Er ETFer med fast inntekt det riktige valget for porteføljen din?

Å bygge en diversifisert portefølje av individuelle aksjer er enklere enn noen gang, med nullprovisjonshandler og brøkandeler som gir detaljinvestorer rimelige alternativer. Renteuniverset, på den annen side, tilbyr ikke det samme nivået av demokratisering; det typiske minimum for en obligasjonsinvestering er rundt 1000 dollar og obligasjoner handles ikke på et sentralisert sted, kun over disk (OTC).

Men rente-ETFer løser noen av problemene som lenge har avskrekket potensielle obligasjonsinvestorer. Før vi ser på fordelene med rente-ETFer, la oss starte med å utforske årsaker til hvorfor investorer kanskje vil allokere litt penger til obligasjoner generelt.

Hvorfor investere i obligasjoner?

Mens aksjemarkedet historisk sett har vært en av de mest pålitelige måtene å bygge rikdom på, tilbyr obligasjoner noen unike fordeler. Her er noen grunner til å investere i dem:

• En forutsigbar inntektsstrøm: du vet nøyaktig hvor mye inntekt du kan forvente og når du får den, forutsatt at obligasjonsutstederen fortsetter å betale renter på obligasjonen.
instagram viewer
• Lav volatilitet: obligasjonsverdier endres historisk sett ikke like mye som aksjekurser.
• Lav korrelasjon: obligasjoner kan ha lav, eller til og med negativ, korrelasjon med andre aktivaklasser, for eksempel aksjer. Når aksjer kollapser, kan obligasjoner ta seg opp.
  

Sammenkoblingen av den globale økonomien betyr at globale aksjer er mer korrelert enn noen gang. Dette betyr at investering i for eksempel europeiske og asiatiske aksjer er usannsynlig å beskytte deg i tilfelle en amerikansk resesjon. Dermed er obligasjoner en av få måter å jevne ut svingningene i porteføljen din.

ETFer med fast inntekt vs. Aksjefond

Vi har allerede vært inne på utfordringene som følger med å investere i individuelle obligasjoner; de gir vanligvis bare mening hvis du er ok med å ikke være diversifisert og/eller du har mye penger å investere på en gang.

Hvis du ser etter diversifisering til en rimelig pris, er rentefond og rentefond to av de beste alternativene. Verdipapirfond kan være det riktige alternativet hvis du vil at en bestemt forvalter skal håndtere investeringene dine. Men rente-ETFer kan være det bedre alternativet i andre tilfeller, da de ofte har mye lavere kostnadsforhold enn aksjefond og høyere likviditet. I tillegg gir ETF-er investorer med porteføljetransparens slik at du vet hva du har eksponering for.

Vurder målrettede ETFer med fast inntekt

Med rente-ETFer er den gode nyheten at du kan ta en målrettet tilnærming, og investere i forskjellige typer fond. Du kan for eksempel velge mellom et kort- og langsiktig obligasjonsfond eller spesifisere kredittkvaliteten på investeringene dine. Fordelen med denne tilnærmingen er at du kan endre strategien din basert på markedsforhold, eller effektivt fylle hull i din eksisterende portefølje.

Tror du at rentene kommer til å stige i løpet av de neste årene? Kanskje du ønsker å beholde rentefordelingen i kortsiktige obligasjoner eller sertifikater med flytende rente. Eller kanskje du tror at tilbud med høyere kredittkvalitet er satt til å gi bedre resultater, og du ønsker å vippe porteføljen din i den retningen. Uansett hva tilfellet kan være, er det grunner til at du ønsker å utøve kontroll over porteføljen din.

Hvis du er interessert i å velge type obligasjoner i porteføljen din – men ikke trenger å velge obligasjonene selv – kan det være lurt å se på VanEcks kommunale inntekts-ETFer. Andre alternativer inkluderer VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF og VanEck Investment Grade Floating Rate ETF. Disse midlene lar deg ikke bare målrette mot spesifikke løpetider og kredittkvalitet eller segmenter av markedet som tilbyr unik verdi, de lar deg også gjøre det enkelt. VanEck tilbyr erfaring innen renteområdet og gir nøkkelinnsikt som kan hjelpe deg med å forme investeringsstrategien din.

Rentemarkedet har tradisjonelt vært mindre tilgjengelig enn aksjemarkedet, men tidene endrer seg. Med ETF-er som tilbyr diversifisering og likviditet til en lav kostnad, blir rentemarkedet mer tilgjengelig for alle. Ved å investere i målrettede rente-ETF-er, kan du velge investeringer som passer dine eksakte krav – uten å måtte bruke utallige timer på å forske på individuelle obligasjoner.

AVSLUTNINGER

Dette er ikke et tilbud om å kjøpe eller selge, eller en oppfordring til et tilbud om å kjøpe eller selge noen av verdipapirene nevnt her. Informasjonen som presenteres involverer ikke personlig tilpasset investerings-, finansiell, juridisk eller skattemessig rådgivning. Enkelte uttalelser her kan utgjøre anslag, prognoser og andre fremtidsrettede uttalelser, som ikke reflekterer faktiske resultater, er gyldige fra datoen for denne kommunikasjonen og kan endres uten legge merke til. Informasjon gitt av tredjepartskilder antas å være pålitelig og er ikke uavhengig verifisert for nøyaktighet eller fullstendighet og kan ikke garanteres. Informasjonen her representerer oppfatningen til forfatteren(e), men ikke nødvendigvis de til VanEck.

De viktigste risikoene ved å investere i VanEck ETF-er inkluderer sektor, marked, økonomisk, politisk, utenlandsk valuta, verdensbegivenheter, indekssporing, sosiale medier analyse-, blokkjede- og ikke-diversifiseringsrisiko, samt svingninger i netto aktivaverdi og risiko forbundet med å investere i mindre utviklet kapital markeder. Fondene kan låne ut sine verdipapirer, noe som kan utsette dem for ytterligere kreditt- og motpartsrisiko. ETFer som investerer i verdipapirer med høy avkastning, er underlagt risiko forbundet med å investere i verdipapirer med høy avkastning; som inkluderer en større risiko for tap av inntekt og hovedstol enn fond som har høyere rangerte verdipapirer; konsentrasjonsrisiko; kredittrisiko; sikringsrisiko; renterisiko; og kortsalgsrisiko. ETFer som investerer i selskaper med liten kapitalisering er utsatt for forhøyet risiko, som blant annet inkluderer større volatilitet, lavere handelsvolum og mindre likviditet enn større selskaper. Investering innebærer risiko, inkludert mulig tap av hovedstol. Vær snill å se prospektet til hvert fond for mer fullstendig informasjon om hvert fonds spesifikke risikoer.

Ring 800.826.2333 eller besøk vaneck.com for et gratis prospekt og sammendragsprospekt. En investor bør vurdere investeringsmålet, risikoene og gebyrene og utgiftene til investeringsselskapet nøye før han investerer. Prospektet og sammendragsprospektet inneholder denne og annen informasjon om investeringsselskapet. Vennligst les prospektet og sammendragsprospektet nøye før du investerer.