Tips om hvordan du selger din finansielle tjenester
Du har brukt karrieren din på å bygge din rådgivende praksis helt fra grunnen. Du har en bok full av lojale, vanlige kunder, og virksomheten vokser fortsatt. Du begynner å tenke på å trekke deg fra virksomheten og heller selger den eller gi den videre til et familiemedlem. Det er bare ett problem: Du er uløselig forbundet med virksomheten. Kunder vil se deg, ikke noen ny.
I likhet med andre personlige tjenester, for eksempel advokatfirmaer og regnskapspraksis, stoler kundene dine på deg og har et forhold til deg; de liker måten du behandler dem på og håndterer virksomheten deres. Selv om det kan gi kunder for livet, kan det også gjøre det vanskelig å selge virksomheten din til noen andre. Det er ingen garantier for at kundene dine blir hos den nye eieren, og derfor kan verdien av virksomheten din til en potensiell kjøper være mindre enn for andre selskaper.
Å planlegge salg eller overgang over tid kan hjelpe kundene dine med å gjøre det, og kan gi deg en høyere salgspris for din praksis.
Viktige takeaways
- En liten økonomisk rådgivning er bygget på mangeårige kundeforhold, et identifiserbart merke og godt respektert lederskap.
- Imidlertid, i likhet med enhver personlig servicevirksomhet, når et selskap er nært sammenflettet med lederen, kan det gjøre prosessen med å selge det vanskelig.
- For å hjelpe kundene dine med å omfavne utsiktene til ny ledelse, planlegge salg eller overføring av makt over tid.
- Tilordne verdi ved å bestemme mellomlaget mellom gulvet - likvidasjonsverdien av harde eiendeler - og taket - dine årlige inntekter.
- Gi kundene dine forhåndsvarsel og finn ut hva deres behov er; se hva du kan gjøre for å hjelpe dem med store bildeproblemer før du drar.
- Sørg for at avgangen din overlapper den nye ledelsen, slik at du kan ha en periode med å jobbe sammen, inkludert møte med større kunder.
Tilordne en verdi til virksomheten din
Det er vanskelig å verdsette enhver virksomhet, men enda mer med en servicevirksomhet der hovedelementet er kundelisten. Det er ingen magisk verdivurdering du kan beregne, men du kan komme med en rekke verdier som salgsprisen din bør falle inn i.
Beregn gulvet
Den nedre enden av serien (eller gulvet) skal være likvidasjonsverdi av noen harde eiendeler. Du kan ha datamaskiner, skrivebord, stoler og annet kontormøbler og utstyr. Du kan til og med eie en bil i virksomheten. Mengden penger du med rimelighet kan tjene på salget av disse brukte eiendelene, minus å betale ut eventuelle lån knyttet til dem, representerer likvidasjonsverdi. Din virksomhet kan ikke være mindre verdt enn det.
Beregn taket
For å beregne den høye enden av intervallet, må du analysere dine årlige inntekter. Dette forteller deg hvor mye en ny eier kan få inn hvert år hvis alle dine eksisterende kunder ble hos virksomheten etter salget. En vanlig verdsettelsesstandard som brukes er ett års inntekter. For eksempel, hvis din gjennomsnittlige årlige inntekt før utgifter var $ 210 000, ville det være den øverste enden av hva en ny eier ville betale for det.
Finn midten
Når du har gulvet og taket, er øvelsen din verdt noe i mellom. Gjør noen undersøkelser for å se hva andre lignende metoder selges for i ditt geografiske område. Snakk med andre rådgivere om hva de betaler for forretningsblokker for å få en følelse av hva verdien er i samfunnet ditt.
Spesielle hensyn
Hvis du har en kompleks og stor rådgivende praksis, bør du imidlertid vurdere å ansette en bedriftsvurderingsmann eller erfaren regnskapsfører for å hjelpe deg verdsetter virksomheten din. Hvis du selger din praksis for mindre enn den er verdt, kan det få betydelige skadelige konsekvenser for pensjonsinntekten din.
Å gi kundene tid til å forberede seg på en endring i ledelsen, og legge til rette for endringen med jevn kommunikasjon og åpenhet, kan hjelpe klientene til å føle seg tryggere på sin nye rådgiver.
Fullfører salget
For å beholde det største antallet kunder i praksisen når du selger den, må du håndtere overgangen nøye. Det bør være en overlapping mellom deg og den nye eieren som betjener kundene. For store kunder kan det være nyttig å ha dere begge til å møte dem for å diskutere overgangen og deres porteføljer. Dette kan gi dem større tillit til at den nye rådgiveren vil passe på dem på samme måte som du gjorde.
La alle kundene dine vite om den forestående endringen og hva de kan forvente av den. Viktigst av alt, vær tilgjengelig for den nye eieren i en periode etter salget for å svare på spørsmål og hjelpe med problemer. Jo jevnere overgangen for kundene er, desto mer sannsynlig er det at de blir værende.
Bunnlinjen
Å trekke deg tilbake eller gå videre fra rådgivende praksis kan være komplisert, men du kan sikre at du får mest mulig ut av det ved å planlegge på forhånd og administrere dine kundeforhold. Kjenn verdien av virksomheten din, og sørg for at du høster den.