Hva er en fondskategori?

En fondskategori er en måte å differensiere aksjefond i henhold til deres investeringsmål og viktigste investeringsfunksjoner. Denne kategoriseringen gjør at investorer kan spre pengene sine rundt i en blanding av midler med en rekke risiko- og avkastningskarakteristikker.

Kategori for nedbrytning av fond

Fondskategorier kan struktureres på forskjellige måter avhengig av investeringsmålsettingen til et fond. Individuelle og profesjonelle investorer kan bruke forskjellige varianter av fondskategorier når de bygger ut porteføljer.

Profesjonelt forvaltede fond

Profesjonelt forvaltet fond er et ledende eksempel på hvordan porteføljeforvaltere kan bygge en portefølje av midler ved hjelp av forskjellige fondskategorier. Investorer vil ofte finne bruk av fond av midler som strukturerer i eiendeltildeling eller balanserte aksjefondsporteføljer. Disse porteføljene søker å bruke midler fra forskjellige fondskategorier for å oppnå sitt målrettede formuesfordelingsmål.

Pacific Funds porteføljeoptimaliseringsvekstfond gir et eksempel. Dette fondet allokerer aggressivt til vekstaksjer, men har også en del av porteføljen i gjeldspapirer. Strategien for allokering av midler planlegger 70% til 85% av porteføljen i egenkapital med 15% til 30% i gjeld. Midler representerer beholdninger i porteføljen i forskjellige fondskategorier. Den øverste aksjeandelingen er Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Den største gjeldsfordelingen er Pacific Funds Managed Bond Fund. I 2017 rapporterte fondet en avkastning på 16,34%.

Fondinvestering for detailinvestorer

Detaljhandelsinvestorer kan velge midler til sine porteføljer ved hjelp av en rekke investeringsstiler og balanseringsmål. For å bygge en omfattende portefølje av aksjefond kan investorer først lage en investeringsprofil som beskriver deres investeringsinteresser, mål, risikotoleranser og mål. Ofte kan dette gjøres gjennom en vikle konto. Imidlertid kan investorer også individuelt bestemme investeringsprofilen for en gjør-det-selv-investeringsstrategi.

På tvers av investeringsuniverset har investorene en rekke alternativer etter fondskategori. Standard investeringsalternativer vil være fokusert på målrettede aktivaallokeringer som aksjer og obligasjoner. Administrerte objektkategorier er også utbredt i markedet og er bygd opp fra forskjellige investeringsstiler og blandinger, noe som gjør at investorer kan investere etter et velkjent markedssegmentmål. Forvaltede objektfond kan inneholde strategier basert på vekst, verdi, inntekt, blanding av eiendeler og mer.

Målrettede aktivafondskategorier

I investeringsuniverset kan investorer velge å investere etter aktivakategori. Denne typen strategi kan tillate en investor å bygge en portefølje av midler som er rent definert av deres målrettede eiendeler. Dette vil inkludere lager fond, obligasjonsfond og enhver annen type fond som hovedsakelig investeres rent i en individuell aktivaklasse. Med aksjefond kan de grunnleggende kategoriene defineres av størrelsen på selskapene som fondet investerer i (large-cap, mid-cap og small-cap). Obligasjonsfond er hovedsakelig kategorisert etter gjennomsnittlig løpetid på porteføljen (lang, middels og kort) og kredittkvalitet (høy, middels og lav). Aksjefond kan brukes til de mer aggressive delene av en portefølje, mens obligasjonsfond ofte brukes til mer konservative tildelinger.

Administrerte målfondskategorier

Det finnes også et bredt spekter av forvaltede objektfondskategorier. Utenom tradisjonelle aksje- og obligasjonskategorier kan disse fondskategoriene ha mer spesifikke mål som verdi, vekst og inntekt. Hybride midler eller allokering av midler kan også anses å være forvaltede objektive midler. Disse fondskategoriene lar en investor oppnå bredere eller mer spesifikke investeringsmål, så vel som kortsiktige og langsiktige mål.

Hybridfondskategorier kan omfatte konservative, moderate eller aggressive vekstfond med varierende aktivaklasser og tildelinger. Hybridfond kan også omfatte strategier for måldato som tilbyr en diversifisert portefølje av investeringer på tvers av ulike aktivaallokeringer som skifter over tid for å oppfylle måldatoen for utnyttelsesmål for investoren.