Hvordan alternative investeringer kan hjelpe med porteføljediversifisering

Alternative investeringer kan gi noen unike fordeler i en langsiktig investeringsportefølje. Disse inkluderer økt diversifisering, potensialet for høyere avkastning, utradisjonelle kilder til porteføljeinntekter og mulige skattefordeler.

Alternative investeringer inkluderer:

Private equity-tilbud
Hedgefondtilbud
Private plasseringer i eiendom
Ikke-omsatte lukkede fond
1031 utvekslinger
Bytte midler
Ikke-handlede forretningsutviklingsselskaper
Ikke-handlede eiendomsinvesteringsfond
Forvaltede futuresfond
Råvarer

Til tross for den økende populariteten til kryptovalutaer, er det verdt å merke seg at de ikke er alternative investeringer og bør vurderes separat som en del av en bredere investeringsstrategi.

Avhengig av din nåværende aktivamiks og langsiktige mål, kan det å legge til alternative investeringer i porteføljen din hjelpe deg med å få tilgang til nye områder av markedet.

Hvis du vurderer å legge til alternativer til porteføljen din, kan det å kjenne til risikoene og fordelene hjelpe deg med å avgjøre om de passer for deg.

instagram viewer

Viktigheten av porteføljediversifisering

Porteføljediversifisering kan være en nyttig måte å redusere risiko og beskytte mot volatilitet. Siden alternativer generelt viser liten eller ingen korrelasjon til tradisjonelle aksje- og rentemarkeder, kan de være et solid alternativ for de som ønsker å diversifisere. På grunn av potensialet for avkastning over gjennomsnittet, kan de også bidra til å lette noe av presset knyttet til mer tradisjonelle investeringsbiler.

Forbedret porteføljevekst og inntektsmuligheter

En annen grunn til at investorer ser på alternative investeringer, er deres potensial for å forbedre porteføljeavkastningen. Ved å gi eksponering mot et bredt spekter av eiendeler, kan alternative investeringer hjelpe investorer med å oppnå vekst eller få tilgang til kilder til avkastning som ikke er knyttet til det bredere aksje- og obligasjonsmarkedet.

Det er imidlertid verdt å merke seg at alternative investeringer har en tendens til å være mer komplekse enn andre eiendeler, og de krever ofte spesialisert kunnskap. Å jobbe med en finansiell profesjonell kan hjelpe deg med å få et klart bilde av hvor avkastningspotensialet ligger og om alternative investeringer støtter dine mål og risikovilje.

Skattefordeler og utsatt kapitalgevinstskatt

Å selge eiendeler kan ofte føre til skatteforpliktelser på kapitalgevinster. Alternative investeringer kan tjene som en måte å dempe eller utsette virkningen av disse forpliktelsene. Dette gjelder spesielt for langsiktige investeringer som eiendomsinvesteringsfond. Siden disse investeringene vanligvis holdes i mer enn 12 måneder, er de underlagt langsiktig kapitalgevinstskatt som er gunstigere enn kortsiktig kapitalgevinstskatt.

Andre faktorer å vurdere

Alternative investeringer er generelt langsiktige, illikvide investeringer, og har vanligvis investorkrav som må oppfylles.
Mange alternative investeringer er ikke-offentlige tilbud og kan mangle åpenhet rundt gebyrer, investeringstyper og inkludere ytterligere risiko sammenlignet med andre registrerte verdipapirer.
Alternative investeringer kan inkludere komplekse investerings- eller handelsstrategier, ikke-tradisjonelle beholdninger, opportunistiske strategier, innflytelse og mer.

Hvordan en Ameriprise Financial Advisor kan hjelpe

Hvis du tenker på å legge til alternative investeringer i porteføljen din, kan du få en Ameriprise finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å svare på spørsmål og gi anbefalinger skreddersydd for dine økonomiske mål og investering mål. An Ameriprise finansiell rådgiver samarbeider med deg for å gjennomgå porteføljen din og tilby personlige anbefalinger for å støtte dine økonomiske mål, tidshorisont og risikotoleranse.

Best av alt, Ameriprise gjør det enkelt å ha en foreløpig gratis samtale. Hvis du er klar til å lære mer, kontakt med en rådgiver for å finne ut hvordan alternative investeringer kan passe inn i aktivamiksen din.

Denne informasjonen gis kun som en generell informasjonskilde og er ikke en oppfordring til å kjøpe eller selge verdipapirer, kontoer eller strategier nevnt. Informasjonen er ikke ment å brukes som eneste grunnlag for investeringsbeslutninger, og skal heller ikke være det tolkes som en anbefaling eller råd utformet for å møte de spesielle behovene til en individuell investor. Søk råd fra en finansiell rådgiver angående din spesielle økonomiske situasjon.

Den første konsultasjonen gir en oversikt over konsepter for økonomisk planlegging. Du vil ikke motta skriftlige analyser og/eller anbefalinger.

Ameriprise Financial, Inc. og dets tilknyttede selskaper tilbyr ikke skatte- eller juridisk rådgivning. Forbrukere bør rådføre seg med sin skatterådgiver eller advokat angående deres spesifikke situasjon.

Alternative investeringer dekker et bredt spekter av strategier og strukturer designet for å være lave eller ikke-korrelert til tradisjonelle aksje- og rentemarkeder med en langsiktig forventning om illikviditet. Alternative investeringer innebærer betydelig risiko og kan være mer volatile enn tradisjonelle investeringer, noe som gjør dem mer hensiktsmessige for investorer med en risikotoleranse over gjennomsnittet.

Diversifisering og aktivaallokering sikrer ikke profitt eller beskytter mot tap.

Investeringsprodukter er ikke føderalt eller FDIC-forsikret, er ikke innskudd eller forpliktelser fra eller garantert av noen finansinstitusjon, og involverer investeringsrisiko inkludert mulig tap av hovedstol og svingninger i verdi.

Investeringsrådgivningsprodukter og -tjenester gjøres tilgjengelig gjennom Ameriprise Financial Services, LLC, en registrert investeringsrådgiver.

Ameriprise Financial Services, LLC. Medlem FINRA og SIPC.