Fremgangsmåte for å starte en uavhengig meglerforhandler

Hvis du vil bli en megler-forhandler, kan du enten bli med i et eksisterende firma eller starte ditt eget selskap. Hvis du velger å jobbe for noen, kan du investere i et ledergruppe som du vet veldig lite om. Men gevinsten er at arbeidsmengden er mye lettere. Men hvis du bestemmer deg for å gå ut på egen hånd, vær oppmerksom på hva som er involvert. Det er nesten som å investere i ditt eget oppstart, som krever mye arbeid, tid, tålmodighet og penger. En fordel er at du vet hvem som leder firmaet - du. Så hvis du ikke er redd for mye hardt arbeid-for ikke å snakke om tid og penger du må ofre-er du sannsynligvis klar til å åpne ditt eget meglerforhandlerfirma. Fortsett å lese for å finne ut mer om hva som er involvert i å oppnå og vokse a vellykket megler-forhandlerfirma.

Fordeler med å gå inn i meglerforhandlervirksomheten

På samme måte som alle andre foretak, er det noen åpenbare fordeler ved å gå i virksomhet for deg selv som meglerforhandler. Først er det fraværet av byråkrati som følger med å jobbe for noen andre. Byråkratier fører ofte til mer formelle og stive systemer som gir lite rom for innovasjon, og setter regler som selskaper må følge strengt. Å gå selv i virksomhet gir deg også friheten til å gjøre ting på din egen måte. Og ikke glem, det er også potensial for betydelig rikdom. Dette siste punktet vil sannsynligvis motivere de fleste lesere, men det er ikke lett å komme dit. Du trenger en skalerbar virksomhet, erfarent ledelsespersonell som er i stand til å lede og lykkes med å navigere gjennom vanskelige tider, kapital og riktige lisenser og medlemskap, inkludert:

• Lisenser til å selge investeringsprodukter
• Finansindustriens tilsynsmyndighet (FINRA) medlemskap
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskap
• En godkjent Skjema BD fra Sikkerhet-og utveklsingskommisjonen (SEC)

Før du begynner

Hvis du er en uavhengig entreprenør og fremdeles på gjerdet om forgrening på egen hånd, finn ut hvor mye du netto årlig. Ta det svaret og bruk det på den menneskelige siden av ligningen. Er det for eksempel nok kapital til å risikere uten å endre livsstilen din? Enten du innrømmer det eller ikke, spiller livsstil en enorm rolle. Du kommer fortsatt til å ønske deg sommerferien, luksusbilen og det fine huset i et godt skoledistrikt, selv om det krever det farligste ordet i finansuniverset -gjeld.

Folk som lever med minimal gjeld er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder personlige kostnader lave og du har det bra hos din nåværende meglerforhandler, så gjør det overgangen mye enklere. Den beste tilnærmingen er selvfølgelig å bygge kapital fra din nåværende posisjon, samtidig som du reduserer personlige kostnader. Din tilgjengelige kapital vil hoper seg raskt opp, noe som vil føre til et mindre risikabelt foretak i din egen meglerforhandler. FINRA ønsker egentlig å vite at kapitalen din dekker netto kapitalkrav pluss de første seks månedene av utgifter uten noen inntekt. FINRA ønsker å holde industrien sterk. Derfor vil den bare godkjenne søknader støttet av nødvendig kapital og sterk og erfaren ledelse.

For å gi deg en mer grunnleggende ide om oppstartskostnader, bør du vurdere denne shortlisten:

• FINRA registrering
• Statens registrering (er)
• Konsulenter
• Ansatte
• Innskudd til clearingfirmaer

Selv om listen er kort, er utgifter kan være overveldende - spesielt uventede. En nøkkel til suksess er å ansette en ledergruppe som er flink til å holde kostnadene lave uten å ofre vekstpotensial. Dette er en fin linje som svært få mennesker har evnen til å tå.

Ikke for å avskrekke deg fra denne satsingen, men du bør også vite at de fleste nye meglerforhandlere taper penger i det første året, med et gjennomsnittlig intervall mellom 10% og 20%. Husk at det tar noen virksomhet tre år å være lønnsom. Derfor bør dette ikke virke avskrekkende. Så lenge du omgir deg med mennesker som besitter evne, lederskap og problemløsende ferdigheter, kan oddsen for suksess være til din fordel. Bare sørg for å balansere teamet med salgsorientert meglere og erfaren ledelse.

Starter

Første ting først, du trenger penger. Hvor mye du trenger for å komme i gang, avhenger av hvordan du har tenkt å fungere. Bare det å komme i gang krever hovedstad på minst $ 50 000 til $ 100 000. Hvis du har tenkt meglerforhandleren din å handle for sine egne kontoer, øker beløpet til alt mellom $ 100 000 og $ 150 000.

Erfaring spiller også en stor rolle. Du vil bli mer vellykket hvis du allerede har jobbet som en uavhengig entreprenør. Ellers vil Fare er forhøyet. Tenk på det, ville du stole på pengene dine til noen som hadde liten eller ingen erfaring med handel?

Du kommer til å trenge to rektorer og en finansdirektør - med ett års direkte erfaring og to års indirekte erfaring - hvis du vil bli godkjent. Hovedoffiserer må være registrert hos FINRA, ta kvalifiserende eksamener og ha fingeravtrykk.

Etter innlevering av skjema BD via Sentral registreringskasse, har SEC 45 dager på seg til å avgjøre om du er godkjent. Dette skjemaet lar SEC gå gjennom din personlige og profesjonelle informasjon og bakgrunn, gjennomgå informasjon om dine forretningspartnere og ansatte, og hjelpe den med å avgjøre om det er noen interessekonflikter. De SEK ønsker å se høy faglig standard, finanspolitisk ansvar, detaljer om hvilke typer verdipapirer som vil bli solgt, den organisatoriske og operative strukturen i virksomheten, og en liste over stater hvor produktene vil være solgt. Hvis du mottar gode nyheter, vil ordren din som gir registrering ikke være effektiv før du blir medlem av en selvregulerende organisasjon (SRO).

FINRA

Den store mengden informasjon kan gjøre ting veldig forvirrende. La oss ta et minutt og ta en titt på hva som kreves for å bli medlem av FINRA:

• Skjema BD
• Skjema U-4 og U-5 (brukes av meglerforhandlere til å registrere seg hos eller trekke tilbake registreringen fra SEC, SRO og jurisdiksjoner)
• En omfattende forretningsplan
• Kopier av avtaler med banker, clearingagenter og servicebyråer
• Kilder til kapital
• En beskrivelse av tilsynssystemet
• Skriftlige veiledningsprosedyrer
• Fullføring av en anti-hvitvasking (AML) -program
• En beskrivelse av firmaets videreutdanningsprogram

Bunnlinjen

All denne informasjonen kan være overveldende. FINRA har rykte for pågående forespørsler om dokumentasjon og konstant frem og tilbake-kommunikasjon. Men hvis du kommer igjennom godkjenningsprosessen og deretter planlegger arbeidet ditt og jobber med planen din, vil den potensielle belønningen for en vellykket megler-forhandler er eksepsjonelt høye.