få mest mulig ut av pensjonisttilskudd fra sosial sikkerhet
- Overbryte inntektsgapet: Identifisere andre kilder til pensjonsinntekt.
- Navigere i helsetjenester i pensjon
- Gjør den emosjonelle og økonomiske overgangen til pensjon
- Design av optimale pensjonsinntektsstrømmer
- Oppnå skatte- og eiendomsplanleggingsmål i pensjonisttilværelsen
- Tillitsfulle, etiske og regulatoriske spørsmål for rådgivere
Når de er registrert, har CRPC -kandidater tilgang til høyskolens online studentportal, der de kan finne skriftlig studiemateriell, streaming av videoforelesninger, interaktive quizer og tilgang til live klasser (når i økt).