Hvordan Riskalyses risikoanalyseprogramvare fungerer

Riskalyze ble grunnlagt ut fra at en investors risikotoleranse kan kvantifiseres til et enkelt tall, som deretter brukes til å lage en portefølje som samsvarer med denne toleransen. Det ble grunnlagt av Aaron Klein, Michael McDaniel og Matt Pistone, som delte en felles visjon om anvendelse av risikoanalyse. Med hovedkontor i Auburn, California, ble det populært blant rådgivere som har funnet enkelttallssystemet og en enkel og effektiv måte å markedsføre produkter og lage kundeprofiler på. tidligere har slitt med å kvantifisere risiko som en måte å markedsføre produkter eller tjenester på.

(For mer, se: Riskalyze får 20 millioner dollar i finansiering for å forbedre rådgiverteknologi.)

Hvordan Riskalyze fungerer

Tjenesten den gir rådgivere til å stille sine kunder en liste over spørsmål knyttet til økonomisk risiko og deretter tildele et nummer basert på disse svarene. Patentert Risk Number -teknologi utnytter en beregningsplattform som vant Nobelprisen i økonomi i 2002.Rådgivere kan bruke tallene som genereres av dette programmet til å lage porteføljer som inneholder nøyaktig riktig mengde risiko. De kan også bruke den til å vise klienter at de kan ta større risiko i sine nåværende porteføljer enn de skjønner.

Riskalyze tilbyr et risikospørreskjema. Når den er sendt inn, vil rådgiveren legge inn kundens investeringsvalg direkte i programmet. Rådgivere synes programmet er usedvanlig nyttig når du kompilerer komplekse data, ettersom et enkelt tall er lettere å selge enn teoretisk risikoprofilering. Det er av denne grunn at selskapet fant bemerkelsesverdig suksess innen investeringsrådgiverfeltet.

Riskalyze markedsfører sine produkter til Registrerte investeringsrådgivere (RIA), uavhengige megler-forhandlere, hybridrådgivere, RIA -nettverk, plan- og kontoforvaltere, clearingfirmaer og kapitalforvaltere samt lokale banker. Selskapets produkter hjalp rådgivere med å bygge mer enn 2 milliarder dollar i porteføljer i 2012. Det er foreløpig ingen spesifikke planer om å begynne å markedsføre produkter utenfor USA, eller å bringe det private selskapet offentlig.(For mer, les Håndtering av klientrisiko: En titt på risikoanalyse.)

Tilgjengelige verktøy

Selskapet tilbyr også et automatisert investeringsprogram kalt AutoPilot, som kan brukes til å administrere både detaljhandel og pensjonskontoer og planer. Andre produkter inkluderer Compliance Cloud, et omfattende samsvarsprogram som automatisk overvåker en rådgivers virksomhetsbok og sender et varsel når en forskrift er brutt. Denne modulen lar rådgivere søke gjennom virksomhetsboken og raskt finne feilaktige mål og overkonsentrerte posisjoner og andre potensielle problemer før de blir problemer. Det kan også hjelpe rådgivere med å automatisere arbeidsflyten og intelligent prioritere kontoene sine i henhold til ulike kriterier.

I tillegg til å kvantifisere risiko til et enkelt tall, lar Riskalyze -programmet også rådgivere utføre stresstester på en portefølje ved å bruke et bredt spekter av scenarier, for eksempel et markedskrasj eller rentehopp. Stresstestverktøyet lar kundene se hvor de er sårbare i porteføljene sine og hvordan de kan redusere disse risikoene. Programmets porteføljekartmodul gir rådgivere en måte å projisere med 95% nøyaktighet på om en gitt kundes portefølje vil oppnå avkastningen som klienten ønsker. Disse unike verktøyene brakte betydelige investeringsinteresser til selskapet fra eksterne kilder, noe som øker jevnt fra lanseringen til den siste finansieringsrunden i slutten av 2016.(For mer, se: Riskalyze får 20 millioner dollar i finansiering for å forbedre rådgiverteknologi.)

MoneyGuidePro -integrasjon

I november 2016 kunngjorde PIEtech at den integrerer MoneyGuidePro programvare for finansiell planlegging med Riskalyze. Integrasjonen lar brukerne av et av programmene starte et system fra det andre.“Ved å koble Riskalyze på kort sikt tidshorisont risikoprofileringsverktøy med MoneyGuidePros helhetlige langsiktige risikoprofileringstilnærming, vil rådgivere bedre kunne vurdere en kundes nåværende risikoeksponering og sanne risikokapasitet, sier Kevin Knull, president i PIEtech, i en uttalelse. (For mer, se: Hvordan teknologi endrer økonomisk råd.)